Якщо ви не живете під каменем, ви знаєте, що США зараз перебувають у період досить високої інфляції — рівень інфляції становив 7.0% у грудні 2021 року. Хоча більша частина аналізу була присвячена політичним наслідкам високої інфляції — і як це впливає на здатність американців купувати основні товари, як-от бакалію, — також є питання про те, як інфляція впливає на інвестиції. І хоча інфляція може викликати проблеми для інвесторів, є інвестиції, які добре працюють у періоди високої інфляції. Згідно з нещодавньою роботою компанії Northern Trust, що надає послуги з управління капіталом, клас активів, який найкраще може захистити ваш портфель у період високої інфляції, як зараз, — це реальні активи, засновані на акції.
Щоб допомогти інвестувати в ці активи або з будь-якими іншими проблемами фінансового планування, подумайте про пошук фінансового радника за допомогою безкоштовної служби пошуку фінансових радників SmartAsset.
Визначена інфляція
Щоб зрозуміти, як протидіяти інфляції, потрібно спочатку зрозуміти, що таке інфляція і як вона працює. Коротше кажучи, інфляція – це коли ціни на товари та послуги зростають, що призводить до зменшення купівельної спроможності грошей. Якщо ви заробляєте 50,000 7 доларів на рік, але середня вартість життя зростає на 7%, ви фактично отримуєте XNUMX% зниження зарплати.
Інфляція може бути викликана безліччю економічних факторів. Економісти з різних шкіл століттями сперечалися про те, що викликає інфляцію, але справа зводиться до того, що гроші просто не мають тієї купівельної спроможності, як раніше.
Northern Trust зазначає, що навіть стрибок інфляції на 1% може мати великий вплив на пенсійних заощаджувачів. Людина, яка заощаджує у віці від 25 до 67 років, побачила б зменшення пенсійного доходу на 36% у реальному вираженні, якби рівень інфляції стабільно становив 3%, а не 2%.
Визначені реальні активи на основі власного капіталу
Тепер, коли ми отримали базове розуміння того, що таке інфляція, ми повинні уважніше поглянути на клас активів, який Northern Trust вважає гарною інвестицією в періоди високої інфляції.
Реальні активи, засновані на акціонерному капіталі, включають природні ресурси, глобальну біржову інфраструктуру та глобальну нерухомість. Реальний актив – це інвестиція, вартість якої виходить із внутрішньої вартості активу, а не з вигаданої вартості. Акції компанії, наприклад, не мають реальної вартості — зрештою, це просто папірець. Вартість виходить із вартості компанії, визначеної ринком. Земля та нафта, тим часом, мають внутрішню цінність як корисний ресурс.
Проте реальні активи, засновані на акції, мають певний ринковий механізм. Наприклад, інвестування в інвестиційний фонд нерухомості або REIT. REIT – це тип компанії, яка володіє та керує нерухомістю, яка приносить дохід. Ви інвестуєте в землю через REIT, що і легше, і пом’якшує певний ризик.
Реальні активи на основі акціонерного капіталу та висока інфляція
Однією з поширених інвестицій для компенсації інфляції є казначейські цінні папери, захищені від інфляції (TIPS). Однак Northern Trust виявив, що відносно нижчий прибуток від цих інвестицій насправді може не покрити збитків, спричинених високою інфляцією. Проте багато видів реальних активів, заснованих на акції, добре працюють під час високої інфляції. Природні ресурси, наприклад, отримують 20.9% прибутку під час високої інфляції, тоді як глобальна інфраструктура, що перебуває на біржі, отримує прибуток 14.5%.
Важливо зазначити, що ці класи можуть не вважатися хорошими прибутками під час нормальної інфляції. Природні ресурси отримують лише 2.4% прибутку під час нормальної інфляції. З цієї причини важливо стежити за інфляцією, якщо ви плануєте використовувати ці активи як частину своєї стратегії інфляції.
Bottom Line
Інфляція – це те, з чим зараз мають справу всі інвестори. Хоча існує багато стратегій боротьби з інфляцією, одна з рекомендацій фірми з управління капіталом Northern Trust полягає в тому, щоб інвестувати в нерухомі активи, засновані на акції, включаючи нерухомість і природні ресурси.
Поради щодо боротьби з інфляцією
Фахівець може допомогти вам впоратися з інфляцією чи будь-якою іншою проблемою, яку вам кидає економіка. Знайти кваліфікованого фінансового радника не складно. Безкоштовний інструмент SmartAsset поєднує вас із трьома фінансовими радниками у вашому регіоні, і ви можете безкоштовно взяти участь у співбесіді з вашим радником, щоб вирішити, який із них підходить саме вам. Якщо ви готові знайти радника, який може допомогти вам досягти ваших фінансових цілей, почніть зараз.
Використовуйте калькулятор інфляції SmartAsset, щоб дізнатися, як інфляція може вплинути на вас.
Повідомлення «Цей клас активів має найкращі показники ефективності під час високої інфляції» вперше з’явився в блозі SmartAsset.
Джерело: https://finance.yahoo.com/news/asset-class-best-performance-record-214829870.html