Фондовий ринок наближається до 2022 року на історичних максимумах. Але за словами відомого інвестора Ріка Рула, новий рік може бути наповнений турбулентністю.
«Якщо ви відкладете підрахунок, вам майже завжди доведеться повертати з відсотками», — попередив Рул в інтерв’ю Q4.
Колишній президент і генеральний директор Sprott US Holdings вважає, що всі політики ФРС будуть мати серйозні наслідки.
«Тож той факт, що ви можете кататися сьогодні, завтра і післязавтра на чужі гроші, означає, що в кінцевому підсумку, коли саме суспільство має сплатити рахунок, рахунок набагато, набагато, набагато більший».
Хороші новини? Рул також запропонував кілька активів безпечного притулку, щоб захистити себе. Можливо, в один із них варто інвестувати трохи додаткових грошей.
Збережіть трохи готівки
Це може здатися нерозумним, оскільки інфляція підриває купівельну спроможність готівкових коштів.
Але навіть у цьому середовищі — де ви не заробляєте багато на ощадних рахунках — Рул все ще вірить у наявність готівки.
«Обставини, коли ви маєте драматичний розрахунок, наприклад, 2008, 1987 чи 1990 рік, скорочення ліквідності, коли вони відбуваються на ринку, тимчасово знижують ціну на все», — пояснив він Stansberry Research.
«Наявність готівки дає вам інструменти та сміливість, щоб скористатися цією обставиною, а не бути використаною».
Іншими словами, готівка діє як сухий порох, дозволяючи інвесторам скористатися можливостями, якщо і коли ситуація різко зміниться на південь.
Купіть трохи золота та срібла
Це очевидне. З огляду на те, що ФРС друкує гроші, Рул вказав на важливість володіння золотом і сріблом.
А приємна частина? Вам не потрібно володіти ним занадто багато.
«Якщо у вас виникла обставина, коли фіат потрапляє до пекла в ручному кошику, виграш, який ви отримуєте у вашому золоті та сріблі, означає, що невелика страхова премія, тобто невеликий запас у фізичному золоті та сріблі, компенсує дуже значне погіршення. у купівельній спроможності вашої фіатної валюти».
«Тож обов’язково збережіть частину свого багатства в золоті та сріблі», – підкреслив Рул.
Не забувайте: є також гірничодобувні компанії, які мають хороші позиції для буму дорогоцінних металів.
Наприклад, Wheaton Precious Metals, Pan American Silver і Coeur Mining, як правило, добре справляються зі зростанням цін на срібло. Тим часом Barrick Gold, Newmont і Freeport-McMoRan можуть принести серйозні прибутки в золотому ралі.
І в наші дні ви можете створити власний портфель надійного притулку, просто використовуючи свої вільні копійки.
Володіти високоякісними сільськогосподарськими угіддями
Нерухомість є ще одним класичним захистом від зростання інфляції та процентних ставок.
Але Рул заявив, що «єдиний сектор», де він збільшує свій особистий вплив на нерухомість, — це високоякісні сільськогосподарські землі, зокрема на Верхньому Середньому Заході США.
«Наскільки я можу купити дуже якісні сільськогосподарські угіддя на Верхньому Середньому Заході США, я роблю це дуже агресивно», – сказав він.
Все більше і більше інвесторів підійшли до ідеї сільськогосподарських угідь, і недарма: що б не робила економіка, людям все одно потрібно буде їсти.
Сільськогосподарська земля як внутрішньо цінний актив може бути ідеальною хеджем, оскільки вона мало пов’язана зі злетами і падіннями фондового ринку.
У період з 1992 по 2020 рік сільськогосподарські угіддя в США поверталися в середньому на 11% на рік. За той самий період S&P 500 повернув лише 8%.
І в наші дні вам не потрібно бруднити руки, щоб отримати частину дії.
Нові платформи дозволяють вам інвестувати в сільськогосподарські угіддя США, взявши частку у фермі на ваш вибір.
Ви будете отримувати грошовий дохід від лізингових платежів і продажу врожаю — і будь-яку довгострокову оцінку на додаток до цього.
«Кращий» безпечний притулок
Якщо вам подобаються активи, які не піддаються злетам і падінням фондового ринку, але також можуть служити захистом від інфляції, вам варто розглянути ще одне: образотворче мистецтво.
Згідно з графіком Citi Global Art Market, за останні 500 років сучасні твори мистецтва перевершили S&P 174 на 25% за останні XNUMX років.
І це стає популярним способом диверсифікації, тому що це реальний фізичний актив з незначною кореляцією з фондовим ринком.
За шкалою від -1 до +1, при цьому 0 означає відсутність зв'язку, Citi виявила, що кореляція між сучасним мистецтвом і S&P 500 за останні 0.12 років становила лише 25.
Інвестування в мистецтво таких, як Бенксі та Енді Уорхол, раніше було можливістю лише для ультрабагатих, як-от Рул. Але за допомогою нової інвестиційної платформи ви можете інвестувати в культові твори мистецтва, як це роблять Джефф Безос і Білл Гейтс.
Ця стаття містить лише інформацію та не повинна розглядатися як порада. Він надається без будь -яких гарантій.
Джерело: https://finance.yahoo.com/news/rick-rule-cash-savings-crucial-140000290.html