Цей портфель із 3 фондів сплачує 5,000 доларів США щомісяця

Завдяки розпродажу можна купити закриті фонди (CEF) з такими високими прибутками, що ми можемо зробити те, що ще кілька місяців тому здавалося немислимим: створити портфель CEF, який виплачуватиме 5,000 доларів США на місяць у вигляді дивідендів на приблизно 540 тисяч доларів, інвестованих.

Це середня прибутковість 11.1%!

Це, звісно, ​​пов’язано з тим, що багато CEF були втягнуті в розпродажу, а прибутковість змінюється пропорційно цінам. Таким чином, фонд, який, скажімо, мав прибутковість, скажімо, 7% шість місяців тому (що приблизно дорівнює довгостроковому середньому CEF), зараз раптом приносить набагато більше.

Крім того, можна створити такий великий потік доходів лише з трьома CEF. Три фонди, які ми розглянемо нижче, також об’єднуються, щоб сформувати добре диверсифікований портфель з акціями та облігаціями сотень компаній.

Принадність CEF полягає в тому, що ви можете придбати їх через будь-який брокерський рахунок, як і акції, у звичайні години ринку. Їхні дивіденди потім надійно потраплять на ваш рахунок, як це робили для інвесторів роками.

CEF №1: Корпоративні облігації з рідкісною знижкою

Почнемо з корпоративних облігацій, які є джерелом надійного доходу, і багато хто з них цього року виглядає дуже перепроданими.

Хоча періоди високої інфляції, як правило, не найкращий час для покупки облігацій (оскільки ціни на облігації мають тенденцію падати, коли інфляція та відсоткові ставки зростають), інфляція вже оцінена в багатьох облігаціях. Ось чому цього року ми бачимо, що фонди облігацій різко впали, а їх прибутковість зросла.

Одне, безперечно, зрозуміло: щоб отримувати наші 5,000 доларів на тиждень у вигляді дивідендів, нам доведеться вийти за межі еталонного індексного фонду для корпоративних облігацій: прибутковість 5.1% SPDR Bloomberg High Yield Bond ETF (JNK). Натомість ми подвоїмо прибутковість JNK за ​​допомогою Фонд стратегії доходів PIMCO (PFL), який приносить 11.8% і оцінюється з дисконтом 3.7% до вартості чистих активів (ЧЧА, або вартості на акцію його портфеля), коли я пишу це.

Це ще одна багатообіцяюча ознака потенційного зростання, оскільки PFL, поряд з більшістю фондів PIMCO, зазвичай торгується з надбавкою. За останній рік, наприклад, середній показник ПФЛ премія до NAV був лише на південь від 10%.

Якщо історія є орієнтиром, ця премія повернеться, і, можливо, швидше, ніж думає більшість інвесторів.

CEF № 2: Позачасовий CEF, яким керує гуру цінного інвестування

Йдемо далі з Gabelli Equity Trust (GAB), яким керує легендарний цінний інвестор Маріо Габеллі. Фонд Маріо зосереджується на покупці недооцінених компаній із сильними грошовими потоками та зростанням прибутків, що є критичними, особливо в умовах високої інфляції, яка зараз негативно впливає на економіку, та потенційної рецесії на горизонті.

Портфель компаній GAB включає Deere & Co. (DE), Mastercard (MA), American Express (AXP), Texas Instruments (TXN) та O'Reilly Automotive (ORLY)—всі вони пережили багаторазові рецесії та бачили, що їхні прибутки зростають у довгостроковій перспективі, тому вони чудово купують на цьому ринку перепроданості.

Крім того, GAB сплачує 10.8% доходу. Це робить його набагато кращим способом отримати велику ставку акцій, ніж індексний фонд, оскільки його висока виплата зменшує необхідність продавати акції на нижчих рівнях сьогодні, щоб доповнити потік доходу портфеля.

CEF №3: Отримайте компанії, що розвиваються, з глибокою знижкою

Нарешті, давайте купимо кілька швидкозростаючих компаній, тому що в цьому році були викинуті акції зростання, навіть ті з чудовими перспективами. Ці фірми (і тут я говорю саме про технології блакитних фішок) нікуди не йдуть: ми не використовуємо Amazon.com (AMZN), Microsoft (MSFT) та Google (GOOG) менше, тому дохідність 10.6% на Фонд зростання зірок "Свобода" (ASG) має особливу привабливість.

Якщо ви стурбовані тим, що акції зростання можуть знизитися в короткостроковій перспективі, коротка відповідь: так, вони можуть. Ніхто не може передбачити, що станеться в найближчі кілька днів або навіть тижнів. Але в довгостроковій перспективі ASG досягла значних успіхів.

Це говорить мені про те, що ця розпродаж зробила ASG вигідною угодою, що свідчить про те, що ми маємо хороші шанси на довгостроковий прибуток, поки збираємо 10.6% дивідендів цього фонду.

Збираємо всі разом

Де це залишає нас? Лише з трьома фондами ми маємо портфель із прибутковістю в середньому 11.1%, що дасть постійний пасивний дохід у 5,000 доларів США на місяць при інвестованих 540,000 XNUMX доларів. Я думаю, ви погодитеся, що такий потік доходу є дуже привабливим на ринку, як цей.

Майкл Фостер є провідним аналітиком досліджень Контраріантський світогляд. Щоб отримати більше чудових ідей щодо доходу, натисніть тут для нашого останнього звіту "Незнищенний дохід: 5 вигідних фондів з безпечними 8.4% дивідендами."

Розкриття інформації: немає