Жінки віддають перевагу інвестуванню на основі цінностей. Ось як це впливає на їхнє багатство

Жінки вважають за краще інвестувати таким чином, щоб допомогти навколишньому середовищу та принести соціальне благо, показали деякі дослідження. На думку фінансових експертів, таке інвестування, засноване на цінностях, може допомогти підвищити загальний ентузіазм жінок щодо інвестування та збільшити довгострокове багатство.  

Згідно з недавнім опитуванням Cerulli Associates, близько 52% жінок вважають за краще інвестувати в компанії, які мають позитивний соціальний або екологічний вплив. Це стосується 44% чоловіків.

За словами Скотта Сміта, який очолює дослідження Керуллі щодо поведінки інвесторів, різниця у вісім відсотків, хоча й не є величезною, є «значущою». При цьому відмінність значною мірою залишається при порівнянні жінок і чоловіків у різних вікових і матеріальних групах, додав він.

Ця тенденція існує і за межами США. За даними S&P Global, близько 43% жінок (порівняно з 34% чоловіків) вважають, що позиція компанії щодо соціальних чи екологічних питань є «дуже важливою», коли вирішують, чи інвестувати. опитуваний інвесторів у 11 країнах, включаючи США

«Майже кожен новий клієнт, якого я отримую, хоче інвестувати, маючи на увазі свої цінності», — сказала Кеті Кертіс, сертифікований фінансовий планувальник з Окленда, штат Каліфорнія, клієнтами якої є переважно жінки.

«І якщо вони цього не робили раніше, вони просять мене зробити це зараз», – додав Кертіс, засновник і генеральний директор Curtis Financial Planning і член CNBC. Рада радників.

Інвестиційні фонди, які використовують так звані екологічні, соціальні та принципи управління, останніми роками зросли популярністю. Ці інвестиції (також відомі як «сталі» фонди) можуть інвестувати, наприклад, у фірми, орієнтовані на відновлювані джерела енергії або які сприяють расовому та гендерному розмаїттю.

Минулого року інвестори вклали у фонди ESG рекордні 70 мільярдів доларів — це в 14 разів більше, ніж три роки тому. відповідно Джону Хейлу, директору з досліджень сталого розвитку для Америки в Sustainalytics, яка належить Morningstar.

За його словами, в 2021 році було втричі більше взаємних та біржових фондів ESG, ніж п’ять років тому, у сумі понад 350 мільярдів доларів.

Жінки найбільше зацікавлені в інвестуванні в компанії, які: платять працівникам справедливу або прожиткову плату; є лідерами екологічно відповідальних практик; і які не продають «неприємні» продукти, такі як тютюн і вогнепальна зброя, відповідно, за словами Черуллі. (Чоловіки мають однакову трійку переваг ESG.)

«З жінками це більше емоційно», – сказав Кертіс про їхню схильність до ESG. «Це абсолютно тому, що вони не хочуть інвестувати в речі, які, на їхню думку, завдають шкоди навколишньому середовищу [або] шкоди жіночим справах.

«Їх дійсно хвилює ці речі».

Водночас жінки, як правило, інвестують рідше, ніж чоловіки загалом: приблизно 48% зараз мають гроші на фондовому ринку проти 66% чоловіків, наприклад, згідно з нещодавнім NerdWallet огляд. Це незважаючи на докази того, що жінки-інвестори мають тенденцію бути кращими довгостроковими інвесторами ніж їхні колеги-чоловіки.

Типове домогосподарство, яке очолює жінка, також має менше багатства: приблизно 55 центів на кожен долар багатства, який має типове домогосподарство, яке очолює чоловік, відповідно до Федерального резервного банку Сент-Луїса. Серед сімейних пенсійних рахунків типова жінка заощадила 28,000 69,000 доларів, що менше половини від XNUMX XNUMX доларів, про які повідомляють чоловіки. відповідно до Transamerica Center for Retirement Research.

Однак ентузіазм ESG серед жінок може зробити їх більш захопленими інвестуваннями в цілому, що може виявитися корисним для довгострокового створення багатства, вважають експерти.

«Це, безумовно, залучає їх більше, тому що вони піклуються про це обговорення [ESG]», – сказав Кертіс. «Їх не хвилює, скільки у США великої капіталізації та скільки міжнародних ринків і ринків, що розвиваються, вони мають [у їх портфелях]».

Насправді жіночі цінності мають тенденцію переважати міркування щодо прибутку від інвестицій, додала Кертіс.

Серед усіх індивідуальних інвесторів 70% вважають, що стійке інвестування передбачає фінансовий компроміс — збільшення з 64% у 2019 році. відповідно до Інституту сталого інвестування Моргана Стенлі. Частка міленіалів вища (83%) порівняно з старшими віковими групами.

Однак, за словами Morgan Stanley, дані, схоже, не підтверджують цей «міф».

За даними Morningstar, близько 74% стійких фондів увійшли до першої половини відповідних інвестиційних категорій за останні п’ять років. Іншими словами, інвестори ESG-фонду, як правило, не жертвували результатами заради своїх цінностей. (Звичайно, фонди ESG не обов’язково перевершують свою ефективність. Багато хто мав важко 2022, наприклад, значною мірою через вплив технологічного сектора, кажуть експерти.)

«Для інвесторів та консультантів, які не вагалися інвестувати в стабільні фонди, оскільки у них складається враження, що такі фонди як група постійно погано працюють, [2021] є ще одним доказом того, що це не так — як і останні п’ять років», — сказав Хейл.