Хоча ринки відображають занепокоєння щодо можливого спад, Vanguard каже, що облігації можуть запропонувати довгостроковим інвесторам можливість заробити гроші з вищою прибутковістю інфляція. Крім того, фінансова компанія вважає, що інвестори також можуть використовувати облігації як «стабільний хедж для акцій, провівши більшу частину року, пов’язаного з ризиковими активами». Давайте розберемо переваги та ризики інвестування в облігації.
A фінансовий радник може допомогти вам створити фінансовий план, щоб захистити ваші інвестиції та визначити нові можливості для заробітку.
Чому Vanguard вважає, що можна заробляти гроші за допомогою облігацій
У огляд І півріччя 2022 року, Vanguard каже, що ринкам довелося переосмислити, наскільки Федеральна резервна система зможе підвищити ставки, перш ніж відступити. Це створило можливість для інвесторів заробляти гроші за допомогою облігацій.
«Довгостроковим інвесторам варто радіти – прибутковість, яка перевищує інфляцію, яка очікується протягом наступних п’яти років або більше, існує на ринку казначейства вперше після короткого сплеску під час початкової паніки через COVID-2020 у березні XNUMX року. Для тих, хто шукає відчутний дохід, це існує й зараз», – йдеться в огляді фінансової компанії.
Для довідки, Федеральна резервна система підвищувала ставки 5 травня, 15 червня та 27 липня, останнім часом підвищуючи ставки на 75 базисних пунктів. І центральні банки по всьому світу також підвищили свої ставки. «Тепер ринки бачать, що Федеральна резервна система розвивається швидше, але швидше відступає», — каже Vanguard.
Після того, як більшу частину першої половини 2022 року витратили на ризикові активи, за словами Vanguard, облігації також почали вести себе як стабільне хеджування проти акцій. «Ознаки слабшої економіки в майбутньому, ймовірно, підтвердять роль облігацій як засобу диверсифікації портфеля».
Інвесторам слід зазначити, що облігації традиційно вважалися більш безпечними інвестиціями, ніж акції. Але з нижчою прибутковістю більшість облігацій не обов’язково використовуються як хеджування для подолання інфляції. Одним помітним винятком є Казначейські цінні папери, захищені від інфляції (TIPS), що дозволяє збільшувати вартість інвестицій разом із індексом споживчих цін (CPI).
Розуміння того, як працюють облігації
Облігації є фіксований прибуток інвестиції, що означає, що інвестори знають, яким буде їхній прибуток, перш ніж купувати їх. Коли ви купуєте облігацію, ви позичаєте гроші уряду чи компанії. З часом організація поверне вам відсотки.
Як інвестор облігації ви зможете побачити її ціну, дату погашення та ставка купона. Купонна ставка - це річна ставка, за якою облігація повертатиме вам як власнику. Ця ставка базується на номінальній вартості облігації, яка є сумою, яку емітент сплатить після настання терміну погашення. І оскільки це фіксований платіж, він залишатиметься незмінним протягом усього терміну дії облігації.
Облігації є звичайним продуктом для інвесторів, які прагнуть диверсифікувати свої портфелі за межами акцій. Їх часто вважають «безпечнішими» інвестиціями, і інвесторам, які наближаються до пенсії, часто радять збільшити свої пакети облігацій. Хоча ви, ймовірно, не отримаєте двозначний прибуток від облігацій, як від акцій, облігації зазвичай забезпечують більшу послідовність і передбачуваність.
Де сьогодні є можливості з фіксованим доходом
Не всі зв’язки створюються однаково. Вони пропонують різні цілі та рівні ризику та винагороди. Нижче наведено три поширені типи облігацій, які можуть вкласти гроші у ваш портфель:
Високоприбуткові облігації. Високоприбуткові облігації спрямовані на отримання прибутку та постійний прибуток для інвесторів. Ці облігації також мають вищий ризик. Згідно з Дані Bloomberg Index, високоприбуткові облігації продемонстрували позитивну прибутковість у липні, приріст склав 5.9%, що є найбільшим показником за десятиліття.
Казначейські облігації. Це державні боргові цінні папери, які випускає федеральний уряд США. Коли ви купуєте цю облігацію від уряду, ви очікуєте повернення відсотків наприкінці кожного шестимісячного періоду. Протягом більшої частини першої половини 2022 року реальна дохідність казначейських облігацій знижувалася в широкому діапазоні строків погашення. Проте Міністерство фінансів США стверджує, що цей актив підвищився з п’ятирічним, семирічним, 10-річним, 20-річним і 30-річним прибутковістю від 0.43% до 0.91%.
Муніципальні облігації. Ці облігації пов’язані з місцевими та державними урядовими установами. Муніципальні облігації пропонують надійний дохід без ризику високоприбуткових облігацій. І Vanguard каже, що станом на 3.21 червня цей актив становив 30%, «що дорівнює прибутковості з урахуванням податку в 5.42% для інвесторів із найвищою категорією федерального прибуткового податку».
Bottom Line
Облігації можуть помітно змінитися у 2022 році. І Vanguard каже, що високоприбуткові облігації, муніципальні облігації та казначейські облігації можуть запропонувати довгостроковим інвесторам можливість заробляти гроші.
Поради щодо розумного інвестування
A фінансовий радник може допомогти вам створити збалансований портфель із поєднанням облігацій та інших типів інвестицій. Безкоштовний інструмент SmartAsset поєднує з вами до трьох фінансових радників, які обслуговують ваш регіон, і ви можете безкоштовно взяти участь у співбесіді з вашим радником, щоб вирішити, який з них підходить саме вам. Якщо ви готові знайти радника, який допоможе вам досягти ваших фінансових цілей, починай зараз.
Якщо вам потрібна допомога у пошуку балансу для вашого портфеля, SmartAsset's калькулятор розподілу активів може допомогти вам визначити, у що інвестувати.
Фото: ©iStock/Торстен Асмус, ©iStock/cagkansayin, ©iStock/PashaIgnatov
Повідомлення Vanguard каже, що облігації повертаються. Ось де ви можете заробити гроші вперше з'явився на Блог SmartAsset.
Джерело: https://finance.yahoo.com/news/vanguard-says-bonds-back-heres-152858328.html