4 найпопулярніші взаємні фонди консервативного розподілу

Взаємні інвестиційні фонди розподілу активів набули популярності серед інвесторів, оскільки ці об’єднані інвестиції пропонують простий спосіб отримати доступ до кількох класів активів у межах одного професійно керованого фонду. Широкий спектр розподіл активів Існують фонди, варіюються від ультраконсервативних до дуже агресивних, і кожен з них може використовуватися як окремий холдинг або частковий розподіл для окремих інвесторів. Фонди консервативного розподілу складаються з акцій і боргових цінних паперів, а також грошових коштів та їх еквівалентів, зосереджених на збереженні основного капіталу за рахунок більших боргових і грошових інвестицій. Інвестори, яких турбує нестабільність ринку, або ті, хто бажає отримувати прибуток від усіх або частини своїх портфелів, можуть використовувати консервативні кошти, щоб легко досягти інвестиційних цілей.

Хоча взаємні інвестиційні фонди консервативного розподілу пропонують перепочинок від сильних коливань інвестиції з великим капіталом, вони не підходять для кожного інвестора. Вони мають більшу концентрацію загальних активів в облігаціях і готівці, що зменшує можливість для інвесторів досягти приросту капіталу в довгостроковій перспективі. Крім того, деяким облігаціям і грошовим інвестиціям важко встигати за зростаючими темпами інфляції, що іноді робить прибуток від консервативного розподілу коштів мінімальним.

Однак інвестори, зацікавлені в підтримці основного балансу інвестиційного портфеля з потенціалом для отримання доходу через дивіденди та відсотки, можуть вважати консервативне розподіл коштів найбільш доцільним як частину або єдину частку в інвестиційному портфелі. Ряд фондів консервативного розподілу активів доступні для інвесторів через відомих провайдерів взаємних фондів, включаючи Vanguard, American Funds, T. Rowe Price і Thrivent, чиї фонди представлені тут.

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund — це взаємний фонд консервативного розподілу, доступний для інвесторів через Vanguard Group. Заснований у 1994 році, цей взаємний фонд прагне надавати інвесторам ефективні для оподаткування доходи, створені федеральними звільняються від оподаткування дохід, довгострокове збільшення капіталу та поточний оподатковуваний прибуток у скромній сумі. Як правило, активи фонду в розмірі 8.0 мільярдів доларів інвестуються порівну між сегментами фондового ринку США середньої та великої капіталізації та муніципальними облігаціями, звільненими від федеральних податків.

Взаємний фонд досяг середньорічної прибутковості 7.60% з моменту заснування, а його коефіцієнт витрат становив 0.09% станом на 12 серпня 2022 року. Мінімальна початкова інвестиція від інвесторів становить 10,000 XNUMX доларів США. Найбільші холдинги у фонді включають Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) та Alphabet Inc. (Googl).

Фонд прибуткового оподаткування американських фондів (TAIAX)

Фонд прибуткового пільгового оподаткування American Funds пропонується інвесторам через сімейство взаємних інвестиційних фондів American Funds і було створено в 2012 році. Цей фонд консервативного розподілу має на меті допомогти інвесторам збільшити свої активи, а також отримати дохід, звільнений від оподаткування. Інвестиційна суміш взаємного фонду складається з кількох пропозицій американських фондів із різними комбінаціями та вагами, більшість із яких спрямована на отримання доходу від своїх основних інвестицій. Менеджери фондів Американського фонду прибуткового пільгового оподаткування зосереджуються на виборі інвестицій акції, що виплачують дивіденди шляхом включення фондів зростання та доходу, фондів доходу від акцій, збалансованих фондів та фондів облігацій.

Взаємний фонд генерував 6.47% середнього десятирічного річного прибутку з моменту заснування та має коефіцієнт витрат 0.64%. Фонд потребує початкових інвестицій у розмірі 250 доларів США. Найпопулярніші холдинги в рамках взаємного фонду включають Фонд звільнених від оподаткування американських облігацій, Американський фонд муніципальних облігацій з високим доходом, Фонд зростання капіталу та доходів світу та Вашингтонський фонд спільних інвесторів.

Фонд особистого стратегічного доходу Т. Роу Прайса (PRSIX)

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund був заснований у 1994 році. Команда управління фондом прагне забезпечити інвесторів найвищим загальним доходом протягом тривалого часу, зосереджуючись на інвестиційному виборі, перш за все, на доході, а потім на зростанні капіталу. Станом на 40 липня 2.25 року приблизно 31% активів фонду вартістю 2022 мільярда доларів США інвестовано в акції, а решта розподілена між облігаціями, цінними паперами грошового ринку та готівкою. У деяких випадках фонд може коригувати вагу конкретного класу активів на основі поточних ринкових умов або перспектив.

Фонд доходів особистих стратегій імені Т. Роу Прайса досяг середньорічної прибутковості 6.95% з моменту заснування до 30 червня 2022 р. і має коефіцієнт витрат 0.60% станом на 31 липня 2022 р. Фонд вимагає мінімального початкові інвестиції 2,500 доларів. Найбільші компанії серед холдингів фонду включають Alphabet, Amazon.com і Microsoft.

Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)

Thrivent Diversified Income Plus Fund — це взаємний фонд консервативного розподілу, заснований у 1997 році та наданий інвесторам через інвестиційну групу Thrivent. Взаємний фонд прагне забезпечити інвесторів доходом, зберігаючи при цьому a приріст капіталу в довгостроковій перспективі. Активи фонду на суму 901.10 мільйона доларів США інвестовано в пайові та боргові цінні папери, причому частка акцій зосереджена на звичайних, привілейованих і конвертованих акціях. Боргові цінні папери, які зберігаються у фонді, можуть мати будь-яку кредитну якість і будь-яку тривалість погашення та можуть включати високоризикові облігації, векселі, боргові зобов’язання або інші боргові зобов’язання. Менеджери фондів також можуть інвестувати в альтернативні біржові фонди на свій розсуд.

З моменту свого заснування Thrivent Diversified Income Plus Fund отримав середній річний прибуток за 10 років у розмірі 4.82% і має коефіцієнт витрат 0.71% станом на 29 липня 2022 року. Мінімальна початкова інвестиція фонду вимагає 2,000 доларів США. Найпопулярніші холдинги в рамках взаємного фонду включають Федеральну національну іпотечну асоціацію, звичайну 30-річну передачу та борговий фонд Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.