Погляд Уоррена Баффета на інвестування в період рецесії

Ключові вивезення

• Уоррен Баффет є одним із найуспішніших інвесторів у світі.
• Баффет розглядає рецесії як можливість купувати акції зі знижкою.
• Для більшості людей він рекомендує простий, диверсифікований портфель із стратегією «неприв’язки».

Уоррен Баффет — один із найвідоміших і найуспішніших інвесторів усіх часів. Він відомий своєю стратегією цінного інвестування, намагаючись придбати сильні компанії за розумними цінами та утримувати їх на тривалий термін.

З побоюваннями а спад на горизонті багато людей звертаються до порад Баффета щодо того, як найкраще інвестувати в майбутнє.

Хто такий Уоррен Баффет?

Уоррен Баффет народився в Омахі, штат Небраска, в 1930 році. Його інтерес до бізнесу почався в молодому віці, коли він продавав жуйку, кока-колу та журнали від дверей до дверей. Він вперше відвідав Нью-Йоркську фондову біржу у віці десяти років і придбав свої перші акції в 11 років.

У 1947 році Баффет вступив до Wharton School of Business у Філадельфії та перевівся до Університету Небраски, який закінчив у віці 19 років. Він повернувся до Омахи та працював біржовим маклером. Протягом наступного десятиліття він створив партнерства, які інвестували в кілька підприємств, що призводило до прибутку інвестицій понад 25% на рік у деяких випадках.

У 1962 році він очолив Berkshire Hathaway, виробника текстилю, який став його основною холдинговою компанією. Протягом наступних десятиліть Баффет інвестував у такі підприємства, як Washington Post, American Broadcasting Company, Coca-Cola та інші великі бренди.

Його об’єднуюча стратегія для всіх його інвестицій полягала в тому, щоб купувати їх у той час, коли ринок значно недооцінював їх порівняно з їх справжньою вартістю, часто купуючи компанії за ціною, нижчою за балансову вартість їхніх активів.

Сьогодні Баффет є одним із найбагатших людей у ​​світі, його капітал оцінюється у понад 100 мільярдів доларів.

Погляд Уоррена Баффета на інвестування в період рецесії

За словами Баффета, рецесія є одним із найкращих часів для пошуку інвестиційних можливостей. У 2008 році він написав: «Погані новини — найкращий друг інвестора. Це дозволяє вам купити шматочок майбутнього Америки за зниженою ціною».

Він також радить інвестувати в довгостроковій перспективі, заявляючи, що «інвестори, які уникають високих і непотрібних витрат і просто сидять протягом тривалого періоду з колекцією великих, консервативно фінансованих американських компаній, майже напевно матимуть успіх». Він продовжує: «Підприємства справді страждатимуть від проблем із прибутками, як завжди. Але більшість великих компаній встановлять нові рекорди прибутку через п’ять, 10 і 20 років».

Щоб проілюструвати ці моменти, давайте подивимося на одну з найуспішніших інвестицій Баффета: Coca-Cola. У 2007 році, перед Великою рецесією, Coca-ColaАкції компанії досягли свого піку на рівні трохи менше 32 доларів за акцію. У березні 2009 року вона впала до 19.55 доларів за акцію.

Що насправді змінилося в основному бізнесі Coca-Cola за ці приблизно півтора року? У компанії все ще був успішний продукт із глобальним розповсюдженням і один із найвідоміших брендів у всьому світі. У бізнесі мало що змінилося, насправді змінилися настрої інвесторів, сприйняття компанії в той час, коли люди просто боялися за своє економічне майбутнє.

Інвестори, які пережили страх і купили акції, були винагороджені. На даний момент акції Coca-Cola коштують понад 63 долари за акцію.

Баффет заохочує впевненість. У 2010 році він сказав інвесторам: «Ми все ще перебуваємо в рецесії. Ми не збираємося виходити з цього на деякий час, але ми вийдемо». Ніщо не вічне, тож навіть коли здається, що економіка продовжить скорочуватися, пам’ятайте, що є світло в кінці тунелю.

Інвестування в себе

Баффет дає одну пораду: інвестуйте в себе. Хоча це не зосереджено на інвестуванні в акції, це не означає, що воно не принесе дивідендів.

«Найкраще, що ви можете зробити, це бути надзвичайно хорошим у чомусь», — каже Баффет. «Люди віддадуть вам частину того, що вони виробляють, в обмін на те, що ви віддаєте».

Освіта та навички, які ви отримуєте, стійкі до рецесії. Якщо ви навчитеся готувати, ви можете готувати в хорошій економії або в поганій. Якщо ви навчитеся теслі, ви зможете будувати речі як у повільні, так і в успішні часи.

Іноді найкращий спосіб інвестувати – це докласти зусиль, щоб отримати нові навички, які можна використовувати, щоб заробляти гроші в майбутньому.

Як інвестори можуть скористатися цією порадою

Уоррен Баффет є одним із найуспішніших інвесторів усіх часів, а це означає, що ви не можете очікувати віддзеркалення його величезного успіху, просто дотримуючись його порад. Однак, прислухаючись до його мудрості, ви можете створити успішне портфоліо.

Перш за все, для інвесторів важливо згадати його слова про рецесії та можливості, які вони створюють. Баффет радить, що інвестори повинні «боятися, коли інші жадібні, і жадібні, коли інші бояться».

Рецесії – це часи страху, а це означає, що інвестори повинні прагнути накопичити акції за вигідними цінами.

Однак Баффет також визнає, що багато людей не мають часу чи досвіду, щоб визначити найкращі доступні інвестиційні можливості.

У 2020 році під час зборів акціонерів, які відбулися практично через пандемію COVID-19, він зазначив: «На мій погляд, для більшості людей найкраще володіти індексним фондом S&P 500. Люди платять величезні гроші за поради, які їм справді не потрібні. Якщо ви зробите ставку на Америку і збережете цю позицію десятиліттями, ви вийдете набагато краще, ніж купівля казначейських цінних паперів».

Легко зрозуміти чому. За останнє століття індекс S&P 500 забезпечив середній прибуток близько 10% при прибутковості з поправкою на інфляцію трохи менше 6.9%.

Інвестори, які залишаються простими та продовжують купувати індексні фонди навіть під час спаду, історично вірогідно досягнуть успіху, подвоюючи свої гроші приблизно кожне десятиліття, не витрачаючи години на ринки.

В нижньому рядку

Уоррен Баффет давав мудрі поради протягом своєї довгої інвестиційної кар’єри. Враховуючи його успіх, зрозуміло, чому люди дивляться на нього зі страхом майбутньої рецесії. Хороша новина для звичайних людей полягає в тому, що його порада відносно проста: диверсифікуйте свої інвестиції та не панікуйте.

Q.ai усуває здогадки про інвестування, використовуючи сучасний підхід до тих самих принципів. Наш штучний інтелект досліджує ринки в пошуках найкращих інвестицій для будь-яких ризиків і економічних ситуацій. Потім він збирає їх у зручні інвестиційні набори, наприклад Value Vault та Велика шапка які роблять інвестування простим і стратегічним.

Найкраще, що ви можете активувати Захист портфоліо у будь-який час, щоб захистити ваші прибутки та зменшити втрати, незалежно від того, в яку галузь ви інвестуєте.

Завантажте Q.ai сьогодні для доступу до інвестиційних стратегій на основі штучного інтелекту. Коли ви внесете 100 доларів США, ми додамо ще 100 доларів на ваш рахунок.