Стратегії з кількома активами – це стилі інвестування, які передбачають включення в портфель різних фінансових активів, таких як акції, облігації та готівка. Стратегії з декількома активами можуть забезпечити більшу диверсифікацію та менший ризик падіння, а також додати прибуток і потенціал зростання порівняно зі стратегіями, зосередженими на одному класі активів. Професійні інвестиційні менеджери, які наглядають за фондами, позначеними як збалансоване, диверсифіковане зростання та цільовий термін, можуть використовувати стратегії з кількома активами. Щоб вибрати інвестиційну стратегію, яка підходить саме вам, обговоріть це з a фінансовий радник.
Визначено стратегію використання кількох активів
An інвестиційна стратегія це особливий підхід до інвестування, який впливає на вибір інвестора. Деякі основні підходи до інвестування включають зростання, дохід, значення та соціально відповідальний стратегії.
Розподіл активів може бути однією з визначальних характеристик інвестиційної стратегії. Наприклад, стратегія зростання передбачає інвестування переважно або повністю в акції, які мають перспективи зростання вартості вище середнього. Стратегія доходу наголошує на купівлі цінних паперів із фіксованим доходом, таких як облігації, для отримання готівки з дивідендів. Окрім акцій та облігацій, двома іншими основними класами активів є готівка та альтернативи. Альтернативи можуть включати майже будь-які інші інвестиції, починаючи від нерухомості та товарів до деривативів і прямих інвестицій.
Стратегія з декількома активами — це стратегія, яка дозволяє інвестиційному менеджеру інвестувати кошти портфеля в широкий спектр активів. Фонд або портфель із багатьма активами може містити суміш акцій, облігацій, готівки та альтернативних інвестицій.
Стратегії також можуть диктувати конкретні стилі інвестування, наприклад активний або пасивний. Стиль активного інвестування вимагає від менеджерів намагатися перемогти ринок шляхом купівлі та продажу активів. Підхід до пасивного інвестування призначений для відстеження певного контрольного показника, часто індексу, і мінімізує купівлю та продаж, а також комісії та інші витрати. Стратегії з кількома активами можуть бути пасивними або активними.
Переваги стратегії з кількома активами
диверсифікація є однією з переваг стратегії з багатьма активами. Коли портфель інвестується виключно в один клас активів, він стає вразливим до спадів, що впливають на цей клас активів. Розміщення портфельних фондів у кількох класах активів, деякі з яких можуть мати тенденцію до зростання, коли інші активи знижуються, може згладити загальну прибутковість, покращити узгодженість і зменшити ризик, захищаючи від втрат.
Стратегія з кількома активами також може збільшити дохід до портфеля порівняно зі стратегією, яка інвестується лише в звичайні акції. Порівняно зі стратегією доходу, підхід із багатьма активами може додати потенціал зростання на додаток до можливості отримання дивідендного доходу.
Інвестування кількох активів
Індивідуальні інвестори, які прагнуть профінансувати надійну пенсію, часто використовують стратегії з кількома активами. Ці стратегії можуть добре підходити для пенсіонерів, які прагнуть довгострокового постійного накопичення багатства, одночасно обмежуючи вплив коливань вартості певного класу активів.
Багато взаємних інвестиційних фондів також використовують стратегії з декількома активами. Деякі з них називаються фондами з кількома активами, але фонди, що носять такі назви, як збалансоване та диверсифіковане зростання та дохід, також, ймовірно, керуватимуться стратегією з багатьма активами.
Одним із популярних типів фондів із кількома активами, особливо для пенсійних рахунків, є фонд цільової дати. Ці фонди часто називаються на честь майбутнього року, наприклад 2030, і продаються інвесторам, які планують вийти на пенсію приблизно в цьому році.
Менеджери фондів на цільову дату, як правило, мають право інвестувати в широкий спектр класів активів відповідно до стратегії з кількома активами, намагаючись підтримувати постійний прибуток і керувати ризиком. Менеджери цих фондів, наприклад, зазвичай переміщують розподіл активів з більш ризикованих акцій на більш стабільні інвестиції з фіксованим доходом, коли наближається цільова дата виходу на пенсію. Фонди цільової дати також можуть інвестувати в альтернативи, такі як опціони, як частину стратегії з кількома активами для управління ризиком шляхом хеджування.
Деякі фонди, керовані в стилі кількох активів, спеціально позначені як фонди з кількома активами. Фонди, які мають такі назви, як збалансоване та диверсифіковане зростання та дохід, також, ймовірно, керуватимуться стратегією кількох активів.
Bottom Line
Стратегії інвестування кількох активів передбачають інвестування в широкий діапазон класів активів, а не зосередження на одному типі активів. Наприклад, замість того, щоб інвестувати виключно в акції чи облігації, що розвиваються, стратегія з багатьма активами може дозволити та заохочувати вкладати гроші в обидва ці класи активів, а також інші, включаючи готівку та альтернативи. Індивідуальні інвестори, а також професійні менеджери фондів можуть використовувати стратегії з кількома активами. Стратегії інвестування кількох активів обіцяють керувати ризиками та підвищити прибутковість і узгодженість шляхом посилення диверсифікації порівняно з більш цілеспрямованими підходами.
Поради щодо інвестування
Фінансовий консультант може пояснити переваги та застосування стратегії інвестування кількох активів, а також те, як це може бути гарним способом досягнення ваших фінансових цілей. Безкоштовний інструмент SmartAsset підбирає вас із трьома перевіреними фінансовими консультантами, які обслуговують вашу територію, і ви можете безкоштовно поспілкуватися зі своїми консультантами, щоб вирішити, який з них підходить саме вам. Якщо ви готові знайти радника, який допоможе вам досягти ваших фінансових цілей, починай зараз.
An Калькулятор розподілу активів може допомогти вам розробити стратегію інвестування, яка розподіляє активи між акціями, облігаціями та готівкою відповідно до ваших індивідуальних особливостей. Враховуючи вашу толерантність до ризику, вік, цілі та інші фактори, ви можете розподілити наявні інвестиційні кошти так, щоб найкраще відповідати вашим потребам у доході, зростанні, безпеці та ліквідності.
Фото: ©iStock.com/KamiPhotos, ©iStock.com/TommL, ©iStock.com/courtneyk
Повідомлення Що таке багатоактивні стратегії? вперше з'явився на Блог SmartAsset.
Джерело: https://finance.yahoo.com/news/whats-best-way-build-multi-140015074.html