це стаття передруковується з дозволу NerdWallet. Інформація щодо інвестування, представлена на цій сторінці, призначена лише для освітніх цілей. NerdWallet не надає консультаційних чи брокерських послуг, не рекомендує та не радить інвесторам купувати чи продавати певні акції, цінні папери чи інші інвестиції.
Початківці та досвідчені інвестори орієнтуються в невизначеному середовищі інвестування, яке постраждало від інфляції, війни та пандемії.
Фінансова чіткість і стратегія користуються попитом, як показують тисячі Berkshire Hathaway
БРК.Б,
акціонери, які зустрілися 30 квітня в Омахі, штат Небраска, на щорічній конференції або дивилися пряму трансляцію на CNBC.
Голова та генеральний директор Berkshire Hathaway Уоррен Баффет, один із найбагатших людей світу, є 91-річний інвестор і легенда бізнесу, відомий своїми стратегічними фінансовими порадами та майстерністю. Ось що ви можете дізнатися від нього про інфляцію, індексні фонди та цінні інвестиції, а також про те, що ви можете зробити сьогодні, щоб вирівняти свій фінансовий портфель.
1. Інфляція не контролюється інвесторами
Інфляція «шахрай майже всіх», — нагадав інвесторам Баффет 30 квітня. Ціни на товари та послуги зростають, а це означає, що за долар США можна купити менше, ніж рік-два тому.
Американські сім’ї, які вже стикаються з десятиліттями стагнації заробітної плати, зараз борються зі зростанням цін на продукти харчування, газ та житло, і це лише деякі з них. І хоча зміни на ринку та глобальні події знаходяться поза сферою впливу окремого інвестора, споживачам було б розумно зосередитися на тому, що вони можуть контролювати. У більшості випадків це означає дотримуватися курсу своєї інвестиційної стратегії — зрештою, як порадив Баффет, довгострокове інвестування, як правило, є найкращим способом подолати інфляцію.
2. Індексні фонди можуть забезпечити просту, ефективну диверсифікацію
Баффет великий шанувальник індексні фонди, інвестиційні пакети, які відображають певний ринковий індекс, наприклад S&P 500: «На мою думку, для більшості людей найкраще — це володіти S&P 500
SPX
індексний фонд», — сказав Баффет у травні 2022 року.
Недорогі індексні фонди зазвичай стягують нижчу комісію, ніж фонди, які активно керуються, і дозволяють придбати диверсифікований сегмент ринку або галузі. Практично, це розподіляє ризик ваших інвестицій, що особливо важливо під час нестабільності.
Навпаки, «вибір акцій» або активне управління фінансовим портфелем шляхом покупки окремих акцій може бути дорогим, трудомістким і ризикованим. І, за словами фінансового радника Кевіна Чікса з Сан-Франциско, це часто не окупається: «Більшість професійних менеджерів грошей не можуть постійно обіграти ринок. У них може бути кілька хороших років, але від 70 до 80% менеджерів фондів будуть гіршими на фондовому ринку».
Дані доводять, що: Індекси S&P Dow Jones Повідомляється, що майже 80% активно керованих фондів у 1500 році не досягли результатів S&P Composite 2021. «Сплата вищих витрат за те, що з часом може не працювати, не додає стільки до вашого портфеля», — каже Чикс.
Відповідаючи на запитання про вибір акцій 30 квітня, Баффетт сказав: «Ми [Баффет і Чарлі Мангер, віце-голова Berkshire Hathaway] не маємо ні найменшого уявлення, що буде робити фондовий ринок, коли він відкриється в понеділок. Ми ніколи не мали». Він продовжив: «Я не думаю, що ми коли-небудь приймали рішення, коли хтось із нас говорив або думав, що ми повинні купувати чи продавати, виходячи з того, що збирається робити ринок. Або, якщо на те пішло, про те, що збирається робити економіка. Ми не знаємо».
Щоб почати роботу з індексними фондами, виберіть такий індекс, як S&P 500, Dow Jones Industrial Average
DJIA
Nasdaq Composite
КОМП,
або Wilshire 5000 і фонд, який відстежує цей індекс. Багато інвесторів вибирають індексні фонди за коефіцієнтом витрат або за вашою річною винагородою, вираженою у відсотках від ваших інвестицій. Потім, коли ви будете готові купувати, ви можете зробити це через інвестиційний рахунок, такий як брокерський рахунок або IRA. Пенсійні плани, спонсоровані роботодавцем, такі як 401(k)s, також можуть надавати доступ до індексних фондів.
3. Інвестування вартості може бути надійною стратегією
«Купуйте в компанії, тому що ви хочете володіти нею, а не тому, що ви хочете, щоб акції зростали», — сказав Баффет журналу Forbes у 1974 році. Оцінка вартості компанії — це одна зі стратегій вибору, куди і коли інвестувати.
Інвестування у вартість означає купівлю високоякісних акцій, в ідеалі за цінними цінами, і утримання їх роками.
Є також інвестування відповідно до ваших цінностей, що передбачає врахування ваших соціальних, релігійних, екологічних чи моральних переконань, коли ви інвестуєте.
Баффет дуже добре впорався з собою, дотримуючись обох стратегій. Наприклад, на щорічній конференції цього року Баффет оголосив, що Berkshire Hathaway придбала 15 мільйонів акцій ігрової компанії Activision Blizzard. Придбання є одним із останніх прикладів стратегії Баффета щодо вибору недооцінених інвестицій за привабливою ціною замість того, щоб вибирати акції на основі високого потенціалу зростання.
У випадку переконань Berkshire Hathaway, Баффет визначив пріоритети чотирьох основних сфер: страхування, Apple
AAPL,
залізниці (BNSF Railway) та енерг. У своєму Листі до акціонерів 2021 року Баффет описує залізниці як «артерію номер один американської торгівлі» і «незамінний актив як для Америки, так і для Berkshire». Віра в послуги, які надають залізниці, та їхній вплив на навколишнє середовище є основними для інвестицій Баффета. «Якби багато основних продуктів, які перевозить BNSF, замість цього перевозили вантажівками, викиди вуглецю в Америці зростали б», – написав він.
Навіть для тих, хто має інвестувати 100 або 1,000 доларів США, інвестування на основі ваших цінностей все ще може бути важливим фактором. Cheeks допомагає клієнтам робити низку цінних рішень, коли вони інвестують. «Давайте зосередимося на тому, що вам потрібно зробити. А потім давайте подивимося, як ми можемо це зробити через певну лінзу, як-от бути вражаючими чи благодійними», — каже він.
Якщо ви зацікавлені у цінних інвестиціях, вам потрібно буде дослідити компанії з заниженою ціною та не помічаними на сучасному фондовому ринку — що легше, коли ринок значною мірою падає, як це було нещодавно.
Дізнайтеся більше: Скільки я повинен інвестувати? | Як інвестувати: еп. 1
Що стосується інвестування відповідно до ваших цінностей, то багато брокерів мають інструменти перевірки, які дозволяють фільтрувати індексні фонди або інші інвестиції на основі навколишнє середовище, соціальне та управління (ESG) ділової практики.
Більше від NerdWallet
Алієза Дурана пише для NerdWallet. Електронна пошта: [захищено електронною поштою].
Джерело: https://www.marketwatch.com/story/three-lessons-from-warren-buffett-worth-paying-attention-to-right-now-11652474459?siteid=yhoof2&yptr=yahoo