Інвестори можуть отримати тривожний дзвінок цієї зими, коли мова йде про податки, але це не обов’язково так.
За словами Бена Славіна з BNY Mellon, настав ключовий час для продажу збиткових інвестицій, щоб скоротити приріст капіталу. Він попереджає, що чекати до січня або лютого може бути занадто пізно.
«Інвесторів взаємних фондів чекає досить неприємний сюрприз», — сказав CNBC глобальний керівник ETF компанії.Край ETF" минулого тижня. «Багато компаній взаємних інвестиційних фондів уже надали оцінки на своєму веб-сайті, тож інвестори можуть поглянути й побачити, якими будуть їхні очікування щодо приросту капіталу та який податковий рахунок вони отримають наприкінці рік».
Зважаючи на зниження основних індексів за рік, Славін стверджує, що стратегія має широку привабливість.
«Йдеться не просто про компенсацію втрат», — сказав він. «Служна пора року, щоб поглянути на ваш портфель і зрозуміти, як позиціонувати себе на цих ринках. Це палиця з двома кінцями».
Метт Бартоліні з State Street Global Advisors також бачить переваги для інвесторів, які прагнуть компенсувати податкові втрати та залишитися на ринку.
«Ви володієте пайовим фондом, який відстежує широку базу акцій США. …Цей взаємний фонд насправді може виплачувати великі дивіденди від приросту капіталу через збиток, пов’язаний із загальним портфелем», – сказав керуючий директор фірми в тому ж сегменті. «На даний момент продайте цей взаємний фонд, а потім купіть пов’язаний ETF, і, отже, ви зможете зберегти свою позицію на ринку та зібрати ці втрати в деяких із цих сфер ринку».
Бартоліні сказав, що інвестори також можуть продавати широкі ETF і викуповувати інші ETF, що охоплюють аналогічний ринок.
«Одна з тактик, яку ми бачимо в портфелях клієнтів для збирання податкових збитків, полягає в тому, щоб просто знизити свої витрати, перейти до менш вартісної позиції, зібрати деякі збитки та зберегти цей розподіл на ринкову позицію, як-от акції США, як-от акції, що розвиваються ринкові акції", - сказав він.
Джерело: https://www.cnbc.com/2022/12/04/tax-strategy-that-may-offset-losses-but-investors-need-to-act-now.html