Найкращі кошти для збереження капіталу

Важко повірити, що під час Великої рецесії після 2007 р фінансова криза, були кошти, які принесли позитивну віддачу. Але були. Серед них були фонди збереження капіталу, які роблять саме те, що вони мають на увазі: зберігають ваш капітал — навіть під час економічного спаду.

Якщо ви дивитесь на загальна віддачаНа щорічній основі наведені нижче фонди збереження капіталу є одними з найкращих, які вдалося забезпечити в будь-якому середовищі за останнє десятиліття. Незалежно від того, який ринок чекає попереду, бичачий чи ведмежий, було б розумно зупинитися на кількох фондах збереження капіталу, які мають більшу частину свого ризику інвестиційного рівня облігації — про всяк випадок.

1. Короткострокова облігація Great-West (MXSDX): висока якість, низька прибутковість

Якщо ви шукаєте доступ до облігацій інвестиційного рівня, то зверніть увагу на короткотермінову облігацію Great-West (MXSDX), яка інвестує щонайменше 80% своїх чистих активів у казначейські облігації США, комерційні та житлові іпотечні цінні папери, забезпечені активами цінні папери і корпоративні облігації.

З дати свого заснування в серпні 1995 року MXSDX повідомив про загальну прибутковість 4.11%. The коефіцієнт витрат 0.60% нижче середнього за категорією 0.81% і немає мінімальних інвестицій. Це не зразкові цифри, але мета полягає в тому, щоб залишатися в безпеці під час нестабільності, підвищуючи при цьому невеликий прибуток.

2. Пруденційні короткострокові корпоративні облігації (PBSMX): більші інвестиції, а не кращі результати

Пруденційні короткострокові корпоративні облігації (PBSMX) зосереджені на високому поточний дохід зі збереженням капіталу шляхом інвестування в облігації корпорацій з різним терміни погашення. Ефективний тривалість фонду, як правило, менше трьох років.

З дати заснування у вересні 1989 року фонд повернув трохи менше 5%. Коефіцієнт витрат 0.75% трохи кращий, ніж середній за категорією 0.81%, але все ще високий. Це великий фонд порівняно з іншими у цьому списку, чисті активи 10 мільярдів доларів і мінімальні інвестиції 1,000 доларів. Воно того варте? Ви можете сперечатися в будь-який спосіб, але можуть бути кращі можливості.

3. Портфель цільових акцій BlackRock для розподілу акцій Series S (BRASX): співвідношення без витрат

У портфелі акцій BlackRock Allocation Target Shares Series S (BRASX) немає коефіцієнта витрат (його скоригований коефіцієнт витрат становить 0.01%, фактично дорівнює нулю), що вражає. Однак тут важливіше відзначити результативність фонду та його майбутній потенціал.

З моменту заснування фонду у вересні 2004 року він приніс 3.67% прибутку. Крім того, немає мінімальних інвестицій, що робить цей фонд збереження стартового капіталу з низьким рівнем ризику для обережних інвесторів. Але яке майбутнє чекає на BRASX? BRASX інвестує в наступне:

• Комерційні та житлові іпотечні цінні папери
• Зобов'язання неамериканських урядів і наднаціональних організацій
• Зобов'язання внутрішніх та неамериканських корпорацій
• Цінні папери, забезпечені активами
• Заставні іпотечні зобов'язання
• Казначейство США та цінні папери агентств
• Похідні
• Інвестиції в грошовому еквіваленті
• Угоди про викуп
• Угоди зворотного РЕПО
• Доларові рулети

Це було б кваліфіковано як широкий спектр інвестиційних інструментів, і з часом інвестори могли б спробувати максимізувати прибуток цього фонду. Що стосується потенціалу, то очікуйте більше того ж, а саме: низький приріст капіталу – якщо такий є – гідну прибутковість та відносну стійкість до Ведмежий ринок Середовища.

Bottom Line

Якщо ви шукаєте відносну стійкість до складних економічних умов і при цьому отримуєте невелику прибутковість, то ви можете розглянути можливість подальшого дослідження коштів вище. Не варто очікувати великої віддачі. Зрештою, це більше стосується збереження капіталу.