Вони витягли гроші з FTX в останню хвилину: «Слава Богу, я двічі ухилився»

Наступного ранку FTX і близько 130 пов’язаних організацій, включаючи FTX.US і торгову фірму Alameda Research, подали заяву про банкрутство до федерального суду США.

«Слава Богу», — сказав криптоінвестор із Нью-Йорка. «Мені пощастило. Я двічі ухилився». Усі клієнти FTX, з якими MarketWatch спілкувався для цієї статті, попросили залишитися анонімними, посилаючись на побоювання наслідків. Клієнти поділилися скріншотами своїх переказів FTX, які MarketWatch зміг переглянути.

Для трейдера, з яким MarketWatch спілкувався в Нью-Йорку, крах FTX був частиною звичного шаблону. Не так давно інвестор витягнув свої гроші з сінгапурської криптокредитної платформи Hodlnaut за три тижні до того, як вона заморозила зняття коштів у серпні, посилаючись на «ринкові умови». Також повідомляється, що Ходлаут тримав близько 18.3 мільйона сингапурських доларів, або близько 13.4 мільйона доларів США, на FTX станом на Жовтень 28. Представник Hodlnaut не відповів на запит про коментар до цієї статті.

До свого краху FTX була третьою за величиною криптовалютною біржею за обсягом торгів. Такі знаменитості, як Том Брейді, Жизель Бундхен і Стеф Каррі схвалив платформу. Домашня баскетбольна арена Майамі Хіт був названий на честь нього. Співзасновник і колишній виконавчий директор FTX Сем Бенкман-Фрід прикрасив обкладинку журналу Fortune, який задавався питанням, чи стане він наступним Уорреном Баффетом.

На думку аналітиків, шансів на те, що клієнти, яких спокусили скористатися платформою, вдасться повернути свої активи, мало. Відповідно до балансового звіту, наданого інвесторам за день до заяви про банкрутство FTX, біржа мала майже 9 мільярдів доларів зобов’язань і 900 мільйонів доларів ліквідних активів, 5.5 мільярдів доларів «менш ліквідних» активів і 3.2 мільярда доларів «неліквідних» активів. стаття Bloomberg з посиланням на анонімні джерела. Що ще гірше, одного дня після заяви про банкрутство Джон Дж. Рей III, новий виконавчий директор FTX, йдеться в заяві що «мав місце несанкціонований доступ до певних активів», тоді як дослідницька криптокомпанія Elliptic заявила, що 477 мільйонів доларів США, як підозрюється, були вкрадені з FTX. Представники FTX не відповіли на запит про коментар.

Декілька клієнтів FTX і учасників криптоіндустрії назвали крах FTX «шокуючим», хоча цього року в індустрії вже відбулися крахи кількох ключових гравців, таких як блокчейн Terra, кредитор Celsius і хедж-фонд Three Arrows Capital. 

«Що FTX падає, це дуже божевільно», — сказав криптоінвестор із Нью-Йорка, якому вдалося отримати свої гроші в останню хвилину. «Сем Бенкман-Фрід справді здавалося, що саме він збирається запровадити регулювання та зробити галузь легітимнішою», — сказав інвестор. 

Тим не менш, цього року багато роздрібних інвесторів стали змушені тікати від будь-якої криптоплатформи, яка демонструє будь-які натяки на проблеми, динаміку, яка підірвала довіру до криптоінституцій, уповільнила впровадження криптовалюти та могла збільшити волатильність навколо торгівлі цифровими активами в днів і місяців вперед, кажуть аналітики.

У випадку з FTX деякі роздрібні інвестори були настільки «травмовані» криптовалютними подіями, які відбулися цього року, що почали виводити свої гроші з платформи, як тільки з’явилися зловісні ознаки. 

Девід Тавіл, президент і співзасновник фонду цифрових активів ProChain Capital, зазначив, що у криптовалюті були деякі «повторювані теми», які призвели до втрат клієнтів. «Я думаю, що люди, які або постраждали від попереднього вибуху, або були близькі до нього, думають, чому? навіщо чекати? Яка користь від очікування?» - сказав Тавіл. «Коли вони чують щось, будь-які чутки чи будь-яке попередження, вони біжать, щоб забрати свої гроші».

Останній дзвінок перед осінню

Минулого тижня Бенкман-Фрід написав у Твіттері: «FTX — це добре. Активи в порядку», – 26-річний клієнт FTX.US із Колорадо зняв з біржі близько 10,000 1,200 доларів США. Наступного дня Binance, конкурентна біржа, підписала лист про наміри придбати активи FTX за межами США. Але клієнт із Колорадо, який працює у фонді прямих інвестицій, спробував забрати свої XNUMX доларів із FTX.US. Він не зміг повернути кошти, що залишилися.

Через день Binance відмовився від угоди щодо FTX, посилаючись на належну обачність і звіти про неправильне використання коштів клієнтів, і незабаром FTX оголосила про банкрутство. 

«Оскільки все відбувається, імовірність того, що гроші коли-небудь потраплять на мій банківський рахунок, стає все меншою, — сказав клієнт із Колорадо про свої 1,200 доларів, які залишаються на FTX.US. 

 «Крипто зробило мене трохи песимістом», — додав клієнт із Колорадо. Хоча він не очікував краху FTX, «як тільки я побачив щось потенційно негативне про FTX, я подумав, що цього більш ніж достатньо, щоб спонукати мене зняти свої кошти».

Цей песимізм частково випливає з його попереднього досвіду, коли близько 50,000 52 доларів США застрягли в протоколі стейблкоїнів Cashio на базі Solana, який у березні було зламано, що призвело до збитків у розмірі приблизно XNUMX мільйонів доларів. Хоча інвестор з Колорадо зміг повернути більшу частину своїх коштів через кілька тижнів, цей досвід зберіг його пильність. «Я пережив таку ситуацію, коли не міг зняти гроші, які в мене були», — сказав він. 

Трейдеру з Колорадо також пощастило уникнути злому в жовтні децентралізованої криптобіржі Mango Markets, де він колись також мав обліковий запис. У травні він сказав, що переконав свою наречену взяти її 10,000 XNUMX доларів від Celsius після того, як прочитав критику платформи в Twitter. «Я сказав, привіт, ми вже пройшли через достатньо з криптовалютою, я думаю, ви повинні забрати свої гроші», — сказав інвестор своїй дівчині. Це виявилося правильним вибором – через чотири тижні кредитор заморозив усі зняття коштів, а пізніше оголосив про банкрутство. 

Читати: «Я просто прокидаюся і плачу»: банкрутства Voyager і Celsius зруйнували довіру деяких криптоінвесторів до централізованих платформ

Інвестор із Колорадо, який здебільшого торгує незамінними токенами, сказав, що він вирішив скористатися простором цифрових активів для отримання потенційно плідних винагород, незважаючи на величезні ризики. Тим не менш, такі речі, як крах FTX, «змушують навіть таких людей, як я, втрачати велику довіру до системи», сказав він. 

22-річний інженер, який живе в Австралії, сказав, що минулого тижня також вилучив свої 7,000 доларів із FTX, через п’ять годин після твіту Бенкмана-Фріда про те, що з FTX все в порядку. «Моєю першою думкою було те, що якщо FTX збанкрутує чи щось таке, американці можуть врятуватися», — сказав інвестор. FTX.US був доступний лише для клієнтів із США, тоді як FTX.com був націлений на клієнтів в інших регіонах світу, включаючи Австралію. Бенкмен-Фрід і багато топ-менеджерів FTX є американськими громадянами.

«Американці, вони могли б врятуватися. Я буду повністю знищений», – сказав австралійський інвестор.

Спочатку FTX заморозила зняття коштів для більшості своїх міжнародних клієнтів, тоді як деякі інвестори змогли забрати свої гроші з FTX.US ще на кілька днів. Насправді, за день до того, як FTX і FTX.US подали заяву про банкрутство, Бенкман-Фрід написав у Twitter, що FTX.US «цее лайно не вплинуло на фінанси. Це 100% рідина».

Зі свого боку, клієнт із Колорадо сказав, що відчуває обман. «Здається, я певною мірою розумію, де він (Бенкман-Фрід) знаходиться в цій важкій ситуації, і мені за нього шкода», — сказав інвестор. «Але просто сказати, що FTX.US повністю ліквідна, на неї взагалі не вплинуло, а потім об’єднати їх у банкрутство згідно з главою 11 — це просто вражає. Я просто не знаю, як можна так брехати», – сказав він.

Банкман-Фрід не відповів на запит про коментар.

Незважаючи на те, що більшість своїх грошей залишилися недоторканими, австралійський інвестор почувався похмуро щодо криптовалютного простору після падіння FTX. «Уявіть, що Лондонська фондова біржа просто закриється і скаже, що так, ми більше не будемо торгувати, люди не зможуть отримати свої гроші. Наскільки це було б безумством?» – сказав інвестор. «Тому що це так. Я не думаю, що більше хтось матиме віру. Потрібно багато часу, щоб відновити цю віру».