Після нещодавнього розслідування, проведеного Управлінням фінансового контролю (FCA), було виявлено, що кілька банки-претенденти мали серйозні недоліки в боротьбі з фінансовими злочинами, і вони повинні покращити свою оцінку фінансовий злочин ризик загалом.
Справді, згідно з оглядом, проведеним протягом 2021 року, було виявлено, що банки-претенденти не змогли провести оцінку ризику фінансових злочинів для своїх клієнтів за певних обставин. опублікований FCA у п’ятницю, 22 квітня.
Розглядалися банки-претенденти, які були відносно новими в галузі та забезпечували швидку та просту процедуру подачі заявки. Зокрема, він складався з шести роздрібних банків-претендентів, переважно з цифрових банків, і загалом обслуговував понад вісім мільйонів клієнтів.
Сара Прітчард, виконавчий директор відділу ринків FCA, сказала:
«Банки Challenger є важливою частиною роздрібних банківських пропозицій Великобританії. Однак не може бути компромісу між швидким і легким відкриттям рахунку та надійним контролем над фінансовими злочинами. Банки-претенденти повинні розглянути результати цього огляду та продовжувати вдосконалювати власні системи фінансових злочинів, щоб запобігти шкоді».
Огляд виявив деякі докази належної практики
Провівши ретельне розслідування, команда з огляду виявила деякі ознаки відмінної практики, наприклад творче використання технологій для швидкої ідентифікації та аутентифікації клієнтів.
У той час як д-р Генрі Балані, глобальний керівник відділу промисловості та регулювання в Encompass Corporation, поділився своїми думками з Фінболд з цього питання:
«За останні роки банки Challenger та цифрові банки відчули величезне зростання своєї клієнтської бази, однак це швидке масштабування означало, що програми дотримання вимог не завжди встигали. Робота зі збільшенням обсягів клієнтів і трансакцій при виході на нові ринки додає складності ініціативам щодо боротьби з фінансовою злочинністю».
Він додав:
«Застосування найкращої у своєму роді автоматизації KYC — це єдиний спосіб для банків, зокрема, ефективно вирішити цю проблему. Використання інноваційних технологій забезпечує постійні високі стандарти відповідності в масштабі, покращуючи при цьому клієнтський шлях і досвід.
Загалом, цифрова експертиза таких банків-претендентів, як Revolut є загальновідомим. Тим не менш, необхідність підтримувати високий рівень зростання споживачів при одночасному управлінні зростаючими загрозами фінансової злочинності вимагає продовження інновацій з боку всіх фінансових установ.
Джерело: https://finbold.com/uk-watchdog-fca-identifies-flaws-in-some-challenger-banks-financial-crime-systems/