Розуміння Yearn Finance

Великі цифри привертають увагу, як і у випадку Yearn Finance, як після вибуху Defi У 2020 році YFI 82,835.78 травня 12 року досяг історичного максимуму в $2021 XNUMX.

Незважаючи на те, що YFI не потрапив би навіть до 10 найкращих криптовалют за ринковою капіталізацією, YFI став найдорожчим криптовалютним активом у 2020 році. Він утримував свої позиції принаймні на короткий час, коли у 2021 році Yearn Finance оголосила про активну покупку -back program, і ціна YFI злетіла на 30% за день.   

Однак після цього піку токен Yearn Finance пішов у спадний тренд.   

Подивимося, що там відбувається.   

Що таке Yearn Finance? 

Yearn Finance — це програма Ethereum dApp, яка використовує розширені інструменти, щоб виступати в якості важливого агрегатора для протоколів DeFi, у тому числі Повз, Крива та Космос. Він був розроблений для автоматизації розподілу ліквідності пропозиції між різними пулами та вибору протоколу посадки, який пропонує найкращий APY (річний відсоток доходності). У певному сенсі це автоматизований протокол yield farming, який дозволяє розподіляти кошти для найкращих можливостей повернення.   

Базовим елементом Yearn Finance є не токен YFI, а його протокол. Протокол Yearn — це оптимізатор дохідності, головною роллю якого є автоматичне перемикання між кількома різними протоколами посадки DeFi.   

Створюючи спеціалізовані автоматизовані методи інвестування, протокол дозволяє інвесторам вносити ліквідні кошти в пул, отримуючи назад yTokens, які показують майно над інвестиціями, як і квитанція.   

Коли кошти інвесторів потраплять у пул, протокол усуне ручні завдання перевірки еволюції кредитування та процесу прийняття рішень щодо перемикання між різними варіантами.   

Важливість yTokens 

У Yearn Finance існує кілька способів інвестування. Але за своєю суттю протокол перемикатиметься між протоколом посадки та пулами ліквідності, як-от Cosmos, Aave, Compound, Curve чи іншим DeFi, щоб максимізувати прибуток від iIвідсотки за стейблкоїни, комісії за торгівлю або винагороди постачальника ліквідності.   

І як згадувалося раніше, щойно інвестор розмістить свою ліквідність у виділеному пулі, він отримає yTokens, щоб продемонструвати це. yTokens — це «загорнута» версія депонованого токена, яка оптимізована для отримання прибутку.   

Коли користувачі хочуть зняти свої кошти та отримати відсотки, вони можуть просто викупити свої yTokens і отримати свою криптовалюту назад.   

Таким чином, для DAI, USDC, USDT і TUSD інвестор отримає загорнуті токени з урахуванням доходності, такі як yDAI, yUSDC, yUSDT і yTUSD.   

Незважаючи на те, що платформа буде перемикатися між протоколами посадки, вона не змінить криптовалюту, навіть якщо вона пропонує вищу прибутковість. Таким чином, інвестор, який вніс USDT, також отримає назад USDT.  

Розуміння монети YFI 

По-перше, YFI — це не монета, а токен управління, як було оголошено на офіційний середній профіль. Він був розповсюджений серед перших користувачів, які долучилися. Після випуску YFI не можна було попередньо видобути, купити або продати на аукціоні. Це був лише фінансово безцінний токен, який дозволив децентралізоване управління екосистемою Yearn. А з липня 2021 року YFI став одним із найбільших токенів на основі Ethereum завдяки зосередженості протоколу на автоматизованих стратегіях підвищення врожайності.   

Власники токенів можуть голосувати за рішення щодо майбутнього протоколу. Окрім голосування, YFI також можна використовувати для стекінгу. Важливо відзначити, що власники можуть голосувати за розробку протоколу, лише якщо вони мають стейк-токени.   

Що стосується потенціалу зростання, YFI має:   

• Великий ступінь дефіциту, з тільки 30,000 лексеми;   
• Сила голосування, голосування займає не менше 5 днів, а потрібно більше 50% прохідних голосів;   
• Відсутність споживання газу при голосуванні;   
• Характеристика обмеженого хедж-фонду, за якої партнери отримують винагороду всіма казначейськими коштами, які перевищують Батончик 500 тисяч доларів.   

І коли справа доходить до його використання, YFI можна використовувати як:   

• Прямий депозит або можливий IL;   
• Забезпечена боргова позиція;   
• Кредитування та запозичення; 
• Забезпечення ліквідності;  

• Забезпечення ліквідності за допомогою кредитного плеча.   

Більше того, чим більше людей користуються Yearn Finance, тим більше зборів буде згенеровано для казначейства та пулу управління.   

Що нового в Yearn Finance? 

Незважаючи на те, що Yearn Finance зазнало кількох модифікацій, найбільш серйозні оновлення протягом багатьох років вплинули на його розвиток. Yearn Finance прийняв ІП-54 в кінці року 2020. Оновлення дозволяє членам спільноти щоквартально перевіряти хакатони, перевірки безпеки, гранти, винагороди за помилки та витрати на заробітну плату.   

SIПОЗНАЧАТИ. YIP – Пропозиція щодо підвищення врожайності. 

YIP-54 дозволяє новоствореному операційному фонду викуповувати YFI або інші активи на власний розсуд. 

Yearn Finance прийняла чотири важливі пропозиції YIP 2021. Їхня успішна інтеграція в протокол Yearn Finance дозволила запровадити нові структури оплати, розподіл стимулів із підтримкою YFI, щоквартальні фінансові аудити та операційне фінансування.   

У 2021 році протокол випустив новий продукт під назвою yvBOOST, генератор дохідності. Цей продукт, який є частиною набору сховищ, доповнить сховище «Backscratcher», дозволяючи користувачам заробляти та покращувати стимули в токені 3CRV на основі Curve. 

За словами розробників протоколу, пул yvBOOST-ETH на  Заміна суші призначений для забезпечення ліквідності їхнього нового сховища. Цей пул забезпечує кращу норму прибутку від призів на основі SUSHI.   

Крім того, того ж року Yearn Finance розробила Fixed Forex із важливими функціями, включаючи 0 управління, 0 конфігурацій, 0 комісій, 0 вилучення вартості, м’яку ліквідацію, динамічні обмеження карбування залежно від ліквідності ланцюга та динамічні LTV на основі протоколів ланцюга. .   

Fixed Forex включає м’яку ліквідацію на платформі Yearn, де повертається найменша сума боргу, щоб повернути позицію користувача до рівня, усуваючи необхідність турбуватися про ліквідацію всього стека під час просідання.   

Крім того, вони представили Liquidity Mining Rewards v2. Він призначений для усунення сарани ліквідності, також відомої як «липкість», і символічної лояльності або опортуністичний демпінг, який допомагає, коли ліквідність швидко зникає, коли припиняються стимули.   

У вересні 2021 року Yearn Finance зробила значний крок вперед, представивши Інтерфейс користувача Yearn V3.0, під час якого команда перебудувала проект з нуля. Версія 3 надає пріоритет користувацькому досвіду, масштабованості та багатоланцюжному майбутньому.   

Однак повна інтеграція ще не завершена, але головне полягає в тому, що V3 призначений для вдосконалення всіх основних компонентів сховищ Yearn. V3 розроблено для покращення безпеки, автоматизації, розробки, модульності, стратегії та адаптивності продукту. Однак на цьому плани команди не закінчуються; вони мають намір створити різні нові захоплюючі сервіси та функції.   

Yearn Finance у контексті DeFi 

Yearn Finance працює як міст для фермерів, які займаються виробництвом врожаю, до різних протоколів заробітку. Але як би добре не звучала ідея, що стоїть за цим, ми не можемо не побачити, як працює токен YFI.   

Станом на 3,2020 листопада 10 року він знизився до XNUMX тисяч доларів, у контексті, коли ажіотаж щодо DeFi, здається, згас.   

Що стосується Yearn Finance, кілька факторів можуть утримати токен від повернення.   

Андре Кроньє розробив ігровий протокол під назвою Eminence, у який інвестори кинули мільйони нізвідки. 28 вересня кошти були втрачені після того, як хакер скористався помилкою в протоколі, щоб вкрасти всі кошти.   

Yearn Finance повернувся, як і очікувалося, і нарешті це відбулося в 2021, коли Yearn Finance досяг історичного максимуму. Увімкнено може 12, протокол досяг піку $82,835.78 і залишався там близько 5 днів. Після цієї події ціна Yearn Finance знизилася і поступово зросла. На даний момент Yearn Finance становить близько 7,000 доларів США з невеликими щоденними коливаннями. 

Ключові вивезення 

• Yearn Finance — це програма Ethereum dApp, створена Андре Кроньє, розроблена для автоматизації розподілу ліквідності пропозиції між різними пулами та вибору протоколу посадки, який пропонує найкращий APY (річний відсоток прибутковості).   
• Ytokens — це «загорнута» версія депонованого токена, яка оптимізована для отримання прибутку.   
• Отже, для DAI, USDC, USDT і TUSD інвестор отримає загорнуті токени з урахуванням доходності, такі як yDAI, yUSDC, yUSDT і yTUSD.   
• YFI — це маркер управління протоколом Yearn Finance, який дозволяє власникам голосувати за рішення щодо майбутнього протоколу. Його також можна використовувати для ставки.   
• Яким би багатообіцяючим він не починався, з жовтня 2020 року YFI відчуває великий тиск з боку продажів, який можна пов’язати з несприятливою думкою щодо підходу тестування у виробництві, який використовував його розробник. І, оскільки ажіотаж щодо DeFi спадає, понад 86% адрес YFI зараз є збитковими.   
• Yearn Finance досяг історичного максимуму в 82,835.78 2021 доларів у XNUMX році.   
• За ці роки проект додав кілька нових функцій. Найбільш значущими є YIP-54, yvBOOST, Fixed Forex, Liquidity Mining Rewards V2 і Yearn UI V3.0. 

* Інформація в цій статті та надані посилання призначені лише для загальної інформації та не повинні бути фінансовими або інвестиційними порадами. Ми радимо вам провести власне дослідження або проконсультуватися з фахівцем, перш ніж приймати фінансові рішення. Будь ласка, підтвердьте, що ми не несемо відповідальності за будь-які збитки, спричинені будь-якою інформацією, представленою на цьому веб-сайті.