Вплив інфляції на інвестиції

Як інвестори можуть захистити свої портфелі від наслідків зростання інфляції

Чи відчуваєте ви, що вас відштовхнули фінансово? Ви не один такий. Відповідно до звітів у 2022 році інфляція досягла найвищої позначки. Вона вплинула на кілька підприємств, незалежно від масштабу, через скорочення споживчих покупок. 

Що таке інфляція?

Інфляція це економічне явище, яке призводить до постійного зростання загального рівня цін на послуги та товари в економіці протягом певного періоду часу. Проспект дослідження, у своїй вибірці на Business, описує інфляцію як постійне зростання вартості життя, яке часто вимірюється індексом споживчих цін (CPI).

Інфляція викликає серйозне занепокоєння для інвесторів, оскільки вона може з часом знищити купівельну спроможність їхніх інвестицій. Інфляція також може вплинути на економіку та фінансові ринки, призводячи до змін процентних ставок, цін на акції та прибутковості облігацій. Тут ми дослідимо вплив інфляції на інвестиції та обговоримо способи, за допомогою яких інвестори можуть захистити свої портфелі від наслідків зростання інфляції.

Вплив інфляції на інвестиції

Інфляція може суттєво вплинути на інвестиції, оскільки вона з часом зменшує фактичну вартість грошей. Коли загальний рівень цін на товари та послуги зростає, на ту саму суму грошей можна купити менше товарів та послуг. Це означає, що інвестори, які володіють готівкою або їх еквівалентами, можуть помітити зменшення вартості своїх інвестицій у реальному вираженні. 

Наприклад, якщо інфляція становить 3%, а інвестор тримає 100 доларів готівкою, вартість цих грошей з точки зору купівельної спроможності знизиться до 97 доларів через рік.

Bonds

Bonds є типом цінних паперів, що випускаються урядами та іншими організаціями для залучення коштів від інвесторів. Коли хтось купує облігацію, він позичає гроші емітенту, а натомість отримує відсотки та основну суму після погашення. Виплата відсотків за облігаціями є фіксованою, що означає, що фактична вартість виплат зменшується зі зростанням інфляції. 

Якщо ви тримаєте облігацію до погашення, ви отримаєте номінальну вартість облігації, але купівельна спроможність основної суми буде нижчою через інфляцію. Як наслідок, зростання інфляції може призвести до зниження реальної прибутковості облігацій.

Акції

Акції представляють право власності в корпорації, і коли ви купуєте акції, ви купуєте частку доходів і активів компанії. Коли інфляція зростає, компанії можуть зіткнутися з вищими витратами на сировину та робочу силу, що призведе до зниження норми прибутку. Це може призвести до зниження цін на акції, оскільки інвестори стануть більш обережними щодо потенціалу прибутку компанії. З іншого боку, деякі компанії можуть перекласти вищі витрати на споживачів шляхом підвищення цін, що може призвести до збільшення прибутку та підвищення цін на акції.

Real estate

Real estate це матеріальна власність, яка з часом може приносити прибуток і вдячність. Інфляція може вплинути на нерухомість кількома способами. Коли інфляція зростає, вартість будівельних матеріалів і робочої сили зростає, що призводить до зниження інвестицій. 

Інвестиційні стратегії захисту портфелів від інфляції

Інвестори можуть використовувати кілька інвестиційних стратегій, щоб захистити свої портфелі від впливу інфляції. Деякі з цих стратегій включають:

Інвестування в захищені від інфляції цінні папери

Цінні папери, захищені від інфляції, — це інвестиції, які спеціально розроблені для захисту від інфляції. Ці цінні папери включають казначейські цінні папери, захищені від інфляції (TIPS) та облігації, пов’язані з інфляцією. TIPS – це облігації, випущені Міністерством фінансів США, які індексуються на інфляцію, тобто основна вартість облігації зростає з інфляцією. 

Облігації, пов’язані з інфляцією, працюють так само, але їх випускають інші уряди та корпорації. Інвестування у захищених від інфляції цінних паперах може забезпечити інвесторів хеджуванням від інфляції, оскільки вартість цих цінних паперів зростає з інфляцією.

Інвестування в реальні активи

Матеріальні активи – це фізичні активи, такі як нерухомість, товари та природні ресурси. Їх вартість зростає з інфляцією. Наприклад, коли інфляція зростає, такі товари, як золото та нафта, мають тенденцію до зростання. 

Однак інвестування в матеріальні активи також може бути ризикованим, оскільки вартість цих активів може бути нестабільною та залежати від ринкових коливань.

Диверсифікація інвестицій

Диверсифікація – це ефективна інвестиційна стратегія, яка передбачає розподіл інвестицій між різними класами активів. Це може допомогти зменшити ризик збитків від будь-якої однієї інвестиції. Диверсифікація також може захистити від наслідків інфляції, оскільки різні класи активів по-різному працюють у періоди інфляції. 

Наприклад, хоча акції можуть бути поганими в періоди інфляції, товари і нерухомість може працювати добре. Диверсифікуючи інвестиції між різними класами активів, інвестори можуть захистити свої портфелі від впливу інфляції.

Інвестування у високоприбуткові акції

Високоприбуткові акції - це акції, які виплачують високий дивідендний дохід. Ці акції приносять дохід навіть у періоди інфляції. Це пов’язано з тим, що компанії, які виплачують високі дивіденди, мають більше шансів мати стабільні прибутки та грошові потоки, що може допомогти пом’якшити вплив інфляції на їх прибутковість. Крім того, високоприбуткові акції можуть забезпечити інвесторів джерелом доходу, який може допомогти компенсувати будь-який вплив інфляції на вартість їхнього портфеля.

Інвестиції в ринки, що розвиваються

При інвестуванні в ринки, що розвиваються, ви інвестуєте в країни, які переживають швидке економічне зростання та розвиток. Ці ринки зазвичай менше страждають від інфляції, ніж розвинені ринки. Це пояснюється тим, що ринки, що розвиваються, як правило, мають нижчий рівень боргу та більш гнучкі обмінні курси, що може допомогти пом’якшити вплив інфляції на їхні економіки. Крім того, ринки, що розвиваються, мають вищі темпи зростання, що може надати інвесторам потенціал для більшої прибутковості.

Висновок

Інфляція викликає серйозне занепокоєння для інвесторів, оскільки вона з часом повністю руйнує купівельну спроможність їхніх інвестицій. Однак інвестори можуть використовувати кілька інвестиційних стратегій, щоб зміцнити свої портфелі від наслідків інфляції. Ці стратегії включають інвестиції в захищені від інфляції цінні папери, інвестиції в матеріальні активи, диверсифікацію інвестицій, інвестиції у високоприбуткові акції та інвестиції в ринки, що розвиваються. 

Використовуючи ці стратегії, інвестори можуть потенційно отримати вищі прибутки в довгостроковій перспективі. Есе Великобританія пропонує, щоб інвестори завжди ретельно зважували на свої інвестиційні цілі, толерантність до ризику та фінансову ситуацію, перш ніж приймати інвестиційні рішення.