Повідомляють Джонатан Пончіано та Хенк Такер
LЗагрозливе підвищення процентних ставок, війна Росії з Україною та різка інфляція завдали хаосу на фондовому ринку цього року, але ці чотири фінтех-інвестори отримали мільйони клієнтів і мільярди доларів активів, незважаючи на потрясіння.
Вибухова популярність альтернативних інвестицій сприяла приголомшливому зростанню нью-йоркської компанії iCapital, яка повертається до Forbes« Fintech 50 п’ятий рік поспіль після того, як у 500 році залучив 2021 мільйонів доларів від інвесторів. Платформа допомагає фінансовим консультантам та застарілим установам, таким як UBS та BlackRock, диверсифікувати портфелі своїх багатих клієнтів за допомогою інвестицій у венчурний капітал, нерухомість, структурований борг тощо — і зараз обслуговує активи на суму понад 125 мільярдів доларів США, що на 70% більше за рік. Попереду ще багато чого: наприкінці минулого місяця iCapital заявив, що розширить ринок ануїтетів завдяки придбанню фінтех-платформи Simon, яка допомогла випустити понад 48 мільярдів доларів у структурованих інвестиціях та ануїтеті минулого року.
Помітно відсутній у цьогорічному списку, Robinhood став непридатним після того, як у липні вийшов на біржу за катастрофічною оцінкою в 30 мільярдів доларів. Враховуючи дикий рік фондового ринку, акції Robinhood впали більш ніж на 83% через кількість користувачів і обсяг торгів. занурився з минулорічних рекордів. Соціально свідомий neobank Aspiration, який у серпні заявив, що виходить на біржу через компанію спеціального призначення, також припиняє свою діяльність, хоча ще не почав торгувати.
Замість них брокерська компанія Public.com дебютує на Fintech 50 менш ніж через три роки після його запуску у вересні 2019 року. Завдяки інвестиціям мільярдера Шарі Редстоуна, гравця НФЛ Джей Джея Уатта та влиятельного гравця Кейсі Нейстата кількість користувачів Public зросла приблизно втричі до 3 мільйони за минулий рік. Платформа також швидко розширила свої пропозиції за межі лише акцій — цього року додала підтримку незмінних токенів, мистецтва, нерухомості, криптовалюти тощо.
Інші, які знову з’являться на Fintech 50 цього року, — це 401(k) Administration Guideline, активи якої в квітні перевищили 6 мільярдів доларів, а також мобільний додаток Stash, який тепер пропонує криптовалюти разом із пропозиціями щодо інвестування, банківської діяльності та пенсійного забезпечення.
Ось найбільш інноваційні компанії, що інвестують у фінтех:
Керівництво
Адмініструє плани 401(k) для малого бізнесу за базову плату в розмірі 49 доларів США на місяць плюс 8 доларів США за учасника. Співпрацює з постачальниками послуг із нарахування заробітної плати, включаючи Square, Intuit, Gusto та ADP. Нові закони штату, як-от закон Каліфорнії, які вимагають від компаній з п’ятьма чи більше співробітниками пропонувати план пенсійних заощаджень до 30 червня, сприяють зростанню. У квітні також почали пропонувати SEP IRA для самозайнятих.
Штаб-квартира: Остін, Техас
Фінансування: 344 мільйони доларів від General Atlantic, Generation Investment Management, Greyhound Capital та інших
Остання оцінка: 1.15 мільярдів доларів
Добросовісний: керує понад 30,000 401 малих підприємств 50(k)s, що на XNUMX% більше, ніж минулого року.
співзасновниками: генеральний директор Кевін Буске, 43 роки, раніше був співзасновником біржі позаштатної праці TaskRabbit; технічний директор Майк Нельсон, 34 роки; Директор з продуктів Джеремі Кабальєро, 39 років.
iCapital
Пов’язує понад 10,000 25,000 фінансових консультантів та їхні сотні тисяч заможних клієнтів до приватного капіталу, приватних боргових зобов’язань, венчурного капіталу, нерухомості та хедж-фондів, інвестуючи лише 1 10 доларів США на фонд – набагато нижче, ніж традиційні мінімуми для цих фондів. , що може становити від 140 до XNUMX мільйонів доларів. Зараз надає послуги «білої етикетки» більш ніж XNUMX фірмам, включаючи Blackstone, The Carlyle Group, Brookfield, UBS, Deutsche Bank і Goldman Sachs.
Штаб-квартира: Нью-Йорк
Фінансування: 765 мільйонів доларів від BlackRock, WestCap, Temasek та інших
Остання оцінка: 6 млрд доларів
Бона фідс: Активи, інвестовані через платформу, зросли приблизно до 20 мільярдів доларів, тобто приблизно на 70% за рік, зокрема завдяки розширенню в Європі та Азії.
Співзасновники: генеральний директор Лоуренс Калькано, 59 років, 17-річний ветеран Goldman Sachs; керуючі партнери Ден Вене, 46 років, і Нік Вероніс, 57 років.
Public.com
Брокерський додаток, що пропонує безкомісійне інвестування в акції, ETF і криптовалюту, а також дробову торгівлю NFT та іншими предметами колекціонування, а також можливість користувачам ділитися своїми портфелями та угодами, якщо вони цього хочуть. Минулого року Pulse припинив приймати платежі за потік замовлень, що є суперечливою практикою, на яку все ще покладаються конкуренти з вільної торгівлі, такі як Robinhood, і дебютував додаткову функцію чайових. У квітні вона запустила ще одне нове джерело доходу – сервіс «Пульс», який дозволяє компаніям, які хочуть рекламувати свої акції, оплачувати дані про роздрібних інвесторів і утримувати ратуші. Першими клієнтами є гамірний запас канабісу Tilray і Dubai ride-hailer Swvl.
Штаб-квартира: Нью-Йорк
Фінансування: 310 мільйонів доларів від Accel, Greycroft, Tiger Global Management та інших
Остання оцінка: 1.2 млрд доларів
Бона фідс: База користувачів зросла до трьох мільйонів з менш ніж одного мільйона наприкінці 2020 року.
Співзасновники: Співгенеральні директори Яннік Меллінг, 34 роки, та Лейф Абрахам, 36 років — серійні підприємці з Данії та Німеччини відповідно.
Накопичувати
Додаток Stash пропонує часткове інвестування в акції та ETF, IRA, чекові рахунки та дебетову картку, яка винагороджує покупки частковими акціями за фіксовану щомісячну плату від 1 до 9 доларів. У січні він запустив Smart Portfolio, портфель, керований Stash, який відповідає ризику інвестора з мінімальними інвестиціями в 5 доларів і виділенням від 4% до 6% на криптовалюту. Вже 500,000 101 користувачів поклали гроші в Smart Portfolios. Минулого літа Stash придбала платформу фінансової грамотності PayGrade і перейменувала її на StashXNUMX, пропонуючи безкоштовний навчальний контент для учнів, вчителів і батьків.
Штаб-квартира: Нью-Йорк
Фінансування: 467 мільйонів доларів від Union Square Ventures, Goodwater Capital, Eldridge Industries та інших
Остання оцінка: 1.3 млрд доларів
Бона фідс: Дохід зріс на 65% до 86 мільйонів доларів у 2021 році, тоді як кількість клієнтів-платників зросла з 1.8 мільйона до 2.4 мільйона.
Співзасновники: Генеральний директор Брендон Кріг, 47 років, і президент Ед Робінсон, 38 років, які познайомилися, працюючи в команді електронної торгівлі Macquarie.
БІЛЬШЕ ВІД ФОРБІВ
Source: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2022/06/07/the-future-of-investing-fintech-50-2022/