підтримуються надходженнями від регіональних банків

Дж. П. Морган (NYSE: JPM) минулого тижня ціна акцій впала до мінімуму за кілька місяців у 127.92 доларів США через банкрутство Silicon Valley Bank (SVB). Потім він скоротив деякі з цих втрат і закрився на рівні 133.65 доларів США. Акції залишаються приблизно на 7.57% нижче найвищої точки цього року. 

JP Morgan виграє від краху SVB

JP Morgan та інші занадто великі, щоб зазнати краху банки як і Bank of America і Citigroup, очікується, що вони виграють від краху SVB, Signature Bank і Silvergate Capital. Банк продовжить процвітати завдяки своєму сильному балансу та важливості для американської економіки.

Найважливіше те, що крах цих регіональних банків призведе до того, що більшість із них переведуть свої кошти у великі банки, такі як JP Morgan. Минулого тижня більшість компаній, які перевели свої гроші, зробили це в JP Morgan та інші великі банки.

Інша причина полягає в тому, що JP Morgan жорстко регулюється. Як і інші великі банки, він піддається регулярному стрес-тесту, який він проходить більше десяти років. Крім того, компанія добре диверсифікована, з сильною присутністю в ключових підсекторах, таких як інвестиційно-банківська діяльність і управління капіталом. 

JP Morgan має солідний баланс. Останні фінансові результати показали, що інвестиційний портфель компанії склав 629 мільярдів доларів, що досить солідно. Ці кошти виділяються на AFSS і HTMS і мають кредитний рейтинг AA+.

Найголовніше те, що JP Morgan прийняв краще інвестиційне рішення, ніж Silicon Valley Bank. Крах SVB стався через те, що компанія вклала депозити в довготерміновані облігації, які зараз погано працюють. 

Проте реальність така, що банки зазнають краху, коли немає довіри до їхніх операцій. Це трапляється, коли є серйозні побоювання, що банк не пошанує своїх вкладників. Здається, у JP Morgan все навпаки: більше людей передають свої гроші в компанію.

Прогноз курсу акцій JP Morgan

Діаграма JPM від TradingView

Щоденний графік показує, що ціна акцій JPM знайшла сильний опір на рівні 145 доларів, де цього року вона не змогла піднятися вище. А минулого тижня він зробив ведмежий прорив нижче висхідної лінії тренду, показаної чорним. Акції опустилися нижче всіх ковзних середніх і ключової підтримки на рівні 129.81 долара, найвищої точки 31 травня. Тому я підозрюю, що акції продовжуватимуть зростати, оскільки покупці будуть переходити від регіональних банків до занадто великих, щоб збанкрутувати. Якщо це станеться, то JP Morgan ціна акцій, ймовірно, зросте приблизно до 145 доларів у найближчі тижні.