Штраф Coinbase на 3.6 мільйонів доларів

Погані новини за останні кілька годин для Coinbase: центральний банк Нідерландів оштрафував європейську дочірню компанію криптовалютної біржі 3.3 млн € (3.6 мільйона доларів США) за невиконання вимог щодо реєстрації, перш ніж пропонувати свої послуги в Нідерландах.

Регулятор заявив, що Coinbase працювала без реєстрації з 15 листопада 2020 року по 24 серпня 2022 року. Зрештою Coinbase отримала належну реєстрацію 22 вересня 2022 року, але тим часом DNB стверджував, що компанія отримала конкурентну перевагу, не сплачуючи комісії за нагляд. 

Варто нагадати, що компанії, які бажають надавати послуги криптовалюти в Нідерландах, повинні зареєструватися в DNB відповідно до Закону про боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.

Суперечки між Coinbase і центральним банком Нідерландів: що сталося 

Щодо штрафу, накладеного на Coinbase центральним банком Нідерландів, представник біржі нещодавно заявив, що компанія не погоджується з санкціями DNB. 

Зокрема, стверджуючи, що це було засновано на часі, який знадобився Coinbase для отримання реєстрації в Нідерландах, і не містить жодної критики фактичних послуг біржі. І, крім того, додавши, що біржу не слід штрафувати за дотримання правил і участь у процесі. 

Проте штраф було збільшено з базової величини $ 2.18 мільйонів через серйозність невідповідності, заявив De Nederlandsche Bank (DNB) у примітці.

Штраф також було збільшено через розмір Coinbase як одного з найбільших криптовалютні біржі у світі, а також кількість клієнтів, яких він обслуговує в Нідерландах. Відповідно до Кобінко, Coinbase розмістила понад Обсяг 2.3 мільярда доларів за останню добу.

Однак пізніше загальну суму було зменшено на 5% у зв’язку з тим, що компанія завжди мала намір завершити реєстрацію. The криптовалюта тепер обмін має право заперечити проти штрафу до 2 березня. 

Представник Coinbase заявив: 

«Хоча ми поважаємо повноваження DNB щодо забезпечення виконання своєї політики, ми ретельно оцінюємо заперечення та процес оскарження».

Залишаючись на темі штрафів, нідерландський регулятор також виписав ідентичний штраф Binance минулого літа за надання своїх послуг у Нідерландах без ліцензії. Акції Coinbase (COIN) зараз впали на 1.48% і торгуються на рівні $52.76.

Звинувачення регулятора проти Coinbase

Згідно з заявами центрального банку Нідерландів, невиконання Coinbase Wwft карається штрафом категорії 3. Базова сума штрафу в цій категорії становить 2 мільйони євро, мінімальна сума – 0 євро, а максимальна – 4 мільйони євро. 

DNB застосував свою загальну політику розрахунку штрафу (голландською мовою) для визначення розміру адміністративного штрафу. Базовий розмір збільшено з урахуванням тяжкості та ступеню вини невиконання.

Збільшуючи розмір штрафу, ДНБ врахував низку факторів, зазначених вище. До них належав той факт, що Coinbase користувалася конкурентною перевагою, оскільки вона не сплачувала DNB жодних зборів за нагляд і не брала жодних інших витрат у зв’язку зі звичайною наглядовою діяльністю DNB. 

Іншою важливою причиною посилення штрафу є те, що невідповідність тривала тривалий період: з 15 листопада 2020 року щонайменше до 24 серпня 2022 року (дата закінчення перевірки DNB). Ось чому DNB вважає невідповідність дуже серйозна.

Як і очікувалося, 21 травня 2020 року було введено вимогу щодо реєстрації для постачальників крипто-послуг через високий ризик відмивання грошей і фінансування тероризму, пов’язане з криптосервісами. 

Це пов’язано з анонімністю, пов’язаною з криптографічними транзакціями. 

Вимога щодо реєстрації дозволяє DNB ефективніше контролювати ризик незаконні фінансові потоки.

Отже, стверджує банк, Coinbase порушила цілі Wwft у минулому, надаючи криптопослуги в Нідерландах без реєстрації в DNB. 

Це означало, що Coinbase не зміг повідомити про незвичайні транзакції в підрозділ фінансової розвідки Нідерландів протягом періоду невідповідності та до 22 вересня 2022 року. 

У результаті велика кількість незвичайних операцій могла залишитися поза увагою слідчих органів за цей період.

Binance схожий на Coinbase: той же штраф проти компанії CZ 

У липні 2022 року De Nederlandsche Bank (DNB) оштрафував криптовалютну біржу Binance 3.3 млн € ($3.35 млн) за надання послуг у Нідерландах без відповідної ліцензії.

У заяві, опублікованій у той час, регулятор сказав, що порушення, вчинені Binance, караються штрафом третьої категорії, як це було у випадку з Coinbase, тобто базова сума адміністративного штрафу становить 2 мільйони євро (2.03 мільйона доларів).

Однак для Binance цю базову суму було збільшено, причому DNB назвав кілька причин для цього рішення, знову ж таки подібних до тих, що були висловлені для Coinbase. Насправді, одна з причин, за даними DNB, полягає в тому, що Binance є не тільки найбільшим постачальником криптовалютних послуг у світі, але також має дуже велику кількість клієнтів у країні.

Крім того, регулятор заявив, що Binance порушувала правила реєстрації з 21 травня 2020 року щонайменше до 1 грудня 2021 року, коли DNB завершив розслідування цього питання. На думку DNB, це ще одна важлива причина посилення штрафу, оскільки вона вважає ці порушення дуже серйозними.