Цей портфель із прибутковістю 10.5% має ідеальне поєднання для 2023 року

Незважаючи на ажіотаж ринку минулого тижня, є як і раніше багато приголомшливих дивідендних купівель там. Але не витрачайте час на кульгавих платників Генеральні Міллс
ГІС
(ГІС), з його виходом 2.7%. Або мізерні 2.2%, які ви отримуєте від так званого «дивідендного аристократа». Макдональдс (MCD).

Інфляція є як і раніше на 7.7%! це так далеко попереду цих жалюгідних доходів блакитних фішок. Ми просто не можемо більше дозволити собі мати таких низьких платників.

Ми повинні багато більше доходу, якщо ми хочемо досягти сценарію мрії: пенсійне забезпечення повністю за рахунок дивідендів. Це шлях, яким ми сьогодні йдемо з трьома закриті фонди (CEF) може похвалитися неймовірною середньою прибутковістю 10.5%.

Це принесе вам «миттєві» 87.50 доларів на місяць у вигляді дивідендів на кожні інвестовані 10 тисяч доларів. Іншими словами, вам потрібно лише 677,000 71,000 доларів, щоб отримати XNUMX XNUMX доларів річного доходу. Це середній дохід родини в Америці.

Вихід також становить 10.5%. В 10 разів більше ніж платить індексний фонд. Такий прибуток має вирішальне значення під час розпродажів, таких як катастрофа 2022 року, тому що вам не доведеться продавати в умовах спаду, на відміну від людей, які носять типове ім’я S&P 500.

Натомість дивіденди, які виплачують ці три фонди, не дозволили інвесторам цього року продати. Це, в довгостроковій перспективі, і є реальний ключ до сили пасивного доходу.

3 покупки CEF для миттєвої диверсифікації та 10%+ дивідендів

Звичайно, диверсифікація має вирішальне значення, тому ми хочемо, щоб наше портфоліо CEF містило наступне:

1. Акції (для довгострокового зростання)
2. Облігації (для стабільного доходу)
3. Нерухомість (потроху обох)

Нелегко скласти портфоліо, яке відповідає всім цим трьом критеріям. І якщо ви інвестуєте в нерухомість через фізичну власність, ви дивитесь на багато роботи. (Якщо ви були орендодавцем, ви знаєте, що це повна зайнятість.)

Але ви можете потрапити у всі три категорії та отримати великий потік доходу з CEF (практично без роботи!). Ось три фонди, які разом роблять саме це.

Вибір CEF № 1: прибутковість 10.2% із «прихованою» знижкою

Давайте почнемо з Фонд акцій Liberty All-Star (США), до складу якого входять великі американські компанії з потужними грошовими потоками та потенціалом зростання Microsoft (MSFT), UnitedHealth Group
UNH
(UNH) та Віза (V). Менеджери США також зробили хорошу роботу, зачерпнувши перепродані високомаржинальні фірми, такі як Алфавіт (GOOGL), Danaher
DHR
Corp. (DHR) та саман
АДБЕ
(ADBE
DBE
).

Нічия тут полягає в дивідендах, США приносять 10.2%. Ці дивіденди надходять від виплат за акціями портфеля з невеликим кредитним плечем, а також доходів від своєчасних покупок і продажів керівництвом. Це стратегія, яка працює, оскільки за останнє десятиліття США опублікували надзвичайний загальний прибуток у 214%.

Ми також отримуємо гарне «в» люб’язність оцінки США. Наразі фонд торгує приблизно за номіналом (або приблизно такою ж, як вартість акцій у його портфелі). Це справедливий рівень, якщо врахувати, що минулого року цей торгувався з премією на північ від 3%.

Вибір CEF № 2: 13.4%-платник, який пережив крах за крахом

Для облігацій ми візьмемо Фонд Neuberger Berman High Yield Strategies Fund (NHS), який має знижку 3.3% до NAV. Це приємна угода, враховуючи, що вона торгувалась за номіналом ще в серпні.

Дивіденди справді приголомшливі, з прибутковістю 13.4%. Якщо ви вважаєте, що така виплата не може бути безпечною, подумайте, що Національна служба охорони здоров’я продовжувала її надходити протягом 10 років, незважаючи на пандемію та зростання ставок. Причина? Стратегічний поворот керівництва до більш якісних корпоративних облігацій за заниженою ціною.

Ці облігації, зокрема, дають NHS два способи отримати високий прибуток: вищий дохід і, у довгостроковій перспективі, прибуток, оскільки їх вартість перераховується разом із покращенням настроїв інвесторів. Ця стратегія — саме те, чого ми хочемо на цьому унікально перепроданому ринку, який починає відновлюватися.

Вибір CEF № 3: портфель із прибутковістю 8%, якому позаздрив би будь-який інвестор у нерухомість

Нарешті, давайте з Фонд нерухомості Cohen & Steers Quality Income Realty (RQI). Фонд має понад 200 холдингів, майже всі з яких є інвестиційними фондами нерухомості (REIT). Ці REITs, у свою чергу, володіють сотнями або навіть тисячами об’єктів власності, тому ми не хвилюємося щодо диверсифікації.

Найпопулярніші холдинги RQI включають власника стільникового зв’язку Американська вежа (AMT), чиї послуги користуються постійним попитом, оскільки трафік мобільних даних зростає; самозберігання REIT Загальне зберігання (PSA), що виграє від буму «речей» за останні пару років; і склад REIT Прологіс (PLD), що приносить користь, оскільки американські компанії переносять своє виробництво додому.

Дивіденди REITs вище середнього підживлюють 8% виплат RQI, які залишаються стабільними протягом останніх п'яти років. З повсюдним зростанням орендної плати потік доходів фонду надійніший, ніж будь-коли, і інвестори звертають на це увагу.

Протягом останніх двох місяців ми спостерігали, як інвестори стікаються до RQI, але очікується значно більше переваг, оскільки потенційне вирівнювання ставок принесе користь нерухомості. Я також очікую більшого зростання, оскільки дисконт RQI у 3.3% повернеться до номіналу — рівня, на якому він торгується протягом більшої частини року.

Поєднайте всі три вищезазначені CEF разом, і ви отримаєте 10.5% потоку доходу, повністю диверсифікованого за сотнями активів у трьох різних класах. Це гарна установка для 2023 року, яка виглядає як a багато кращий рік загалом для ринку, але ймовірно, що волатильність також залишиться.

Майкл Фостер є провідним аналітиком досліджень Контраріантський світогляд. Щоб отримати більше чудових ідей щодо доходу, натисніть тут для нашого останнього звіту "Незнищенний дохід: 5 вигідних фондів зі стабільними 10.2% дивідендами."

Розкриття інформації: немає