Податкові пільги не є основною причиною для благодійності з великим капіталом

Податкові пільги не є основним стимулом для філантропії серед надбагатих, згідно з інавгураційним відкриттям BNY Mellon Wealth Management Дослідження благодійності.  

У звіті, в якому опитано 200 людей із багатством від 5 мільйонів до понад 25 мільйонів доларів, було виявлено, що трійкою основних мотиваторів були особисте задоволення, зв’язок із справою чи організацією та почуття обов’язку щодо віддачі.

Натомість, результати показують, що податкові пільги увійшли до трьох останніх причин пожертвувати гроші на благодійність.

Більше від особистих фінансів:
Покупці йдуть на поступки, щоб отримати будинок. Що вони роблять
Що робити, поки ви чекаєте прощення студентської позики
Про що потрібно думати, зберігаючи на найближчі цілі

«Результати дослідження BNY Mellon не є дивними», – сказав Хуан Рос, сертифікований фінансовий планувальник з Forum Financial Management в Таузенд Оукс, Каліфорнія. «Дані були дуже послідовними з року в рік, особливо коли йдеться про мотивацію донорів».

«Податки — це приємна побічна перевага, і іноді податки можуть стати каталізатором для більш широкого обговорення благодійних цілей, але податки не є основною причиною, чому люди дають», — сказав Рос.

Згідно зі звітом, в якому було опитано інвесторів різних поколінь по всій країні, спостерігається більший інтерес до філантропії серед міленіалів і покоління X. 

Згідно зі звітом, майже три чверті міленіалів із високим капіталом і 8 з 10 інвесторів покоління X мають стратегію благодійних внесків.

«Молоді покоління більш схильні до благодійності, і вони більше піклуються про вплив», - сказав Девід Фостер, CFP і засновник Gateway Wealth Management в Сент-Луїсі. «У них ще не так багато грошей, ніж у старших поколінь, але коли вони мають, ландшафт дарування буде виглядати зовсім інакше».

Більше того, молоді заможні інвестори частіше шукають радників, які поділяють їхні цінності, сказав він. «Їхні гроші та їхня цінність нерозривно пов’язані так, як гроші та цінності вашого старшого клієнта не є такими».  

Справді, хоча 62% опитаних погодилися, що їхній радник з питань багатства «важливо» розуміти їх цінності, причому більший відсоток серед міленіалів, покоління X та інвесторів із багатством щонайменше 25 мільйонів доларів.

Звіт також показує зміну обсягів пожертв за останні кілька років, оскільки більшість заможних інвесторів дають більше з початку пандемії.

Однак важко передбачити, чи продовжиться зростання, оскільки благодійні пожертвування тісно пов’язані з фондовим ринком, за даними Giving USA, яка відстежує благодійність США більше 60 років.

Проте експерти з оптимізмом дивляться на майбутнє дарування.

«США завжди були щедрою країною, і філантропія є частиною нашої культурної ДНК», – сказав Рос з Forum Financial Management.