Найбезпечніший спосіб отримати 7.5% дивідендів (ідеально підходить для 2023 року)

У нас є багато високоякісних дивідендів у 2023 році. Деякі з найкращих? Прибутковість закритих фондів (CEF) становить 7.5%. Нижче ви побачите три конкретні назви та тікери.

Я згадую про якість, тому що якщо 2022 рік нам щось і показав, то це якість питання: цього року криптовалюти та безприбуткові технології були розгромлені, і це не було одноразовим випадком. Із зростанням відсоткових ставок ці азартні ігри — я кажу «азартні ігри», тому що їх купівля завжди була більше схожою на похід до гральних автоматів, ніж на інвестиції — ймовірно, зменшаться.

Ви можете побачити це на прикладі показників індексу NASDAQ 100, який з початку року впав приблизно на 28%, а також добре керованих компаній із високим грошовим потоком, таких як Apple (AAPL) та Microsoft (MSFT) тягнули кошиками, як Метаплатформи (META) і його величезні інвестиції в метавсесвіт. І не змушуйте мене починати з криптовалюти, у порівнянні з якою повернення NASDAQ виглядає неймовірно!

Навіть перейти до 30 великих капіталізацій в Dow Jones Industrial Average було б краще: ці фірми цього року впали лише на 6.4% на момент написання цієї статті. Це, звісно, ​​не дуже, щоб радіти, але це набагато краще видовище, ніж втрати, яких зазнали інвестори, яких відвернули «нудні» інвестиції, такі як акції Dow.

Три високоякісні CEF із прибутковістю 7.5%+

Це де закриті фонди (CEF) Заходьте: завдяки цьогорічному відкату багато з цих високоприбуткових фондів тепер пропонують нам «подвійну знижку», причому самі CEF торгують із знижками до вартості чистих активів (NAV), оскільки їхні базові портфелі також були перепродані. . Ось три, які варто розглянути:

Вигідний CEF № 1: «Привілейований» фонд із прибутковістю 9%, який руйнує свої контрольні показники

Перший CEF, який я хочу вам показати, це Фонд бажаного доходу Джона Хенкока (HPI), платник прибутку 9%. Хоча цей фонд не має значного дисконту до ВЧА, зараз торгується приблизно за номіналом, він регулярно торгує з премією, включаючи премії 7% або більше лише за останній рік, тому ми маємо потенціал зростання. І є причина для таких випадкових високих премій: значний досвід HPI, особливо якщо порівнювати з еталонними ETF для корпоративних облігацій і привілейованих акцій, які є двома найкращими критеріями для цього фонду.

З моменту заснування до Великої рецесії HPI забезпечив високий прибуток — у розмірі 8.1% у річному вимірі.

Частково цей успіх завдяки зосередженню фонду на привілейованих акціях, менш мінливій, але все ще високоприбутковій альтернативі звичайним акціям, за якою фірми зобов’язуються фіксувати прибутковість протягом фіксованого часу. Це робить преференції хорошим вибором для отримання доходу в ці невизначені часи.

Вигідний CEF № 2: CEF муніципальних облігацій із прибутковістю 7.5% без оподаткування

Муніципальні облігації, які штати та міста випускають для фінансування інфраструктурних проектів, є чудовим наріжним каменем для вашого портфеля, особливо тому, що дохід, який ви отримуєте від більшості «муні», не оподатковується. Так само дивіденди на багато CEF муні-облігацій, як-от виплата 7.5% на Керований муніципальний фонд доходів RiverNorth (RMM).

Більше того, цей торгується з дисконтом 7.1%, що означає, що керівництво має отримати лише 7% прибутку від свого портфеля, щоб підтримувати виплату (оскільки прибутковість розраховується на основі NAV, а не дисконтованої ринкової ціни). Отримати прибуток такого розміру стало простіше, оскільки ставки за муніципальними облігаціями зросли після підвищення ставок ФРС у 2022 році.

Це нагадує про дисконт RMM у розмірі 7.1%, що робить зараз сприятливий час для покупки. Крім того, дохідність фонду майже вчетверо перевищує виплату 1.9% за еталонним показником iShares National Municipal Bond ETF (MUB) і майже вдвічі більше ніж 4.7% прибутковості найбільших муніципальних облігацій CEF, the Nuveen AMT-Free Quality Municipal Income Fund (NEA).

Цей «розрив у прибутковості», ймовірно, приверне більше муні-інвесторів до RMM, особливо якщо взяти до уваги величезний ефективний дохід, який вони отримають, коли додадуть свої заощаджені податки до цих 7.5% виплат. Коли ці інвестори зроблять свій крок, очікуйте, що знижка RMM випарується.

Вигідний CEF № 3: фондовий фонд із надійною виплатою 8.3%.

??Нарешті, давайте перейдемо до фондового ринку, який сьогодні може похвалитися багатьма високомаржинальними підприємствами, які торгують за оцінками, близькими до рівня березня 2020 року. Незважаючи на це, наступного року ми, ймовірно, побачимо більшу волатильність, тому розумно вибрати CEF, який пропонує щось на зразок хеджування у вигляді стабільного потоку доходу та портфеля стабільних, багатих готівкою блакитних фішок.

Команда Virtus Dividend Interest & Premium Strategy Fund (NFJ) відповідає цьому конкретному рахунку з прибутковістю 8.3% і дисконтом 3.6%, що робить його виплати ще стабільнішими: NFJ має заробляти в середньому 7.2% на рік, що й робилося кожного року останнього десятиліття, за винятком 2014, 2015 та 2018 років. всі роки, коли процентні ставки зростали.

Тим не менш, NFJ злетів після у ті роки з прибутком 11% у 2016 році після слабкості в 2015 і 2016 роках і 21.3% прибутку в 2019 році.

Отже, з цього випливає, що потенціал NFG виглядає сильним у 2023 році після ведмежого ринку 2022 року. Фонд також збільшує свій прибуток завдяки високоякісним корпоративним облігаціям і продажем забезпечених вимог до свого портфеля (ці опціони дають інвесторам право купувати акції фонду у фіксований момент у майбутньому за фіксованою ціною. Він зберігає готівку, стягує плату за ці варіанти незалежно від того, що трапиться, що є ще однією причиною, чому її виплата виглядає безпечною.).

Майкл Фостер є провідним аналітиком досліджень Контраріантський світогляд. Щоб отримати більше чудових ідей щодо доходу, натисніть тут для нашого останнього звіту "Незнищенний дохід: 5 вигідних фондів зі стабільними 10.2% дивідендами."

Розкриття інформації: немає