Молоді заможні інвестори звертаються до альтернативних інвестицій

Альтернативні інвестиції зазвичай поділяються на чотири категорії: хедж-фонди, прямий капітал, «реальні активи», такі як нерухомість або товари, і готові інвестиції, відомі як «структуровані продукти».

На тлі двозначних втрат на ринках акцій і облігацій цього року відбулося зростання консультанти, що звертаються до альтернативних інвестицій, оскільки планувальники прагнуть подальшої диверсифікації, за словами а недавнє опитування від Cerulli Associates. 

За словами респондентів опитування Cerulli, основними причинами для альтернативного розподілу були «зменшення впливу на публічні ринки», «послаблення волатильності» та «захист від ризику зниження».   

Скотт Бішоп, сертифікований спеціаліст з фінансового планування та виконавчий директор відділу фінансових рішень у Х’юстонській компанії Avidian Wealth Solutions, сказав, що деякі клієнти використовують частину своїх портфелів, щоб навчати своїх дорослих дітей інвестуванню. І ці молоді інвестори все більше придивляються до альтернативних активів.

«Я думаю, що всі дуже хвилюються про фондовий ринок, і якщо їм за 40, вони, ймовірно, кілька разів обпікалися», — сказав він.

Зважаючи на збільшення інтересу до альтернативних інвестицій, експерти кажуть, що важливо розуміти ризики, а також самі продукти, перш ніж перерозподіляти портфель.  

«Перш за все знайте, чим ви володієте і чому ви цим володієте», — сказав Ештон Лоуренс, CFP і партнер Goldfinch Wealth Management у Грінвіллі, Південна Кароліна.

Зростає асортимент продуктів, які підпадають під егіду альтернативних інвестицій, і дуже важливо зрозуміти, як актив може працювати в різних ринкових умовах, сказав він. 

«Не зовсім справедливо порівнювати спортивний автомобіль із мінівеном і запитувати, чому мінівен не встигає», — сказав Лоуренс. Звичайно, альтернативними інвестиціями можуть бути мінівен або спортивний автомобіль у цій аналогії, залежно від економічного клімату.

Для розподілу клієнтів Лоуренс використовує альтернативні акції, щоб підвищити прибутковість, одночасно зменшуючи ризик, а з боку облігацій альтернативи можуть стати «стабілізатором» для портфеля.  

«Мені не потрібно перевершувати вгору», — сказав він. «Але коли цей ринок відступає, я не хочу брати на себе повний масштаб цього відкату». 

Для заможних інвесторів альтернативні розподіли можуть відрізнятися залежно від розміру портфеля, цілей і допустимого ризику. Однак більший розподіл може бути більш ризикованим для інвесторів, які займаються своїми руками без професійного керівництва.