Детройт, Мічиган –News Direct– Benzinga
Після більш ніж десятиліття астрономічного зростання фондовий ринок неухильно знижувався з початку 2022 року. 13 червня індекс S&P 500 занурився в ведмежий ринок, закрившись трохи менше ніж на 4%, що становить падіння на 21% порівняно з максимумом 3 січня . Не менш сильно постраждали акції технологій та «блакитних фішок»: NASDAQ впав на 4.7%, а Dow Jones Industrial Average (DJIA) — приблизно на 3%.
Розпечена інфляція, нестабільність ринку, побоювання рецесії та глобальна невизначеність, викликана війною в Україні, ще більше погіршили ситуацію. Отже, незважаючи на значне відновлення, песимізм інвесторів зберігається.
Природно, неприємно відчувати занепокоєння під час ринкового спаду, особливо якщо ви новачок або звичайний інвестор. Однак ви повинні розуміти, що ведмежі ринки неминучі і нерідкі. Насправді, незважаючи на ринковий або економічний спад, який характеризує ведмежий ринок, він може стати чудовою можливістю отримати прибуток, якщо у вас є правильна суміш портфеля.
Benzinga розглядає, куди слід вкладати гроші на ведмежому ринку та як ці інвестиції сприятимуть досягненню ваших фінансових цілей.
Куди вкласти гроші на ведмежому ринку
Найкращий підхід до пом’якшення або управління стійким ведмежим ринком – це інвестувати в акції з відносно низькою волатильністю та довгою історією зростання дивідендів. Більшість цих акцій знаходяться в оборонних секторах, включаючи охорону здоров’я, споживчі товари, комунальні послуги, оборону та деякі акції нерухомості. Крім того, короткострокові боргові цінні папери, готівкові та грошові ринки, а також дорогоцінні метали пропонують стабільну та менш нестабільну інвестиційну альтернативу для ведмежого ринку. Подивіться на кілька акцій, які слід враховувати під час бігу на ведмедя.
CVS Health Corp (CVS: NYSE)
Coca-Cola Co (KO: NYSE)
General Dynamics Corp (GD: NYSE)
Real Income Corp (O: NYSE)
T-Mobile США (TMUS: NASDAQ).
CVS Health Corp (CVS: NYSE)
Ринкова капіталізація: $ 125.47 млрд
Поточна ціна: 95.49 дол
Вихід: 2.31%
Бета: 0.76%
Традиційно щоразу, коли фондовий ринок переживає казку, сектор охорони здоров’я пропонує інвесторам притулок. CVS Health як захисна акція охорони здоров’я має унікальний профіль, який робить її видатною порівняно з іншими акціями охорони здоров’я. Хоча більшість визнає її мережею роздрібних аптек, її послуги є глибшими та охоплюють управління аптечними виплатами та медичне страхування. Ця багатогранна бізнес-модель і надійна клінічна відповідальність означають чудову перспективу довгострокового зростання.
Крім того, ці акції пропонують відносно низьку волатильність із бета-версією 0.76%. У середньому з початку року до липня акції впали на 7.55%, що все ще перевищує індекс S&P 500 приблизно на 6% пунктів. Ця стійкість робить CVS Health значним ведмежим ринком акцій.
Порада: Бета – це ключовий показник волатильності, який вимірює, як акція торгується відносно S&P 500. Як правило, акції з низьким бета-фактором відстають під час підвищення і краще тримаються під час зниження.
Coca-Cola Co (KO: NYSE)
Ринкова капіталізація: 278.18B
Поточна ціна: 63.74 дол
Вихід: 2.77%
Бета: 0.64
Coca-Cola Co (KO: NYSE) залишається грізним гігантом у секторі захисних споживчих цінностей. Його родовід «блакитних фішок», 61 рік зростання дивідендів і позитивний настрій не мають собі рівних з жодною іншою акцією в цьому секторі. Крім того, що вона є дивідендним аристократом S&P 500, вона також є важливим членом Dow Jones Industrial Average — це ще більше зміцнює її статус гігантських блакитних фішок. З часткою 9.23% це четвертий за розміром холдинг у портфелі акцій Berkshire Hathaway. Уоррен Баффет є акціонером з 1988 року. Його акції з низьким бета-версією допомогли запобігти спадній спіралі під час падіння фондового ринку. Крім того, він отримав 7.48% у середньому з початку року до липня, обійшовши S&P 500 приблизно на 21%. Незважаючи на падіння під час карантину через пандемію COVID-19, його відновлення було досить вражаючим, щоб відбити ведмежі ринки, викликані інфляцією.
General Dynamics Corp (GD: NYSE)
Ринкова капіталізація: 62.95B
Поточна ціна: 227.98 дол
Вихід: 2.22%
Бета: 0.84
Як четвертий за величиною оборонний підрядник у Сполучених Штатах, General Dynamics (GD: NYSE) варто розглядати як ведмежий ринок акцій. Його основна перевага — це надійні дивіденди та відносно низька волатильність. Крім того, життєво важливими факторами є потужний довгостроковий потенціал зростання та високі ціни на акції. Характеристики оборонного ринку компанії були добре задокументовані цього року. Наприклад, незважаючи на падіння ринку, до липня частка в середньому з початку року зросла на 4%. За той же період індекс S&P 8.91 впав на 500%. Тобто він перевершує індекс S&P 13.34 на 500% пункту. Зважаючи на збільшення дивідендів протягом понад 22.25 року поспіль і довгострокову орієнтацію на зростання за рахунок збільшення продажів і викупу акцій, акціонерам має сенс довіряти цим акціям лише під час економічного зростання.
Realty Income Corp (O: NYSE)
Ринкова капіталізація: $ 44.51 млрд
Поточна ціна: 72.80 дол
Вихід: 4.08%
Бета: 0.93
Маючи величезні 10,000 80 об’єктів нерухомості, Realty Income (O: NYSE) має найбільший чистий портфель оренди. Однак у Realty Income важливе те, що всі його окремі нерухомості з одним орендарем підлягають потрійній чистій оренді (NNN). Значний ризик на індивідуальному рівні, враховуючи, що є лише один орендар. Тим не менш, потенціал ризику стає незначним при розподілі на великий портфель. Більшість орендної плати (до 25%) надходить від торговельних об’єктів, тоді як решта надходить переважно від промислових активів і складів. З роками компанія розширилася, включивши Великобританію та Іспанію, диверсифікувавши портфоліо. Що стосується дивідендів, то ця компанія є надійною, вона підтримує щорічне підвищення протягом XNUMX років поспіль. Ці дивіденди часто збираються щомісяця, як зарплата. Акції цієї компанії не надто часто продаються, тому, коли ви натрапите на них, постарайтеся схопити їх, оскільки це одні з найкращих акцій REIT для ведмежого ринку.
T-Mobile US Inc (TMUS: NASDAQ)
Ринкова капіталізація: $ 179.34 млрд
Поточна ціна: 143.35 дол
Вихід: Н/Д
Бета: 0.83
Більшість акцій телекомунікацій за своєю суттю є захисними. T-Mobile, однак, є видатним завдяки неймовірному зростанню ціни. Її злиття зі Sprint у 2020 році допомагає компанії утвердитися як телекомунікаційний гігант, що дозволяє їй стати більш інноваційним. Наприклад, набір середньосмугового діапазону від Sprint сприяв розбудові мережі 5G наступного покоління. Це дає T-Mobile конкурентну перевагу перед AT&T і Verizon.
Крім того, компанія інновує свій підхід до планів обслуговування, що відображається в залученні абонентів. T-MUS становив у середньому 22.74% з початку року до липня порівняно з -13.34 для S&P 500, що становить різницю в 36.08%. Фактично, якщо недавнє минуле компанії є життєздатним показником, T-Mobile є одним із найкращих ведмежих акцій.
Окрім захисних акцій, інші альтернативні джерела інвестицій, якими ви можете скористатися, щоб отримати прибуток під час ведмежого пробігу, це:
Готівка та грошовий ринок
Як звичайному інвестору, після кількох місяців економічної динаміки було б гарною ідеєю розвантажити свій портфель із великим капіталом, щоб він не втратив фінансову залежність. Готівка або грошовий ринок є одним із найкращих місць для відкладення коштів від розпродажу акцій. Грошові рахунки (ощадні рахунки в банку або кредитній спілці) майже не становлять ризику, оскільки вони не прив’язані до фондового ринку. Рахунок на грошовому ринку пропонується як депозит через банк або пайові інвестиційні фонди це також чудове місце для зберігання. Обидва надають можливість заробляти відсотки, не турбуючись про коливання, і забезпечують гнучкість. Наприклад, як тільки ви відчуєте себе комфортно з ринковою ситуацією, ви можете легко витягти гроші та реінвестувати їх.
Короткостроковий борг
Короткострокові цінні папери, такі як казначейські зобов’язання США або державні облігації, мають зворотний зв’язок із ринком. Тому під час падіння цін на акції їхня ціна зростає. Під час ведмежого зростання торгові стратегії інвесторів зміщуються в бік безпеки, створюючи більший обсяг казначейських зобов’язань США, якими володіють інвестори. Це спричиняє зростання цін, що стабілізує портфелі інвесторів. Тому інвестувати свій капітал у короткострокові цінні папери має сенс. Однак не всі облігації створюються однаковими під час ведмежого періоду, тому уникайте висококласних корпоративних облігацій і вибирайте короткострокові борги.
Дорогоцінні метали
На відміну від валюти, вартість якої може впасти через монетарну політику федерального уряду, як-от друк грошей, дорогоцінні метали (золото, срібло та багато іншого) зберігають свою невід’ємну вартість під час ведмежого ринку, оскільки вони мають обмежену пропозицію. Тому вони можуть служити захистом від інфляції на ринку. Ви можете отримати доступ до цього класу активів через фізичне володіння або інвестування ETF наприклад iShares Silver Trust ETF (SLV: NYSE Arca), що містить ці метали.
Що таке ведмежий ринок?
Ведмежий ринок виникає, коли широкий ринковий індекс або ціна акцій падає на 20% або більше після досягнення недавнього максимуму. Зазвичай характеризується тривалим падінням інвестиційних цін через песимізм інвесторів і низьку довіру до ринку.
Термін «ведмежий ринок» зазвичай відноситься до загального негативного показника S&P 500, який вважається еталонним індикатором усього фондового ринку. Незважаючи на це, цей термін можна використовувати для будь-якого фондового індексу (NASDAQ Composite, Dow Jones Industrial Average, FTSE 100 Index та багато інших) або окремих акцій, які впали щонайменше на 20% від свого останнього максимуму. Наприклад, під час бульбашки доткомов NASDAQ впав більш ніж на 75% з максимуму приблизно в 581% і занурився в ведмежий ринок.
Фондовий ринок може знизитися з різних причин — широко розповсюджені спекуляції інвесторів, слабка чи сповільнена економіка, геополітична криза, безвідповідальне кредитування, пандемії, війни, надмірне інвестування, коливання цін на нафту та багато іншого. Наприклад, ведмежий ринок 2020 року став результатом глобальної пандемії COVID-19. Незважаючи на те, що ведмежий ринок складно передбачити або керувати ним, розумні інвестори завжди можуть помітити сигнальні ознаки. Це часто починається з регулярного падіння фондового ринку, за яким слідує корекція, а потім, можливо, передчасне полювання на вигідну пропозицію. Коли ця тенденція стає очевидною для звичайного інвестора, ціни на акції вже впали, що ускладнює її керування або пом’якшення.
Незважаючи на те, що ведмежі ринки неминучі, вони короткочасні, середня тривалість становить приблизно 344 дні з порогом втрати 32.1% порівняно з 1605 днями та 152.6% зростанням для ринків биків. Завжди пам’ятайте, що хоча бичачий ринок може тривати тривалий час, він не триває вічно. Тому, насолоджуючись прибутком під час зростання, завжди затягніть пояс і готуйтеся, якщо напрямок ринку зміниться на зниження.
Порада: Для ясності: ведмежий ринок – це не те саме, що корекція фондового ринку. Хоча вони часто використовуються як взаємозамінні, обидва визначають різну величину негативних показників ринку. У той час як корекція ринку включає принаймні 10% падіння цін на акції або широкого ринкового індексу, ведмежий ринок виникає на порозі 20%. Корекція ринку оновлюється до ведмежого ринку, коли вона досягає або перевищує цей поріг.
Як інвестувати на ведмежому ринку
Нехай ваші гроші відповідають вашим інвестиційним цілям.
Перш ніж інвестувати, вам необхідно визначити мету ваших інвестицій. Вищу освіту? Пенсія? І багато іншого. Відповіді на ці запитання допоможуть вам структурувати своє портфоліо відповідно до вашої мети. Наприклад, перші внески за будинок вашої мрії, гроші, необхідні в короткостроковій перспективі, і готівку, яку ви не можете дозволити собі втратити, краще інвестувати у відносно стабільні активи, такі як депозитні сертифікати (CD), фонди грошового ринку та казначейства. Комбінація CD та облігацій інвестиційного рівня може служити середньостроковим цілям (4-5 років), тоді як гроші, які вам не потрібні на тривалий період (більше п’яти років), можна вкладати в нестабільні активи, такі як акції.
Збалансуйте та переоцініть свій портфель
Ведмежий ринок дає чудову можливість переоцінити свій портфель. Наприклад, якщо у вас багато акцій, що розвиваються, або акцій малого та середнього капіталу, можливо, настав час відпустити деякі з них. Причина полягає в тому, що підприємствам малого та середнього капіталу, що розвиваються, не вистачає фінансових м’язів, щоб вижити на розпеченому інфляційно спричиненому ведмежому ринку. Тим не менш, ідея полягає в тому, щоб не продавати негайно, оскільки ведмежа тенденція може створити реальні можливості для таких акцій. Тому переоцініть ситуацію на свій розсуд. Ви можете збільшити свої запаси облігацій у короткостроковій перспективі, оскільки це гарантує стабільність, одночасно стежачи за вартістю та зростанням запасів у довгостроковій перспективі.
Протистояти бажанню продати весь свій капітал
Для деяких інвесторів, особливо новачків, як тільки ведмежа тенденція стає очевидною, вони прагнуть розпродати все і перевести всі позиції в готівку. Хоча це чудовий спосіб захистити ваші гроші, з часом доведено, що він є контрпродуктивним у довгостроковій перспективі. Такий підхід не має особливого значення в умовах низької інфляції чи низьких відсотків. Враховуючи недовговічний характер ведмежого ринку, ви можете втратити більше грошей у вигляді готівки під час високого, але короткого періоду інфляції. Тому, незалежно від того, наскільки похмурим може виглядати ринок, затримайтеся принаймні кілька місяців або менше.
Урізноманітнюйте своє портфоліо
Кожен ведмежий ринок має сегмент, який постраждав найбільше. Хоча такий сегмент неможливо передбачити заздалегідь, ви можете підготуватися заздалегідь або навіть запобігти йому, диверсифікувавши класи активів і в межах ринку акцій. Диверсифікація означає, що у вашому портфелі є широкий вибір облігацій інвестиційного рівня, що включає корпоративні, казначейські, муніципальні та, можливо, іноземні випуски.
Крім того, ці облігації повинні мати різні терміни погашення від короткострокових до середньострокових. Таким чином, ви завжди матимете погашення облігацій і забезпечуватимете реінвестиції чи кошти на підтримку в будь-який час. Ваша довгострокова інвестиція має охоплювати широкий спектр внутрішніх акцій. До них належать великі та малі акції, акції, що швидко зростають і приносять дивіденди, а також міжнародні акції. Крім того, він також повинен включати REIT і товари. Ці фондові суміші пропонують доступ до класів активів, що рухаються в різний час і з різною швидкістю.
Залишайся на курсі
Інвестиції — це довгострокова гра, тому ваші дії під час падіння ринку значною мірою визначатимуть вашу загальну продуктивність з часом. Найрозумніший підхід до бігу ведмедя – дочекатися його. Це може бути складним завданням, коли заголовки новин лунають цілий день, а друзі та родини розпродуються. Однак ваше трохи терпіння з часом може бути винагороджено. Ви не повинні втручатися у свої інвестиції, якщо ви перебуваєте на пенсійному рахунку 401 (k) or ІРА. Інакше ви про це пошкодуєте, коли ринок відновиться.
Шукайте надійного спеціаліста
Професіонали можуть прояснити структуру ваших активів або як реагувати на раптовий спад. Отже, зверніться за професійною підказкою, якщо ви не впевнені у своєму підході до структурування свого портфоліо або схильні нахабно реагувати на ведмедя. Чудові фінансові професіонали можуть допомогти переглянути ваш портфель і змішати його, щоб витримати найбільший ринковий спад.
Отримайте допомогу від консультанта
Ринкова невизначеність, яка характеризує ведмежий ринок, означає, що знайти надійну інвестицію, у яку можна вкласти свої гроші, може бути складно. Однак з довідником Benzinga ви можете легко знайти та вибрати інвестиційний портфель що гарантує максимальний прибуток без проблем.
ЧАСТІ ЗАПИТАННЯ
Куди ви вкладаєте свої гроші під час краху ринку?
Різні акції добре працюють під час бігу. Вони вважаються захисними акціями та прибутковими інвестиційними активами під час ведмежого бігу. Тим не менш, ви також можете залучити короткостроковий борг, як-от казначейські зобов’язання та фонди грошового ринку.
Чи варто триматися на ведмежому ринку?
Ведмежі ринки тривають недовго, тому має сенс протриматися на ведмежому ринку, особливо тому, що це дозволить вам підскочити й отримати прибуток, коли ринок відновиться. Тим не менш, це може залежати від конкретного типу акцій і того, наскільки глибоко падає ринок.
Контактні дані
Benzinga
+ 1 877-440-9464
Веб-сайт компанії
Переглянути вихідну версію на newsdirect.com: https://newsdirect.com/news/where-you-should-put-your-money-in-a-bear-market-951234337
Джерело: https://finance.yahoo.com/news/where-put-money-bear-market-144402733.html