Отже, хто виграв? Оскільки більшість виборчої драми вже вирішено, що означатиме розділений законодавчий орган для податкової політики здоров'я ринківта інші фінансові питання? Ми поставили ці запитання декільком консультантам у цьому тижневому випуску «Велике запитання» та почули прогнози щодо більших фіскальних обмежень і потенціалу змін щодо пенсійного законодавства (але нічого іншого). Схоже, більшість ринкових дій з боку Вашингтона прийде від Федеральної резервної системи в умовах замкненого Конгресу.
Everett Collection Inc. / Dreamstime
А як щодо державних виборів? Кожен виборчий цикл приносить безліч політичних пропозицій це може не привернути такої уваги, як конкурси в Конгрес, але це може значно вплинути на фінансову картину для клієнтів радників у цих юрисдикціях. Ми розглядаємо голоси в Массачусетсі щодо підвищення податків для багатих, рух Каліфорнії в іншому напрямку та кілька інших фінансових ініціатив.
Джо Дюран із Goldman про пенсійну кризу. Джо Дюран, архітектор надзвичайно успішної зареєстрованої інвестиційної компанії United Capital, яка
Goldman Sachs
купив у 2019 році, має деякі думки щодо планування виходу на пенсію еволюція фінансового консультування, а також виклики поколінням, з якими стикаються бебі-бумери та покоління X. Дюран приєднався до нас Баррон Шлях вперед подкаст, де він обговорював виклики, з якими стикається «покоління сендвічів», коли воно поєднує турботу про дітей, допомогу старіючим батькам і піклування про їхні власні пенсійні плани. Він також обговорив інтеграцію свого RIA в глобальний фінансовий колос Goldman.
UBS шукає технічної допомоги ззовні.
UBS
підписала партнерські угоди з постачальниками технологій Addepar і Mirador, щоб надати своїм консультантам — і, зрештою, клієнтам — усі їхні активи, включно з тими, що зберігаються за межами швейцарського банку. UBS обіцяє, що інтеграція буде успішною цілісне уявлення їхніх портфелів, включаючи не лише численні брокерські рахунки, але й нерухомість, приватні літаки, мистецтво чи інші предмети колекціонування.
Радник Моргана стає інді з Dynasty. Dynasty Financial Partners допомогла колишньому раднику Morgan Stanley відкрити незалежну практику — багатоквартирний офіс у Пенсільванії з офісами в Бостоні та Нью-Йорку. Джим Мартін очолює нещодавно сформований Nordwand Capital, яка контролює активи на 5 мільярдів доларів і включає колег з Morgan Крістофера Бойла, головного операційного директора нової фірми, і старшого юриста Деніела Кейна.
Регулятори дивляться на криптовалюту. Саморегулятор брокерської індустрії Finra просить фірми-учасники надати інформацію про їхнє становище спілкування з клієнтами про криптовалюту активів. Цей крок стався в той момент, коли Комісія з цінних паперів і бірж, яка контролює Finra, також уважніше дивиться на галузь, припускаючи, що криптовалютні біржі та емітенти, які не виступлять і не зареєструються, можуть виграти зустріч із відділом контролю за дотриманням закону комісії.
У запитаннях і відповідях цього тижня ми розмовляємо з новоспеченими Радник Залу Слави Спудс Пауелл. Керуючий директор Кейна Андерсона Рудніка з Лос-Анджелеса, Пауелл керує командою з 32 осіб, яка контролює активи клієнтів на 6 мільярдів доларів. Пауелл каже, що половина зростання фірми за останні два роки відбулася завдяки тому, що існуючі клієнти принесли їй більше грошей. Він ділиться ключами для створення цих чудових стосунків: встановлювати обережні очікування клієнтів і перевищувати їх, подорожувати, щоб зустрітися з клієнтами в їхніх домівках або в інших місцях на їх вибір, і ділитися особистою інформацією. Як каже Пауелл, «Я ношу своє серце на рукаві».
Насолоджуйтесь вихідними.
Джерело: https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-elections-investors-51668807500?siteid=yhoof2&yptr=yahoo