Цифрові банки Великобританії повинні покращити контроль за фінансовими злочинами, попереджає FCA

Британські банки-претенденти, які працюють лише в Інтернеті, повинні зробити більше, щоб запобігти зловживанню їхніми платформами з боку злочинців, попереджають регулятори.

Управління фінансового контролю в п’ятницю опублікував результати огляду контролю за фінансовими злочинами в кількох британських банках-претендентах — молодших банках, створених з метою взяти на себе діючі кредитори.

FCA не назвала жодної фірми, але заявила, що її огляд зосереджений на шести банках-претендентах, половина з яких були цифровими банками. У сукупності ці компанії охоплюють понад 8 мільйонів клієнтів, зазначили у відомстві. З огляду були виключені емітенти електронних грошей і постачальники платіжних послуг, такі як Revolut і Wise.

Регулятор заявив, що виявив недоліки в перевірці клієнтів банками-претендентами з належною обачністю, при цьому деякі фірми не змогли адекватно оцінити ризик фінансових злочинів при залученні нових клієнтів. У деяких випадках банки-претенденти не мали для початку оцінку ризиків клієнтів, додається.

«Банки Challenger є важливою частиною роздрібних банківських пропозицій у Великобританії», – сказала Сара Прітчард, виконавчий директор з ринків FCA у п’ятницю.

«Однак не може бути компромісу між швидким і легким відкриттям рахунку та надійним контролем над фінансовими злочинами. Банки-претенденти повинні розглянути висновки цього огляду та продовжувати вдосконалювати власні системи фінансових злочинів, щоб запобігти шкоді».

Фінтех-фірми є під тиском, щоб покращити контроль над фінансовими злочинами, особливо у зв’язку з економічними санкціями, запровадженими проти Росії через її неспровоковане вторгнення в Україну.

Сприятливі для фінансових технологій правила у Великобританії дозволили багатьом кредиторам-вискочкам, включаючи Monzo та Starling, процвітати. Але регуляторні органи зростають занепокоєння тим, що деякі з цих нових учасників можуть мати більш слабкий контроль, ніж ті, що діють у відомих банків, враховуючи, що їхні платформи розроблені, щоб зробити заявку на рахунок або позику швидшою та простішою.

Надалі FCA повідомила, що очікує, що банки-претенденти розроблять захист від фінансових злочинів, щоб відображати зростання кількості користувачів, і адаптують свої заходи належної обачності, щоб врахувати підвищений ризик ухилення від санкцій.

Минулого року популярний банк Monzo, заснований на додатках, оприлюднив розслідування FCA щодо потенційних порушень законів про боротьбу з відмиванням грошей. Тоді компанія заявила, що розслідування «на ранній стадії» і що вона співпрацює з регулятором.