Володіння орендованим майном може бути чудовим способом створити a пасивний дохід потік. Однак перед покупкою корисно знати, як розрахувати рентабельність інвестицій в оренду нерухомості, щоб переконатися, що це розумно інвестиції. Існує більше ніж один спосіб визначити очікувану рентабельність інвестицій орендованого майна, оцінюючи його ймовірну прибутковість. Щоб дізнатися, як оренда нерухомості може вплинути на ваш фінансовий план, розгляньте робота з фінансовим радником.
Що таке ROI для орендованого майна?
ROI означає прибуток на інвестиції. Простіше кажучи, це скільки грошей ви заробляєте (або втрачаєте) на будь-яких інвестиціях.
Рентабельність інвестицій у нерухомість, що здається в оренду, показує, скільки доходу приносить нерухомість у порівнянні з сумою грошей, яку ви інвестуєте в її утримання.
Якщо ви зацікавлені в здачі в оренду нерухомості для пасивного доходу, рентабельність інвестицій є важливим фактором. Якщо не виконати розрахунок рентабельності інвестицій, це означає, що ви йдете наосліп, що ніколи не є гарною ідеєю.
Також корисно виконувати постійні розрахунки рентабельності інвестицій, коли ви станете власником орендованого майна, щоб оцінити маржу прибутку. Наприклад, коли інфляція підвищує вартість обслуговування, це може безпосередньо вплинути на ваш прибуток.
Як розрахувати рентабельність інвестицій в оренду нерухомості
Найпростіший спосіб розрахувати рентабельність інвестицій у нерухомість, що здається в оренду, — це відняти річні експлуатаційні витрати від річного доходу від оренди та розділити загальну суму на іпотечну вартість. Однак є деякі інші розрахунки, які можна використовувати, щоб визначити, на який прибуток ви можете розраховувати, інвестуючи в конкретну нерухомість.
Розрахунок ROI грошового потоку
Властивості грошового потоку генерувати постійний потік готівки щомісяця після оплати операційних витрат. Розрахунок ROI грошового потоку досить простий:
Валова орендна плата – Витрати = Грошовий потік
Операційні витрати на оренду нерухомості можуть включати такі речі, як маркетинг або реклама, поки нерухомість вільна, послуги з управління нерухомістю, якщо ви наймаєте когось іншого для нагляду за нерухомістю, ремонт, технічне обслуговування, податки на майно та страхування.
Розрахунок рентабельності інвестицій грошового потоку показує, скільки грошей ви можете щомісяця отримувати від орендованого майна, виходячи виключно з того, що надходить і що виходить.
Повернення готівкою
Повернення готівкою вимірює річний грошовий потік нерухомості, що здається в оренду, на основі суми інвестованих коштів. Ось як дізнатися про повернення готівкою в оренду майна:
Річний грошовий потік / Загальна сума інвестованих коштів x 100 = Прибуток готівкою
Цей розрахунок рентабельності інвестицій зазвичай використовується, щоб оцінити, наскільки добре орендоване майно може працювати протягом певного року, виходячи з того, скільки грошей ви в нього інвестуєте.
Коефіцієнт обмеження
Максимальна ставка або норма капіталізації для нерухомості, що здається в оренду, є розрахунковою нормою прибутку. Щоб визначити максимальну ставку, потрібно розділити чистий операційний дохід нерухомості на її купівельну ціну.
Чистий операційний прибуток / ціна придбання x 100 = максимальна ставка
Чим нижча максимальна ставка, тим нижчий ризик, а вища верхня ставка може вказувати на те, що орендна нерухомість є більш ризикованою інвестицією.
Чистий операційний дохід
Чистий операційний дохід або NOI – це різниця між прибутком від оренди нерухомості та тим, що ви платите за операційні витрати та втрату вакансій. Ось як знайти NOI для орендованого майна:
Дохід від оренди – Операційні витрати – Втрати вакансій = NOI
NOI вимірює прибутковість виключно на основі операційних витрат і втрат вакансій. Цей розрахунок не включає витрати на іпотеку, якщо ви взяли кредит на придбання нерухомості.
Ви можете використовувати NOI для розрахунку рентабельності інвестицій орендованого майна, якщо ви порівнюєте кілька об’єктів нерухомості, оскільки вам не потрібні дані про іпотеку для проведення розрахунків.
Що таке правило 2% у сфері нерухомості?
Правило 2% у сфері нерухомості є ще одним простим способом розрахунку рентабельності інвестицій для нерухомості, що здається в оренду. Згідно з цим правилом, якщо місячна орендна плата за орендоване майно становить принаймні 2% від його ціни придбання, то, швидше за все, це має генерувати позитивний грошовий потік.
Розрахунок за правилом 2% виглядає так:
Місячна орендна плата / Ціна покупки x 100 = X
У цьому випадку X означає відсоток, який ви отримуєте після завершення обчислення. Якщо ви зробите розрахунок і отримаєте 2% або більше, то нерухомість, швидше за все, принесе позитивний грошовий потік. З іншого боку, якщо ви отримаєте число нижче 2%, це майно може бути неприбутковим.
Що таке хороша норма прибутку для орендованого майна?
Так само, як немає єдиного варіанту, як розрахувати рентабельність інвестицій у нерухомість, що здається в оренду, не існує точної цифри, яка означає хорошу норму прибутку. Причина полягає в тому, що існує цілий ряд факторів, які можуть вплинути на прибуток нерухомості, зокрема:
Ціна покупки
Іпотека витрати, включаючи ваш початковий внесок, витрати на закриття та щомісячні платежі
Дохід від оренди
Заповнюваність і вакантність
Операційні витрати
Оцінюючи, яка норма прибутку для орендованого майна, важливо враховувати ваші конкретні цілі та завдання. Наприклад, у вас може бути базова рентабельність інвестицій або грошовий потік, якого ви сподіваєтеся досягати щомісяця або щороку.
Перегляд норми прибутку в цьому контексті може допомогти вам оцінити потенційні інвестиції та знайти ті, які, швидше за все, відповідатимуть вашим цілям і толерантності до ризику. Також важливо враховувати загальний попит і ринкові умови в регіоні, де ви купуєте нерухомість для оренди.
Оренда житла — це те, що людям все одно знадобиться, навіть якщо економіка ослабне або скотиться в депресію. Однак мінливий економічний ландшафт може призвести до охолодження попиту на оренду нерухомості на найгарячіших або найдорожчих ринках. Висока інфляція також може зменшити норму прибутку, якщо ви витрачаєте більше на утримання власності.
Bottom Line
Знання того, як розрахувати рентабельність інвестицій у нерухомість, що здається в оренду, може бути неоціненним, коли ви шукаєте правильну нерухомість для інвестування. Виконання кількох розрахунків із використанням різних формул може запропонувати різні перспективи того, який прибуток ви можете очікувати. Потім ви можете порівняти ці цифри з результатами, які ви сподіваєтеся отримати, щоб вирішити, чи підходить властивість.
Поради щодо інвестування
Подумайте про те, щоб поговорити з фінансовим консультантом про переваги та недоліки інвестування в оренду нерухомості та про те, чи може це вам підійти. Знайти кваліфікованого фінансового консультанта неважко. SmartAsset безкоштовний інструмент поєднує з вами до трьох фінансових радників, які обслуговують ваш регіон, і ви можете безкоштовно взяти участь у співбесіді з вашим радником, щоб вирішити, який з них підходить саме вам. Якщо ви готові знайти радника, який допоможе вам досягти ваших фінансових цілей, починай зараз.
Якщо ви хочете інвестувати в орендовану нерухомість, не маючи її у власності, ви можете розглянути a інвестиційний фонд нерухомості (REIT) замість цього. REIT володіє та управляє інвестиційною нерухомістю, одночасно виплачуючи дивіденди інвесторам.
Фото: ©iStock.com/ArLawKa AungTun, ©iStock.com/xeni4ka, ©iStock.com/Sundry Photography
Повідомлення Як розрахувати рентабельність інвестицій в оренду нерухомості вперше з'явився на Блог SmartAsset.
Джерело: https://finance.yahoo.com/news/roi-rental-property-140000777.html