Ця смертельна помилка може зруйнувати ваші дивіденди у 2023 році

Якщо я можу дати вам тільки один порада на початку 2023 року така: виконайте НЕ довірте свої дивідендні доходи ETF!

Це одна з найбільших помилок, які люди роблять, особливо з огляду на зростання ринку цього року. Ці гравці першого рівня (неправильно!) вважають, що на зростаючому ринку вони можуть купувати досить добре що завгодно і бути A-OK.

Не так.

Насправді зростаючий ринок, коли ви, швидше за все, купуєте неякісні інвестиції, ставить ваш портфель під загрозу під час наступного спаду. Просто запитайте будь-кого, хто купував криптовалюту чи безприбуткові технології у 2021 році!

І дивідендні ETF знаходяться на місці дуже топ з нашого списку активів, яких слід уникати, не тільки зараз, але й завжди. Ось чому ми зробили це Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD
SCHD
) минулого серпня. Він був просто переповнений блакитними фішками, чиї дивіденди зростали льодовиковими темпами.

Сьогодні ми зануримося в два інші популярні дивідендні ETF: Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG
VIG
) і ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL
НОБЛ
).

Цей дует є опорою для отримання дивідендів для багатьох людей, оскільки, як і SCHD, вони зосереджуються на акціях США з великою капіталізацією, які регулярно зростають у своїх виплатах. Назви як Джонсон і Джонсон
JNJ
(JNJ), PepsiCo
PEP
(РЕР) та 3М (МММ) заповнити портфелі цих двох фондів.

Звучить досить безпечно, правда?

NOBL стає кращим — як випливає з назви, він тримає Dividend Aristocrats, компанії S&P 500, які збільшували свої виплати протягом 25 або більше років. Додайте низькі комісії (лише 0.06% для VIG і 0.35% для NOBL) і, ну, що вам не подобається?

Насправді багато.

З одного боку, обидва ці кошти Повинен мають вбудовану перевагу, оскільки зростання дивідендів є рушійною силою № 1 цін на акції. Ось чому ми завжди цільові дивіденди, які не тільки зростають, але прискорення у вибірках, які ми робимо на моєму Приховані врожаї консультативний. «Дивідендні магніти» цих акцій з часом підвищують ціни акцій!

Ви можете побачити, як стрімкі виплати підняли акції Приховані врожаї проведення Сталь і алюміній Reliance (RS) за останнє десятиліття. За цей час дивіденди RS зросли на 192%. Потім ціна акцій зросла на 252% і легко випередила VIG і NOBL.

Зауважте також, що зростання дивідендів компанії допомогло підвищити ціну її акцій під час кризи 2022 року. Це тому, що навіть на ринку, що падає, інвесторам важко ігнорувати підвищення дивідендів на 27%. як той, який RS оголосив у лютому 2022 року.

Недостатні виплати ETF, які розвивають дивіденди, тягнуть їх вниз

Але повернемося до наших ETF для зростання дивідендів. Враховуючи наголос, який вони приділяють збільшенню виплат, перемагаючи ринок Повинен бути для них зручністю, чи не так?

неправильно. Як ви можете бачити нижче, VIG і NOBL відставали від S&P 500, що показано фіолетовим кольором показників SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPY
) -за останнє десятиліття, незважаючи на зростання їхніх виплат. І на відміну від Довіра, ця пара впала минулого року разом з рештою ринку.

Це змушує вас задуматися, навіщо вам витрачати час на дослідження дивідендного ETF, особливо коли ви дивитеся на їхню поточну прибутковість: обидва платять близько 1.9%, лише трохи більше, ніж SPY 1.6%.

Гірше того, обидва ці фонди (як і всі ETF) прив’язані до основного індексу: NOBL має володіти всіма Dividend Aristocrats, а VIG прив’язаний до S&P US Dividend Growers Index, який має на меті імітувати показники американських фірм, які підвищували свої виплати щорічно протягом принаймні 10 років поспіль.

Іншими словами, будучи прикутими до індексів, жоден фонд не зможе уникнути дивідендної катастрофи, як AT&T
T
(Т), яку ми вже оцінювали раніше за її підвищення на пенні на рік. Тоді минулого року вона скоротила свої виплати в рамках свого відділення від свого бізнесу WarnerMedia. Невдовзі її членство в Аристократах було анульовано.

Але правда в тому, що AT&T тягнув NOBL протягом багатьох років-і оскільки ETF не міг подолати свій базовий індекс, він був безсилий продати!

Це головна причина, чому ми тримаємося подалі від дивідендних ETF і натомість дотримуємося акцій із прискореними виплатами. Управляючи нашими власними портфелями, ми можемо ухилитися від світових AT&T і замість цього вкладати свої гроші в Reliances.

Бретт Оуенс - головний стратег з інвестицій Контраріантський світогляд. Для отримання більш чудових ідей щодо доходу отримайте безкоштовну копію його останнього спеціального звіту: Ваш портфель дострокового виходу на пенсію: величезні дивіденди — щомісяця — назавжди.

Розкриття інформації: немає