(Bloomberg) — Акції Silvergate Capital Corp. впали після того, як банк заявив, що крах криптоіндустрії спричинив наплив депозитів, що змусило компанію продати активи з високими збитками та звільнити 40% свого персоналу.
Найбільш читане з Bloomberg
Згідно з заявою, опублікованою в четвер, клієнти забрали з банку близько 8.1 мільярда доларів депозитів цифрових активів у четвертому кварталі, що змусило його продати цінні папери та пов’язані з ними похідні інструменти зі збитком у 718 мільйонів доларів. Під час телефонної конференції керівники сказали, що Silvergate може стати об’єктом поглинання.
«У відповідь на швидкі зміни в індустрії цифрових активів протягом четвертого кварталу ми вжили відповідних заходів для забезпечення ліквідності готівки, щоб задовольнити потенційні відтоки депозитів, і наразі ми підтримуємо грошову позицію, що перевищує наші цифрові активи. пов’язаних депозитів», – сказав у заяві головний виконавчий директор Алан Лейн.
Крах FTX Сема Бенкмана-Фріда спровокував кризу для Silvergate, яка зберігала депозити для підрозділів FTX, і Alameda Research, торгової фірми, яка стала причиною краху криптовалютної біржі. Законодавці також ретельно перевіряють банк.
Акції Silvergate впали на 44% до 12.34 доларів США о 9:48 ранку в Нью-Йорку, що стало найрізкішим падінням з тих пір, як компанія з Ла-Хойї, Каліфорнія, вийшла на біржу в листопаді 2019 року. Акції впали на 91% за останні 12 місяців. Signature Bank, який у грудні заявив, що має намір скасувати депозити клієнтів із цифровими активами на 10 мільярдів доларів, впав на 5.8% до 111.05 доларів.
«Індустрія цифрових активів зазнала трансформаційних змін із значним надлишковим кредитом у галузі, що призвело до кількох гучних банкрутств», — йдеться у заяві Сільвергейта. «Ця динаміка викликала кризу довіри в екосистемі та змусила багатьох учасників галузі перейти до позиції «не ризикувати» на платформах для торгівлі цифровими активами».
Компанія заявила, що «все ще вірить в індустрію цифрових активів» і прагне підтримувати «високліквідний баланс із сильною позицією капіталу». Під час телефонної конференції керівники сказали, що концентрація Silvergate на криптоіндустрії, ймовірно, зробить її ціллю поглинання для більшої установи, яка хоче проникнути в простір.
Загальний обсяг депозитів Silvergate від клієнтів цифрових активів на кінець четвертого кварталу знизився до 3.8 мільярда доларів. Зазначається, що скорочення робочої сили становить близько 200 посад.
The Wall Street Journal повідомила про зняття депозитів і скорочення робочих місць раніше в четвер.
Колись Silvergate бачив, що криптоіндустрія дає їй величезні можливості для зростання. Протягом десятиліття вона перетворилася з фірми, що обслуговує малий бізнес, на публічну компанію, яка відома тим, що надає банківські послуги великим крипто-клієнтам, таким як Coinbase Global Inc. і Gemini Trust Co., а також FTX і Alameda Research. .
Угода йшла добре: наприкінці 222.13 року акції Silvergate злетіли до історичного максимуму в 2021 долара, оскільки ціни на цифрові активи встановили рекорди. Потім почалася болісна крипто-зима, коли вартість віртуальних монет падала, а потім FTX та її дочірні компанії збанкрутували в листопаді.
Теза крипто-орієнтованої платіжної платформи Silvergate, відомої як Silvergate Exchange Network, відносно проста: криптокомпанії, які інакше можуть мати проблеми з пошуком банківського партнера, можуть розміщувати свої гроші на платформі та надсилати їх одна одній в обмін на цифрові активи. Мережа Silvergate призначена лише для доларів США та євро, а операції з віртуальною валютою на платформі не здійснюються.
Депозити, розміщені в системі, не виплачують відсотків, що дає Silvergate майже безкоштовний спосіб фінансування своєї діяльності, а депозити від клієнтів цифрової валюти збільшилися під час розквіту криптовалюти. Проте після приголомшливого краху імперії Бенкмана-Фріда велика ставка Сільвергейта на криптовалюту зробила її мішенню для шортселерів і привернула пильну увагу законодавців, у тому числі сенатора Елізабет Уоррен.
– За сприяння Yueqi Yang.
(Оновлює ціни акцій у четвертому абзаці.)
Найбільш читане з Bloomberg Businessweek
© 2023 Bloomberg LP
Джерело: https://finance.yahoo.com/news/silvergate-tumbles-ftx-implosion-prompts-140334817.html