Що таке ф’ючерси на золото і як можна інвестувати?

Ключові вивезення

• У період з березня по жовтень ціна на золото впала з 2,016 доларів США до приблизно 1,650 доларів США, досягнувши найнижчого рівня за 2.5 роки.
• Ф’ючерси на золото надають інвесторам єдиний шлях для торгівлі на змінах цін на золото, не володіючи фізичним активом
• Ф’ючерси на золото можна використовувати для хеджування, спекуляцій або як швидкий і простий спосіб «зберігати» вартість
• Інші методи інвестування в золото включають фізичні злитки, пов’язані з золотом акції та ETF та набір дорогоцінних металів Q.ai

Останніми місяцями ціна на золото напрочуд різко знижувалася, впавши з приблизно 2,016 доларів США в березні до приблизно 1,650 доларів США за унцію в середині жовтня. Минулого тижня ф’ючерси на золото спостерігали деяке хвилювання, перш ніж знову впасти в понеділок, щоб продовжити спад. Загалом, жовтий метал близький до найнижчої точки за останні 2.5 роки.

Золото вже давно відоме як засіб збереження вартості та «безпечна гавань» для інвестицій, коли інфляція зростає, а довіра інвесторів падає. Але в минулому році, незважаючи на захмарну інфляцію, ціни на золото коливалися, оскільки інвестори постійно підвищували ставки.

Наразі незрозуміло, чи золото досягло дна за рік, чи все ще є місце для більшого падіння. Але в будь-якому випадку інвестори можуть знайти можливості на ринку дорогоцінних металів, якщо ви знаєте, де шукати.

Для деяких ф’ючерси на золото можуть забезпечити саме такий шлях.

Що таке ф'ючерси на золото?

Щоб зрозуміти ф’ючерси на золото, давайте спочатку поглянемо на ф’ючерси ширше.

Ф’ючерси — це стандартизовані юридично обов’язкові контракти, якими торгують на біржах. Покупець (або інвестор) погоджується придбати певну кількість активу за заздалегідь визначеною ціною та датою. З іншого боку угоди продавець погоджується розлучитися з активом (або сплатити грошову вартість) за вказаних умов.

Зокрема, ф’ючерси на золото зобов’язують покупця оплатити та отримати встановлену кількість золота за майбутньою ціною та датою. З іншого боку, продавець повинен передати зазначену кількість золота в цей час.

Навіщо інвестувати у ф'ючерси на золото?

Ф'ючерси на золото часто використовуються такими компаніями, як нафтопереробні заводи, виробники та ювеліри, щоб зафіксувати ціни на золото. Деякі також використовують ф’ючерси на золото, щоб хеджувати свій ціновий ризик щодо майбутніх поставок, одночасно роблячи ставки на ціни, що рухаються в протилежному напрямку. Купуючи в одному напрямку та хеджуючи в іншому, покупці можуть зменшити потенційні майбутні втрати.

Інвестори можуть використовувати ф’ючерси на золото як зручну альтернативу фактичній купівлі фізичного золота. Ф'ючерси дозволяють інвесторам «зберігати» вартість, страхуватися від рецесії та ринкового ризику, спекулювати цінами та отримувати прибуток від короткострокових коливань золота. Як правило, ф’ючерси, що належать інвесторам, завершуються розрахунками готівкою, а не доставкою золота.

Плюси і мінуси ф'ючерсів на золото

Як і всі інвестиції, ф’ючерси на золото мають унікальні плюси та мінуси, зокрема значні винагороди та ризики.

Плюси ф'ючерсів на золото

• Додано диверсифікацію портфеля за межі традиційних акцій та облігацій
• Може скористатися потенційним прибутком незалежно від напрямку ринку
• Пропонує більшу гнучкість і ліквідність, ніж купівля фізичного золота
• Багато ф’ючерсних рахунків дозволяють торгувати маржею, додаючи більшого кредитного плеча
• Ф'ючерси на золото торгують 23 години на добу, 6 днів на тиждень
• Ф'ючерсні контракти часто дешевші, ніж покупка реального золота

Мінуси ф'ючерсів на золото

• Ф'ючерсні ринки золота можуть бути досить нестабільними, наражаючи інвесторів на більший ризик
• Ф'ючерси несуть потенційний ризик дефолту (тобто, коли гірничодобувна компанія не може доставити злитки вчасно)
• Маржинальна торгівля пов’язана з підвищеним ризиком втратити більше, ніж варті ваші початкові інвестиції
• Ф'ючерси на золото зазвичай рекомендуються для досвідчених інвесторів, які можуть дозволити собі потенційні втрати

Як купити ф'ючерси на золото та інші інвестиції в золото

Якщо ви хочете додати золото до свого портфоліо, але не знаєте, з чого почати, ось що потрібно знати.

Як торгувати ф'ючерсами на золото

Ф’ючерсні контракти стандартизовані для кожного активу, щоб полегшити торгівлю. На основній біржі золота в США, Нью-Йоркській товарній біржі (NYMEX), кожен ф’ючерсний контракт містить:

• Встановлена ​​кількість золота (зазвичай 100, 33.2 або 10 тройських унцій)
• Дата набрання чинності договором
• Дата закінчення, коли договір необхідно виконати
• Як правило, ф’ючерси на золото в Сполучених Штатах закриваються в передостанній робочий день лютого, квітня, червня, серпня, жовтня або грудня

Щоб почати торгувати ф’ючерсами, вам потрібно буде зареєструватися в брокера, який дозволяє торгівлю ф’ючерсами. Після цього вам потрібно буде поповнити свій рахунок і почати купувати ф’ючерси на золото через свій рахунок, подібно до того, як ви купуєте акції через свою брокерську компанію.

Обов’язково ознайомтеся з політикою брокера щодо інвестицій у золото, оскільки більшість із них не обладнані для безпечного отримання, зберігання чи доставки фізичного золота. (У цьому випадку ви «отримаєте» своє золото у вигляді готівки.)

Інші види інвестицій в золото

Ви також можете інвестувати в золото кількома іншими способами, наприклад:

• Золоті злитки або монети. У той час як фізичне золото дарує радість фактичного володіння, ви також будете мати на гачку витрати на зберігання та страхування.
• Акції, пов'язані з золотом, включно з видобутком корисних копалин, розповсюдженням і певним виробництвом і запасами ювелірних виробів. Акції, пов’язані з золотом, пропонують можливість отримати прибуток від руху золота, а також від приросту капіталу. Однак ці інвестиції можуть супроводжуватися питаннями про вашу толерантність до ризику або певними етичними проблемами.
• ETF, які інвестують у золото та пов’язані з ним цінні папери. ETF дозволяють миттєво диверсифікувати свій портфель, одночасно зменшуючи деякі ризики власного володіння золотом.

Якщо ви хочете придбати фізичне золото, ви можете почати онлайн або відвідати місцеві ломбарди чи магазини золота. (Тільки переконайтеся, що кожен виріб перевіряється на автентичність.) Пов’язані з золотом акції, ETF і взаємні фонди потенційно простіші, оскільки ви можете просто придбати акції на своєму існуючому брокерському чи навіть пенсійному рахунку.

Коли варто (і не варто) купувати золото

Для покупки золота необов’язково є правильний чи неправильний час – просто правильний чи неправильний час для вас.

Багато інвесторів покладаються на золото як на захист від інфляції чи навіть на захист від економічної рецесії. Оскільки воно значною мірою антициклічне – тобто воно зазвичай не збігається з традиційними інвестиціями – золото часто зростає, коли акції падають, і навпаки.

Таким чином, інвестори, як правило, стікаються до золота, щоб захистити свій капітал, коли акції падають, економіка падає або долар США слабшає.

З іншого боку, здатність золота зберігати вартість набагато менш вражаюча в періоди економічного зростання. Хоча метал досить добре зберігає свою вартість, він не росте так швидко, а це означає, що володіння надто великою кількістю золота в невідповідний час може загальмувати ваше фінансове зростання.

Крім того, такі фактори, як високі процентні ставки, низька інфляція та висока довіра споживачів, можуть спонукати інвесторів втратити віру (або інтерес) до золота. Коли інвестори залишають дорогоцінний метал, ціна може зазнати більшої короткострокової волатильності та зрештою впасти на кілька тижнів або місяців, перш ніж знову відновитися.

Інвестиції в золото з Q.ai

Золото, як і інші альтернативні інвестиції, може стати корисним інструментом для диверсифікації вашого портфеля та згладжування нестабільності, коли ринок коливається. Крім того, дорогоцінний метал часто використовується для «зберігання» вартості під час економічного або ринкового спаду.

Тим не менш, надмірне використання золота може мати негативний вплив на ваше фінансове становище. Як правило, експерти рекомендують обмежити дорогоцінні метали до 10% вашого портфеля або менше. Ретельний контроль вашої експозиції гарантує, що ви не будете гальмувати свій ріст або вводити занадто велику волатильність у невідповідний час.

Якщо ви хочете інвестувати у ф’ючерси на золото та інші інвестиції, не турбуючись про додаткові дослідження, у Q.ai є саме те. З нашими Комплект дорогоцінних металів, ви можете легко використовувати золото, срібло та дорогоцінні метали завдяки потужності ШІ. Це інвестиції в золото, миттєва диверсифікація та доступність – все це в охайному маленькому пакеті.

Завантажте Q.ai сьогодні для доступу до інвестиційних стратегій на основі штучного інтелекту. Коли ви внесете 100 доларів США, ми додамо ще 50 доларів на ваш рахунок.