Податкова підготовка: 10 міфів, яких слід уникати

Податковий сезон триває. Готуючи свою декларацію за 2021 рік, а також різноманітні форми та графіки, уникайте поширених податкових міфів, які можуть коштувати вам великих грошей.

X

Податкові міфи зазвичай мають свої коріння в бажанні бажаного. Але, по суті, помилка податкового міфу за реальність може призвести до помилок у доходах, про які ви повідомляєте, та у відрахуваннях, які ви берете. І ці промахи можуть коштувати вам реальних грошей у вигляді податків, штрафів та відсотків.

Податкова підготовка: ухилитися від цих міфів

Щоб допомогти вам уникнути таких помилок, ось 10 податкових міфів, від яких провідні фінансові консультанти застерігають платників податків ухилятися.

Міф про підготовку податків: Подача податкової декларації означає, що ви зможете оплатити податковий рахунок пізніше.

реальність: «Отримання продовження дозволить вам подати податкову декларацію пізніше», — сказав Вілл Воган, радник з питань багатства в консультаційній фірмі RegentAtlantic. «Однак ви все одно повинні сплатити свій непогашений податковий рахунок до початкового кінцевого терміну подання, щоб уникнути штрафів та відсотків».

Міф про підготовку податків: Приріст капіталу від інвестицій може підштовхнути вас до більш високого рівня оподаткування.

реальність: Довгостроковий приріст капіталу та кваліфіковані дивіденди оподатковуються окремо від вашого звичайного доходу, каже Воан. «Це означає, що, хоча довгостроковий приріст капіталу може збільшити ваш податковий рахунок, він ніколи не підштовхне вас до більш високого рівня звичайного податку на прибуток», – сказав він.

Міф про підготовку податків: Дохід від дивідендів та відсотків менше ніж 10 доларів США звітувати не потрібно.

реальність: У податкових формах 10-DIV або 1099-INT зазвичай не вказуються відсотки та дивіденди менше 1099 доларів США. Проте платники податків повинні повідомляти та сплачувати податки з цих сум, включаючи суми менше 10 доларів США, коли подають федеральні податки, каже Нілай Ганді, старший фінансовий радник Vanguard Personal Advisor Services.

Чи оподатковуються ваші виплати із соціального страхування?

Міф про підготовку податків: Допомоги із соціального страхування не обкладаються податком.

реальність: Пільги можуть оподатковуватись. За словами Ганді, те, чи платники податків оподатковують свої виплати із соціального страхування, залежить від їх загального доходу, включаючи доходи з інших джерел, таких як робота та пенсія. Це також залежить від їх статусу подання.

Міф про підготовку податків: Якщо ви не отримали форму 1099 або інші податкові форми для певного доходу, вам не потрібно звітувати про цей дохід.

реальність: «Вкрай неправильно», — сказав Хейден Адамс, директор з податкового та фінансового планування Центру фінансових досліджень Schwab. «Навіть якщо ви не отримаєте форму 1099 або інші податкові форми, ви все одно повинні повідомити про всі отримані доходи до IRS. Сюди входять усі готівкові платежі, дохід від оренди, дохід від сторонніх послуг або будь-які інші форми платежів, включаючи дохід від бартеру».

Чи оподатковується криптовалюта?

Міф про підготовку податків: Криптовалюта не оподатковується.

реальність: «Криптовалюта оподатковується так само, як і інші інвестиції, сказав Адамс. «Це також обкладається податком на приріст капіталу, як і будь-який інший актив. Якщо ви продаєте криптовалютний актив для отримання прибутку, він може оподатковуватися за короткостроковими або довгостроковими ставками податку на приріст капіталу, залежно від періоду вашого володіння. Крім того, якщо ви використовуєте криптовалюту, щоб придбати щось на зразок автомобіля або телевізора, ця транзакція розглядається IRS як продаж криптовалюти. У результаті ви можете мати оподатковуваний прибуток, щоб звітувати у вашій податковій декларації».

Міф про підготовку податків: Подання зміненої декларації, ймовірно, спричинить перевірку.

реальність: «Неправда», – сказав Адамс з Schwab. «Загалом подання зміненої декларації не збільшує шансів бути перевіреним IRS. Якщо ви заслуговуєте на відшкодування, ви неодмінно хочете подати виправлену декларацію, щоб отримати гроші, які ви повинні».

Міф про підготовку податків: Гроші, зроблені в іноземних країнах, наприклад, від бізнесу, не оподатковуються в США

реальність: «Не правильно», — сказав Адамс. Ви повинні вказувати всі доходи з будь-яких джерел у своїй податковій декларації в США. «Існують податкові вирахування та кредити для іноземних податків, які ви сплачуєте. Але ви все одно повинні вказати цей дохід у своїй податковій декларації».

Міфи про податок на подарунки та нерухомість

Міф про підготовку податків: Одержувач великого подарунка повинен сплатити податок з отриманої суми.

реальність: Податок на подарунки, якщо такий є, сплачується дарувальником, а не одержувачем, каже Воан з RegentAtlantic. Дарувальник повинен подати податкову декларацію про подарунок (форма 709), якщо подарунок у 2021 році перевищує річну суму виключення в 15,000 2022 доларів США. Виняток на 16,000 рік становить 2021 11.7 доларів США. І все-таки, коли особі, що дарує, насправді потрібно сплачувати податок на подарунок? Якщо їх сукупні подарунки за життя та з майна після смерті у 2022 році становили понад 12.06 мільйонів доларів. Якщо вони помруть у XNUMX році, поріг становитиме XNUMX мільйона доларів.

Міф про підготовку податків: Ваша дитина студентського віку має необмежену свободу дій у тому, щоб оголосити себе на утриманні одного з батьків із меншим доходом та майном. Такий вибір може підвищити їхні шанси виграти федеральну фінансову допомогу коледжу.

реальність: Ні, правила щодо статусу утриманця в заявах на допомогу можуть відрізнятися від правил щодо статусу утриманця в податковій декларації, каже Роджер Янг, директор з лідерства думки T. Rowe Price. Студент на утриманні з одруженими батьками повинен повідомити фінансову інформацію обох батьків у заяві на допомогу, навіть якщо вони подають податки окремо. Якщо батьки розлучені? Студент повідомляє фінансову інформацію для батьків, з якими він проживав протягом року або хто надав більше фінансової підтримки.

Слідуйте за Полом Катцеффом далі Twitter за адресою @IBD_PKatzeff за підказками щодо планування виходу на пенсію та активного керування портфелями, які стабільно вищі.

ВАМ ТАКОЖ МОЖЕ СПОДОБАТИСЯ:

Перегляньте списки запасів IBD та отримайте рейтинги пропуску / відмови для всіх ваших запасів за допомогою IBD Digital

Вам потрібна така велика пенсійна економія у вашому віці та доходах

Ознайомтесь з новою панельною дискусією IBD Live Panel

Як довго триватиме ваш мільйон доларів на пенсію?

Чи оподатковується ваш дохід із соціального страхування?