Чи варто скидати акції через інфляцію?

Ключові винесення

• У міру зростання інфляції ФРС відреагує підвищенням процентних ставок. Кінцевим результатом є нестабільність ринку та демпінг акцій.
• Спокуса скинути акції, щоб ліквідувати свої активи в періоди невизначеності.
• Не на всі компанії однаково впливає висока інфляція, тому важливо скорегувати свій портфель, перш ніж скидати свої акції.

Із зростанням інфляції у 2022 році, досягнувши 40-річного максимуму в червні минулого року, ми вже почали бачити наслідки нестабільності фондового ринку в усьому, що ми купуємо. Вчорашній день був чудовим прикладом такої нестабільності. Багато інвесторів продавали свої акції протягом року через страх перед ринковою невизначеністю. Говорять про тривалий період інфляції, що призведе до можливої ​​тривалої рецесії, поширюються з точки зору обсягу та швидкості.

Коли інфляція зростає, інвестори починають демпінгувати акції, оскільки паніка вражає фондовий ринок. У той час як Федеральна резервна система намагається контролювати інфляцію, підвищуючи відсоткові ставки, наслідки відчуваються на фондовому ринку, де волатильність призводить до паніки продажів. Незаперечно, що інфляція страшна. Ви повинні спостерігати, як ціни на все навколо вас зростають, а прибутки від ваших інвестицій зменшуються. По суті, тому ідея демпінгових акцій стає загальною в періоди високої інфляції.

Ми розглянемо ідею демпінгування акцій через інфляцію та зосередимося на тому, що вам потрібно знати, щоб не втратити важко зароблені гроші та не відмовитися від майбутніх доходів.

Чому люди скидають акції в такий час?

Оскільки ми все ближче до офіційної рецесії, багато інвесторів нервують щодо фондового ринку. Можливо, найважливішою причиною є такий високий рівень інфляція призводить до фондового ринку волатильність. З такою нестабільністю інвестори часто панікують і ліквідують свої активи, продаючи акції в збиток.

Тож чому саме люди скидають акції через високу інфляцію?

Економіка сповільнюється

Ваша купівельна спроможність падає, коли ціни на товари та послуги зростають. Економіка загалом сповільнюється, оскільки люди чекають повернення до стабільності. Коли це відбувається, акції компаній на фондовому ринку починають падати. Тому багато інвесторів починають скидати свої акції, оскільки вони стали менш цінними, ніж були раніше.

Підвищення процентної ставки викликає нестабільність

Коли інфляція починає різко зростати, ФРС починає вживати заходів, підвищуючи процентні ставки, щоб контролювати інфляцію. Наслідком цього є те, що запозичення грошей коштує дорожче, тому надлишковий капітал вилучається з ринку. Коли відсоткові ставки зростають, багато компаній відчувають труднощі, оскільки вони використовують борг як важіль, і виплати відсотків за їхнім боргом також збільшуються. Звичайні люди відчують на собі вплив вищих відсоткових ставок, оскільки позичати гроші на житло, новий автомобіль чи навіть найновішу технологію стане дорожче.

Інвестори не люблять невизначеності

Ми не можемо недооцінювати той факт, що більшості людей не подобається невизначеність, пов’язана з рецесією, яка часто виникає, коли ФРС бореться з високою інфляцією, а вся економіка має спад. На жаль, з березня 2009 року на дні великої рецесії ми були зіпсовані зростанням і значним зростанням. Багато інвесторів вирішують вивести готівку через ознаки наших поточних економічних потрясінь.

На думку декого, готівка — це цар

Повернення вашого принципала стає для деяких людей важливішим, ніж повернення вашого принципу. Немає нічого гіршого, ніж спостерігати за падінням вартості вашого інвестиційного портфеля, коли ви думаєте, чи зможете ви коли-небудь відновити свої фінанси. Для людей, які не схильні до ризику, або для короткострокових інвесторів готівка може стати основною частиною вашого портфеля.

Інфляція спричиняє зростання цін на все

Висока інфляція означає, що зараз усе дорожчає. Вартість життя зростає, тому люди можуть почати скидати свої акції, щоб отримати доступ до готівки. Для більшості з нас важко вирішити, як боротися зі збільшенням вартості всього. Тому багато інвесторів вирішують ліквідувати свої активи.

Є кращі інвестиції, коли інфляція висока

Прибуток фондового ринку не виглядає таким вражаючим, коли інфляція перевищує 8%. Це означає, що якщо ви не заробляєте принаймні 8% своїх грошей, ви не встигаєте. Інвестори шукатимуть кращі способи інвестувати свої гроші, щоб не було відчуття, що вони роблять нерозумні фінансові кроки. Результатом є те, що деякі люди кидають акції на користь інших інвестицій (від золота до нерухомості).

Зростання бізнесу сповільнюється

Бізнес-інвестиції стають дорожчими, коли ФРС підвищує ставки для боротьби з інфляцією. Коли це трапляється, підприємства змушені призупинити великі проекти через проблеми з фінансуванням. Це зробить деякі акції менш привабливими, тож інвестори можуть почати продавати акції, якщо відчують, що компанія не зможе розвиватися, як очікувалося.

Інвестори використовують кредитне плече

Багато інвесторів фондового ринку також використовують кредитне плече, беручи маржинальні позики для інвестування в акції. Коли відсоткові ставки підвищуються, маржинальні кредити стають дорожчими, і раптом ризикувати стає не дуже гарною ідеєю. Таким чином, ці інвестори починають продавати та розглядати демпінг своїх акцій заради кращих інвестицій.

Усі ці наслідки високої інфляції мають однаковий результат: акції розпродаються, майже незалежно від ціни акцій. Багато компаній із високими фінансовими результатами втрачають вартість через відсутність власних правопорушень. Коли інвестори починають скидати акції, на ринку починається паніка, і більше людей починають скидати свої акції. Це призводить до днів масових розпродажів, коли ринки занурюються в сум'яття.

Чи варто продавати акції через інфляцію?

Чи варто продавати свої акції через інфляцію? Хоча легко спонукати вас триматися, реальність така, що не завжди буде легко сидіти, склавши руки, і спостерігати, як ваше портфоліо втрачає цінність. Деяким інвесторам просто потрібні гроші для інших справ. Тим не менш, ми повинні нагадати вам про стару інвестиційну приказку час на ринку краще, ніж час на ринку.

Жодному інвестору неможливо точно знати, коли настане правильний час для продажу ваших акцій для отримання максимально можливого прибутку. Ви можете продати на дні, а потім пошкодувати про демпінг своїх акцій, пропустивши відновлення та боячись повернутися. Ви ж не хочете втратити довгострокові прибутки, тому що ви запанікували й продали занадто рано.

Також варто зазначити, що інфляція не на всі акції однаково впливає. Коли ціни на товари підвищуються, споживачі можуть починати ставати більш обережними з бюджетом, тому вони починають витрачати менше, що призводить до меншого доходу для деяких підприємств, які підпадають під категорію дискреційних витрат. Однак акції в енергетичному секторі, швидше за все, зможуть не відставати від інфляції оскільки людям все одно доведеться витрачати гроші на комунальні послуги. Інші галузі мають тенденцію до успіху навіть під час високої інфляції чи рецесії (наприклад, охорона здоров’я чи споживчі товари). Отже, хоча технологічним компаніям може бути важко впоратися з інфляцією, оскільки споживчі витрати зменшуються, інші компанії продовжуватимуть відповідати очікуваним доходам.

Коли слід продавати свої акції?

Деякі люди є довгостроковими інвесторами. Інші інвестують на короткий термін (наприклад, накопичення на весілля, покупку нового будинку чи іншу короткострокову мету). Існуватимуть сценарії, коли має сенс продати свої акції: наприклад, якщо вам потрібен доступ до готівки, щоб зробити значну покупку найближчим часом. Якщо вам потрібні гроші на весілля або початковий внесок за новий будинок, тоді ви можете подумати про продаж своїх акцій.

Але це важливе нагадування про те, що ніколи не варто продавати свої акції в паніці через неспокійний день на ринку. Якщо ваші гроші інвестовані в компанії чи фонди, які працюють добре, немає сенсу дозволяти нестабільності ринку підштовхнути вас до серії недалекоглядних рішень.

Також може бути сценарій, коли ви знайдете інвестицію, яка принесе вам кращі результати. З інфляцією в 8%, вам доведеться знайти інвестиції з прибутком у 8%, щоб не відставати. Якщо ви плануєте інвестувати в інший актив або, можливо, повернутися до коледжу, щоб розширити свої навички в цей період невизначеності, тоді вам може бути вигідно продати свої акції.

Підсумок щодо інфляції та інвестування

Інфляція впливає на кожну компанію по-різному. Легендарна філософія інвестування Воррена Баффета полягає в тому, що ви повинні боятися, коли інші жадібні, і жадібні, коли інші бояться. Це простіше сказати, ніж зробити, ніхто не хоче бачити падіння вартості своїх облікових записів. Тим не менш, ви все ще можете інвестувати свої гроші під час високої інфляції та нестабільності ринку.

Ви також можете зробити свій портфель більш захисним, щоб витримати невизначені часи. Подивись на Набір для надування Q.ai і захистіть свої інвестиції від падіння вартості. А ще краще, ви можете активувати Захист портфоліо у будь-який час, щоб захистити ваші прибутки та зменшити втрати, незалежно від того, у які галузі ви інвестуєте.

Завантажте Q.ai сьогодні для доступу до інвестиційних стратегій на основі штучного інтелекту. Коли ви внесете 100 доларів США, ми додамо ще 100 доларів на ваш рахунок.