Коли подавати податкову декларацію у 2023 році, щоб уникнути пропуску форм

Якщо ви хочете подати податкову декларацію за 2022 рік у січні або на початку лютого, IRS має попередження: вам потрібно буде дочекатися «ключових документів», перш ніж подавати декларацію у 2023 році.

У релізі минулого тижня податкове управління США закликало «перших осіб, які подають декларації», зробити це стежити за формою 1099-K, який звітує про доходи для сторонніх платіжних мереж, таких як Venmo або PayPal.

«Трохи додаткової обережності» може заощадити час і зусилля повідомило агентство, тому що, якщо ви не повідомите про доходи 1099-K, ви можете заборгувати гроші і вам доведеться подати виправлену декларацію.

Більше від особистих фінансів:
У 2023 році податкові відшкодування можуть бути меншими», попереджає IRS
IRS попереджає платників податків про новий поріг у 600 доларів США для звітування про платежі третьої сторони
Ось як підготуватися до 1099-K для платежів Venmo, PayPal — і скоротити податки

«Я б рекомендував почекати принаймні до кінця лютого або початку березня», — сказав Альберт Кампо, сертифікований бухгалтер і президент AJC Accounting Services у Маналапані, Нью-Джерсі. Його міркування: крайній термін для надсилання компаніями 1099-Кс – 31 січня.

Це означає, що податкові декларанти повинні витратити трохи часу на повільну або неправильну пошту.

Наприклад, якщо ви нещодавно переїхали, можливо, сторонні платіжні мережі все ще зберігають вашу попередню адресу та надсилають 1099-Ks не туди, куди потрібно, сказав він.

Експерти кажуть, що багато американців отримає 1099-кс вперше в майбутньому податковому сезоні. 

Ось чому: до 2022 року федеральний поріг звітності за формою 1099-K становив понад 200 транзакцій на загальну суму понад 20,000 2021 доларів США. Але Закон про план порятунку США від 600 року знизив поріг лише до XNUMX доларів, і навіть одна транзакція може активувати форму.

Хоча зміни стосуються ділових операцій, таких як робота на неповний робочий день, підробітки або продаж товарів, можливо, деякі декларанти отримають 1099-Ks за особисті перекази. IRS закликає декларантів «негайно» зв’язатися з емітентами, щоб виправити помилки або внести коригування в повернення.

«Старанність і точність звітності 1099-K за новим нижнім порогом ще належить побачити», — сказала Філліс Джо Кубей, зареєстрований агент із Нью-Йорка та колишній президент Товариства зареєстрованих агентів штату Нью-Йорк. 

«Мене хвилюють платники податків, які самостійно готуються, і можуть не розуміти, що вказано в їхній 1099-K і чому», — сказав Кубей, зазначивши, що звірка була складною протягом багатьох років. «Тепер ця проблема торкнеться більшої кількості людей».

Подаючи декларацію, важливо точно повідомити деталі з усіх податкових форм, наприклад W-2 з вашої роботи, 1099-NEC форми для підрядних робіт і 1099-G на дохід по безробіттю. 

Відомий як "інформація повертається”, ці форми щороку надсилаються платникам податків роботодавцями та фінансовими установами для звітування про оподатковувану діяльність, а копії надсилаються до IRS. Ваша податкова декларація має відповідати цим формам, якщо дані правильні.

Коли IRS отримує ваш дохід безпосередньо від звітних компаній, система автоматично позначає невідповідні звіти. Тому краще почекати і включити правильні реквізити, кажуть експерти. Інакше ви ризикуєте отримати сповіщення про помилку та покарання пізніше.

Кубей сказав, що це легко промахнутися форми для інвестиційного доходу оскільки багато хто вибирає безпаперові записи. 

Один із способів ще раз перевірити, які форми отримало IRS, це увійти у свій обліковий запис онлайн перегляньте свої стенограми IRS, запропонувала вона. 

«На жаль, IRS не публікує звіти про заробітну плату та доходи платників податків до кінця року», — сказав Кубей. Однак «ці стенограми є фантастичним ресурсом для перевірки пропущених податкових форм», у тому числі розбіжностей у звітах про платежі третіх сторін, сказала вона.