Повна хронологія падіння Silvergate

Silvergate рекламував себе як постачальника банківських послуг, що підтримує криптовалюту, але, що не дивно, він надав фінансові послуги фірмам, які були колись друга за величиною криптовалютна біржа та маркет-мейкер: FTX і Alameda Research.

Оскільки світ дізнався про реальність бізнесу Silvergate, інвестори поступово розпродали акції, оскільки вони впали з 238 доларів США в листопаді 2021 року до нинішніх 13 доларів. Мало того, навіть сенатори є зондування Сільвергейт щодо невідповідних переказів коштів клієнтів FTX у торговий фонд Сема Бенкмана-Фріда, Alameda.

«Участь вашого банку в переказі коштів клієнтів FTX до Alameda свідчить про те, що, здається, є кричущим порушенням обов’язків вашого банку відстежувати та повідомляти про підозрілу фінансову діяльність своїх клієнтів», — написали сенатори Роджер Маршалл, Елізабет Воррен і Джон. Кеннеді в листі до Сільвергейта.

Сенатори також вимагаючи від Silvergate оприлюднити всі відповідні записи і хочуть, щоб він «відповів на ряд запитань, щоб надати громадськості повну інформацію про свої відносини з FTX і Alameda».

Оскільки розрахунок Silvergate все ще триває, нижче наведено хронологію подій, які призвели до краху компанії та прискорили її.

Детальніше: MicroStrategy та Silvergate є криптовалютними акціями 2022 року, які найбільше скорочуються

Історична хронологія Сільвергейта

Серпень 17, 2017: Загальний обсяг депозитів Silvergate перевищує 1 мільярд доларів.

Лютийy 26, 2018: Сілвергейт збирає 114 мільйонів доларів шляхом продажу звичайних акцій.

Листопад 16, 2018: HomeStreet Bank купує команду Silvergate з кредитування бізнесу та роздрібну філію в Сан-Маркосі, Каліфорнія.

Жовтень 28, 2019: Silvergate відкриває первинне публічне розміщення звичайних акцій класу А.

Листопад 12, 2019: Silvergate закриває IPO звичайних акцій класу А.

Листопад 18, 2019: Silvergate оголошує про закриття опціону своїх андеррайтерів на придбання додаткових акцій.

Січень 14, 2020: Сілвергейт запускає Silvergate Exchange Network (SEN), то спірний система переміщення коштів між рахунками Silvergate 24/7.

Січень 21, 2020: Silvergate наймає Бенджаміна Річмана на посаду старшого віце-президента та директора цифрової валюти.

16 Червня, 2020.: Silvergate розширює SEN, який надає доступ до кредитів у доларах США, використовуючи біткойни як заставу.

Жовтень 6, 2020: Сільвергейт завершено Обсяги переказів через SEN становлять 100 мільярдів доларів.

Жовтень 26, 2020: Silvergate розкриває 586 мільйонів доларів депозитів, пов’язаних із цифровими активами.

Січень 26, 2021: Silvergate закриває наступне публічне розміщення звичайних акцій класу А.

Березня 9, 2021: Silvergate відкриває продаж звичайних акцій класу А на ринку.

Березня 29, 2021: Silvergate обирає компанію Fidelity Digital Assets як постачальника депозитарних послуг для SEN Leverage.

Липень 7, 2021: Silvergate наймає Elliptic для надання послуг KYC/AML під час реєстрації клієнтів.

Квітень 20, 2021: Silvergate подає дані про прибутки за 1 квартал 2021 року.

Травень 12, 2021: Silvergate оголошує про угоду ексклюзивний емітент стейблкойна Diem.

Травень 18, 2021: Silvergate оголошує про завершення розміщення акцій на ринку.

Липень 28, 2021: Silvergate оголошує вартість запланованої депозитарної пропозиції акцій на 200 мільйонів доларів.

Жовтень 27, 2021: Silvergate оголошує про свою віртуальну участь у Банківській та фінансовій конференції Bank of America Securities 2021.

Жовтень 29, 2021: Генеральний директор Silvergate Алан Лейн каже, що в третьому кварталі 160 року Silvergate Capital обробила перекази цифрових активів на суму понад 3 мільярдів доларів США. Зростання на 300% порівняно з 3 кварталом 2020 року.

Листопад 11, 2021: Аналітики JP Morgan дають Silvergate Capital рейтинг «надмірної ваги» та кажуть, що акції можуть зрости на 60%.

Листопад 22, 2021: Акції Silvergate торгуються до історичного максимуму в 239 доларів за акцію, який згодом ніколи не перевищувався.

6 Грудня, 2021: Сілвергейт ціни публічне розміщення звичайних акцій класу А.

9 Грудня, 2021: Silvergate закриває публічне розміщення звичайних акцій класу А.

16 Грудня, 2021: У виступі на CNBC Сквок на вулицях, Генеральний директор Алан Лейн вважає підвищення процентних ставок корисним для доходів Silvergate Capital.

16 Грудня, 2021: Silvergate і EJF Capital створюють спільний венчурний фонд у сфері фінансових технологій.

Січень 12, 2022: Майкл Періто з KBW обговорює підвищення рейтингу Silvergate Capital до «перевершити» під час виступу на CNBC Харчування обід.

Січень 18, 2022: За оцінками Алана Лейна, будь-яка цифрова валюта, яку підтримує Федеральна резервна система, ймовірно, буде ще через роки.

Січень 27, 2022: Diem Association від Facebook продає активи, включаючи інтелектуальну власність, компанії Silvergate. Diem планував випустити власний стейблкоїн, але Марка Цукерберга викликали для свідчень у Сенаті, і Дієм зіткнувся з численними перешкодами, нормативні питання та запитання від членів Конгресу.

2 Лютого, 2022: Silvergate каже, що використовуватиме активи Diem Association, придбані у Meta, для запуску власного стейблкоїна. Алан Лейн сказав, що Silvergate спробує переконати колишніх членів асоціації Diem підтримати її стейблкоїн.

15 Лютого, 2022: Silvergate додає підтримку євро до SEN.

Березня 29, 2022: MicroStrategy виводить a Позика у розмірі 205 мільйонів доларів від Silvergate. Він пропонує 820 мільйонів доларів у біткойнах як заставу. MicroStrategy каже, що використає гроші, щоб купити більше біткойнів.

Квітень 19, 2022: Компанія Silvergate оприлюднила прибутки за 1 квартал 2022 року, що на 75% перевищує прогнози аналітиків. Акції підскочили на 13%.

Квітень 26, 2022: Під час виступу в Crypto Reports Bloomberg генеральний директор Silvergate Алан Лейн розповідає про те, як допомогти MicroStrategy використовувати свої біткойни як заставу для позики, щоб купити більше біткойнів.

1 Червня, 2022.: Генеральний директор Silvergate Алан Лейн з'являється в подкасті Bloomberg Незвичайні лоти обговорити стейблкойни після краху Terra Luna.

13 Червня, 2022.: Wells Fargo називає Silvergate можливістю купити незважаючи на зниження ринків цифрових активів.

16 Червня, 2022.: Алан Лейн заперечує, що був здивований нестабільністю на ринках цифрових активів під час виступу на TechCrunch CNBC.

Липень 19, 2022: Silvergate повідомляє, що депозити, пов’язані з цифровими активами, залишалися стабільними у другому кварталі 2 року, незважаючи на спад на ринках.

Жовтень 25, 2022: Silvergate запускає підтримку клієнтів 24/7.

Листопад 7, 2022: Сільвергейт просуває Бена Рейнольдса на посаду президента та наймає Кейт Фрайер на посаду директора з ризиків.

Листопад 10, 2022: Bank of America знижує рейтинг акцій Silvergate Capital, посилаючись на невизначеність на ринках цифрових активів.

Листопад 11, 2022: Про це йдеться в заяві Silvergate На частку FTX припадало менше 10% депозитів власників рахунків.

Листопад 16, 2022: Silvergate публікує оновлення за середину кварталу та оголошує про плани взяти участь у п’ятому конкурсі Оппенгеймера Саміт з блокчейну та цифрових активів.

Листопад 18, 2022: Алан Лейн обговорює вплив ситуації з FTX на Silvergate і загальний ринок цифрових активів на CNBC Харчування обід.

Листопад 28, 2022: Сем Бенкман-Фрід визнав, що пов’язані з FTX депозити користувачів направлялися через банківський рахунок Alameda Research у Silvergate.

Листопад 28, 2022: Сілвергейт заперечує наявність непогашених кредитів BlockFi. Він описує свій вплив на BlockFi як «мінімальний».

Листопад 30, 2022: Алан Лейн обговорює ведмежий ринок цифрових активів на CNBC Сквокс на вулиці.

5 Грудня, 2022: Сенатори Елізабет Уоррен, Роджер Маршалл і Джон Кеннеді надсилають лист до Сільвергейта з проханням надати записи про перекази коштів FTX.

13 Грудня, 2022: Генеральний директор Lumida Рам Алувалая та колишній менеджер хедж-фонду Марк Коходес обговорюють потенційний вплив банкрутства FTX на Silvergate Capital на Подкаст без розвалу.

21 Грудня, 2022: Генеральний директор Silvergate Алан Лейн відповідає на запити сенаторів, кажучи, що проблеми з ефективністю роботи не були фактором, коли його зять пішов з посади головного спеціаліста з ризиків Silvergate.

Січень 4, 2023: Суддя Джон Дорсі наказує арештувати кошти FTX, що зберігаються на банківському рахунку Silvergate.

Січень 5, 2023: Silvergate звільняє 40% свого персоналу на тлі різкого падіння курсу акцій. Вкладники вилучати 8.1 мільярда доларів з рахунків Silvergate. Крім того, як повідомляється, Сільвергейт несе збиток у розмірі 718 мільйонів доларів при продажу резервів на суму 5.2 мільярда доларів, щоб задовольнити деякі з цих запитів на виведення.

Крім того, АРК Інвест розкриває продавши акції Silvergate Capital на суму 5 мільйонів доларів, а також публічну акцію Marathon Digital країна закрила поновлювану кредитну лінію на 30 мільйонів доларів у Silvergate Capital. Це звільняє 3,615 біткойнів, які він опублікував як заставу.

Січень 6, 2023: JP Morgan знижує рейтинг акцій Silvergate Capital з «надмірної» до «нейтральної» та коригує цільову ціну з 30 до 14 доларів. Того ж дня Алан Лейн заперечує будь-які кредити чи інвестиції у FTX у листі до інвесторів. Він звинувачує коротких продавців у поширенні «спекуляцій» і «дезінформації».

Для отримання більш інформованих новин слідкуйте за нами Twitter та  Новини Google або послухайте наш підкаст-розслідувач Інновація: Blockchain City.