Інвестори та засновники Кремнієвої долини висловлюють шок через крах SVB

Венчурні капіталісти та керівники технологій намагаються зрозуміти й пояснити потенційні наслідки раптового краху Silicon Valley Bank у п’ятницю.

Про це повідомляє Федеральна корпорація страхування вкладів п'ятниця що федеральні регулятори США закрили Банк Кремнієвої долини, Прем'єра фінансова установа для технологічних стартапів Кремнієвої долини за останні 40 років. Крах SVB є найбільшим банківським крахом з часів світової економічної кризи 2008 року.

Численні венчурні інвестори та керівники технологій висловили шок для CNBC, деякі порівняли нинішню катастрофу SVB з Lehman Brothers, яка оголосила про банкрутство у 2008 році. Усі інвестори та побажали залишитися анонімними, обговорюючи питання, які можуть вплинути на їхні фірми та працівників.

Загальна думка полягає в тому, що SVB погано спілкувався з клієнтами оголошений Раніше цього тижня він залучив 500 мільйонів доларів від венчурної фірми General Atlantic, а також розвантажив холдинги на суму приблизно 21 мільярд доларів зі збитками в 1.8 мільярда доларів. Один венчурний капіталіст сказав, що той факт, що SVB оголосив, що він збирає гроші, водночас по суті кажучи, що все «добре», здається, викликав у людей спогади про Lehman Brothers, який, як вони пам’ятають, діяв подібним чином у той час.

«Тож, на жаль, вони повторювали помилки в історії, і кожен, хто пережив той період, казав: «Гей, можливо, вони не в порядку; минулого разу нам так сказали», – розповіли у ВК.

SVB намагався придушити будь-які побоювання щодо того, що це фінансово необґрунтовано ще в четвер увечері.

В одному електронному листі, який SVB надіслав клієнту, копію якого отримав CNBC, банк охарактеризував чутки про свої проблеми як «шум про SVB на ринках» і спробував запевнити клієнта, що він «запустив серію стратегічних заходів, щоб зміцнити наше фінансове становище, підвищити прибутковість і покращити фінансову гнучкість зараз і в майбутньому».

«У SVB все як завжди», — сказав банк в електронному листі для стартапів. Наприкінці електронного листа додано, що «Більше того, ми маємо 40-річну історію навігації на ведмежих і бичачих ринках і розробили провідні можливості пом’якшення ризиків, щоб забезпечити наше довгострокове фінансове здоров’я».

Інший венчурний капіталіст сказав, що представник банку Silicon Valley Bank зателефонував до їхньої фірми в четвер, щоб розвіяти їхні побоювання, але фінансовий директор фірми «м’яко кажучи, не вважав, що це заспокоює».

Однак один генеральний директор технічного відділу з розумінням поставився до становища банку, запитуючи: «Яке повідомлення запевнить вас, що ваші гроші в безпеці, коли інші люди кажуть вам, що відбувається шахрайство? Повідомлення немає, тому що це не повідомлення. Дилема ув'язненого полягає в тому, що в цей момент кожен повинен спробувати уявити, що збираються робити всі інші».

Коли його попросили прокоментувати, представник SVB повернув CNBC до оголошення FDIC. «FDIC поділиться додатковою інформацією, коли вона буде доступна».

Кілька венчурних капіталістів швидко сказали своїм портфельним компаніям перевести гроші з Silicon Valley Bank в інші банки, включаючи Merrill Lynch, First Republic і JP Morgan, щоб вони могли вчасно заплатити своїм співробітникам наступного тижня.

Один із керівників стартапу ШІ зазначив, що фінансовий директор компанії швидко впорався з ситуацією, і у неї було достатньо грошей, щоб вчасно платити працівникам. Проте крах SVB залишив поганий присмак у роті керівника, який сказав, що крах банку виглядає як «непотрібна істерика».

«Це розчаровує мене в нашій екосистемі», — сказав генеральний директор стартапу.

Багато венчурних капіталістів повторили думку генерального директора стартапу про те, що крах SVB був схожим на пророцтво, що самореалізується, створене непотрібною панікою. Дехто порівнював це з «банківським набігом під керівництвом Twitter», оскільки технічне співтовариство використовувало соціальні медіа, щоб поширювати інформацію та, часто, панікувати. Один видатний генеральний директор з технологій розповів CNBC, що численні засновники стартапів використовували Twitter і комунікаційний сервіс Meta WhatsApp, щоб надсилати один одному швидкі оновлення.

Один венчурний капіталіст сказав, що це ніби хтось кричить: «Вогонь у переповненому театрі, де вогню немає».

«І тоді, коли всі кидаються до дверей, вони перебивають масляну лампу, і виникає пожежа, яка спалює будівлю», — сказав венчурний капіталіст. «І тоді та сама людина, яка стояла на вулиці, казала: «Я тобі сказав».

У міру поширення паніки та втручання FDIC, компанії із заблокованими коштами повідомляли про проблеми з отриманням готівки та нарахуванням заробітної плати.

Один із засновників стартапу сказав CNBC, що «всі борються». Він сказав, що спілкувався з більш ніж 30 іншими засновниками, і що це стосується як великих, так і малих компаній.

Засновник додав, що фінансовий директор стартапу Unicorn безрезультатно намагався вивести понад 45 мільйонів доларів із SVB. Інша компанія з 250 співробітниками повідомила засновнику, що SVB має «всі наші гроші».

Інший засновник сказав, що компанія, що нараховує заробітну плату її компанії, перейшла з SVB в інший банк у четвер, що означало, що зарплата не нараховувалась для працівників, як планувалося в п’ятницю вранці. Вона сказала, що надмірно спілкувалася зі співробітниками, щоб якомога більше пом'якшити їхні занепокоєння, і вона очікує, що зарплата буде нарахована до кінця дня в п'ятницю.

У випадку, якщо цього не станеться, компанія планує надіслати кошти співробітникам, які потребують негайного покриття, згідно з внутрішньою запискою, яку переглянув CNBC.

«Багато людей живуть до долара з точки зору бюджету, і вони не можуть дозволити собі 24-годинну затримку своєї зарплати», - сказав засновник.

Джин Янг, засновник і генеральний директор моніторингової компанії Akita, спробувала здійснити банківський переказ, щоб переконатися, що вона може нарахувати зарплату для своєї команди з семи осіб, а потім поїхала до місця розташування SVB на Sand Hill Road у Менло-Парку, вулиці, населеній підприємствами. -капітальні офіси. 

Там вона попросила касира про банківський переказ, і їй сказали, що відділення не може цього зробити. Тому вона попросила касовий чек на 1 мільйон доларів. Через 20-25 хвилин банк віддав.

Інші в черзі знімали весь свій баланс. «Я шкодую, що не зняла весь наш баланс зараз», — сказала вона.

У день Фріди Ян повернувся до відділення Silicon Valley Bank за 15 хвилин до його відкриття, щоб забрати гроші, що залишилися. Утворилася черга з близько 40 осіб. Серед чекаючих поповзли плітки. Одна людина показала твіт на своєму телефоні, в якому йдеться про те, що співробітникам банку наказали не приходити на роботу.

Потім з офісу вийшов співробітник і запропонував близько 15 примірників статті Федеральної корпорації страхування вкладів про реакцію агентства на ситуацію в банку. Черга розійшлася, коли люди зрозуміли долю банку.

Пізніше в п'ятницю один з інвесторів стартапу зателефонував Янг і запропонував допомогти Акіті нарахувати зарплату, сказала вона. «Я знаю людей з десятками мільйонів, сотнями мільйонів із SVB. Я думаю, що якщо вони отримають лише 250,000 250,000 доларів, їхні компанії будуть знищені».

«Тепер усі чекають, коли втрутиться Міністерство фінансів», — сказав інший венчурний інвестор. «Сподіваюся, що [губернатор Каліфорнії] Гевін Ньюсом телефонує Байдену прямо зараз і каже: «Це є системним у нашому регіоні, але ви бачите негативний вплив на інші банки та їхні акції та облігації». Якщо це буде системним, я думаю, що Казначейство втрутиться, як у 2007 і 08 роках, і захистить рахунки грошового ринку, а також захистить вкладника».

Ця особа додала: «Якщо вони не втручаються, то люди вважатимуть, що гроші втрачені. Це матиме величезні наслідки для бізнес-середовища».

годинник: Реакція генеральних директорів на закриття Silicon Valley Bank