Яке значення інфляції для інвесторів?

TL; DR:

• Інфляція безпосередньо впливає на споживчі витрати, що також впливає на споживчі запаси.
• Інфляція впливає на економіку в цілому, але деякі галузі, як-от споживчі товари та ланцюг поставок, зокрема, зараз зазнають ударів.
• Розуміння інфляції для інвесторів може мати вирішальне значення для вашого портфеля, і Q.ai спрощує це.

Інфляція нещодавно відбулася серйозним сплеском. Простіше кажучи: у 2021 році споживчі ціни зростали швидше, ніж за будь-який 12-місячний період з 1982 року — приблизно за чотири десятиліття — згідно з даними індексу споживчих цін за грудень.

Зокрема, індекс споживчих цін виріс на 0.5 відсотка в грудні та на сім відсотків за рік. Навіть якщо не брати до уваги енергетику та продовольство — два, як правило, нестабільні сектори — ці показники все ще залишалися на рівні 0.6 відсотка та 5.5 відсотка. Звичайно, причиною для занепокоєння є те, що ці цифри набагато перевищують двовідсотковий рівень інфляції, на який прагне Федеральна резервна система.

Але повсякденні споживачі не єдині, кого турбує інфляція. Це також впливає на інвесторів. На ваше щастя, Q.ai має для цього набір. Інфляційний комплект Q.ai дає вам захисний бункер проти роздування долара, надаючи вам розумну відповідь на можливу девальвацію готівки.

Інфляційний комплект призначений для захисту від інфляційних ризиків. Ви можете вважати це певним захистом свого портфоліо. І поки ви досліджуєте можливість урізноманітнити своє портфоліо за допомогою цього комплекту, ви також можете зануритися в дещо глибше чому саме інфляція зростає—і чому саме тобі тут треба дбати...

Завантажте Q.ai для iOS для додаткового інвестиційного контенту та доступу до понад десятка інвестиційних стратегій на основі штучного інтелекту. Почніть із 100 доларів США і ніколи не платіть комісій.

Що таке інфляція для інвесторів?

Під інфляцією розуміється стійка тенденція зростання цін на товари та послуги з плином часу — і, як наслідок, зниження купівельної спроможності даної валюти. Але це стосується не лише тієї чи іншої галузі; скоріше, це впливає на всю економіку.

Економісти вимірюють зростання та спад інфляції з часом, який відомий як рівень інфляції.

Концепція інфляції є критичною, оскільки вона представляє вартість долара. Іншими словами, коли інфляція зростає, вартість долара падає, а це означає, що гроші не йдуть так далеко. Деякі очевидні галузі, в яких ми відчуваємо вплив інфляції, — це ринок житла, харчовий сектор, економія палива та споживчі товари.

Що вплинуло на зростання інфляції?

Хоча багато центральних банків прагнуть утримувати інфляцію на рівні двох-чотирьох відсотків щороку, останній стрибок до семи відсотків викликає занепокоєння по всій країні. Зараз американці витрачають більше, але дозволяють собі менше.

Також кажуть, що криза ланцюга поставок «розпалює інфляцію». Наприклад, у 150 році океанські вантажні перевізники отримали приблизно 2021 мільярдів доларів прибутку, повідомляє Bloomberg. Ця цифра в XNUMX разів зросла в порівнянні з минулим роком. Витрати на товари та фрахт зростають через поєднання перевантаженості портів та дефіциту місткості контейнерів. 

Очікується, що інфляція продовжить зростати протягом року. Procter & Gamble
PG
, наприклад, підвищує ціни, оскільки витрати компанії значно зростають. Зрештою, компанія очікує сплатити 2.3 мільярда доларів на товарні витрати та 300 мільйонів доларів за збільшення витрат на фрахт після сплати податків, що значно більше, ніж було сплачено раніше, повідомляє CNBC.

Проте, незважаючи на зниження вартості долара, зростаюча інфляція, безумовно, має певні переваги. Візьмемо, наприклад, нинішню кризу COVID-19. На даний момент інфляція значною мірою є результатом низьких процентних ставок, встановлених Федеральним резервом, прямих урядових стимулів і довгого придушення споживчого попиту на товари та послуги в міру відновлення та відновлення країни.

Поєднання цих факторів призвело до більшого попиту, ніж пропозиції, що призводить до дефіциту, зрештою, до суттєвих стрибків цін. Але саме тому економісти зазвичай вважають інфляцію ні хорошою, ні поганою. Натомість вони загалом погоджуються, що хоча інфляція може вплинути на кишені людей, інфляція іноді є ознакою відновлення економіки.

Що робити інвесторам щодо інфляції?

Важливість інфляції для інвесторів багатогранна. Оскільки інфляція впливає на вартість долара, вона може призвести до різкого падіння вартості вашого загального портфеля. По суті, чим менша вартість вашого долара, тим менша вартість ваших загальних інвестицій.

Дві ключові сфери, на які впливає інфляція, про які інвестори повинні дбати, це ланцюжок поставок і споживчі запаси. 

По-перше, вузькі місця ланцюга поставок змушують компанії підвищувати ціни. Навіть деяким компаніям або галузям, які не мають величезних змін у попиті, можливо, доведеться скоротити пропозицію та підвищити ціни у відповідь на інші недоліки, які в кінцевому підсумку впливають на них.

Розглянемо, наприклад, напівпровідники, включаючи мікрочіпи, які використовуються в цілій гамі товарів. Вони є ключовим компонентом у виробництві великої кількості споживчих товарів, хоча вони становлять лише частину цього виробництва. Тому нещодавній дефіцит напівпровідників зробив деякі товари дорожчими у виробництві, навіть якщо ці галузі не були безпосередньо під впливом зростання попиту.

Все це, безумовно, впливає на споживчі витрати, які, у свою чергу, впливають на споживчі запаси. Як правило, акції мають тенденцію бути більш нестабільними в періоди високої інфляції. У той час як цінні акції мають тенденцію працювати під час інфляції, акції зростання, з іншого боку, зазвичай мають кращу прибутковість у періоди низької інфляції. Це пов’язано з тим, що цінні акції мають сильний грошовий потік, який сповільнюється з часом, тоді як акції, що розвиваються, майже не мають грошових потоків, але інвестори очікують, що це поступово зміниться.

Незважаючи на це, ви можете переплатити за акції в періоди інфляції, а коли інфляція знизиться, це може привести і до ваших завищених прибутків. 

Щоб застрахуватися від інфляції, вам слід диверсифікувати свій портфель, інвестуючи в альтернативні активи в багатьох галузях. Деякі інвестори також вирішують інвестувати свої кошти у фінансові інструменти, які стратегічно розроблені для хеджування від інфляції, як-от казначейські цінні папери, захищені від інфляції (TIPS) та певні взаємні фонди та ETF, які можуть допомогти захистити ваш портфель.

Набір Q.ai Inflation Kit, однак, зробить роботу за вас. Тож вам не доведеться витрачати час на стеження за ланцюжком поставок, споживчим попитом чи купівельною спроможністю, і вам не потрібно робити якісь аналізи, обчислюючи стратегічні ринкові кроки у відповідь на все це.

Дізнайтеся більше про інфляційний комплект і те, що він може зробити для ваших інвестицій.

Завантажте Q.ai для iOS для додаткового інвестиційного контенту та доступу до понад десятка інвестиційних стратегій на основі штучного інтелекту. Почніть із 100 доларів США і ніколи не платіть комісій.