Секрети стати успішним цифровим банком

Рішення для цифрового банкінгу – це мрія клієнта. Банківська справа, яка не передбачає відвідування фізичних відділень, бронювання зустрічей для обробки складних транзакцій або узагальнених послуг, які надають чіткі фінансові рішення, — це саме те, що означає цифровий банк. Однак для довгострокового успіху цифрової банківської платформи з білим лейблом вона повинна відповідати зростаючим вимогам клієнтів щодо персоналізації, зручності використання та інновацій, щоб створити стійку лояльність клієнтів.

Зростання конкуренції в цифровому банківському просторі вимагає від цифрових банківських платформ надавати перевагу гнучкості та довірі, причому останнє викликає зростаючу та підвищену стурбованість через відсутність кібербезпеки в індустрії фінансових послуг. через посилення нападів. Це найкращі секрети, щоб стати надзвичайно успішним рішенням для цифрового банківського обслуговування.

Обов’язкові функції, необхідні для клієнтоорієнтованого цифрового банківського рішення

Досвід клієнта в індустрії фінансових послуг має велике значення, і тим більше для цифрового банкінгу, оскільки він розроблений, щоб викорінити час і зусилля, витрачені на банківську діяльність.

Необанк із білим лейблом має якнайкраще використовувати свою технологію, щоб забезпечити зручність і зручність його бізнес-моделі та стратегії. Ядро необанку з білим лейблом має включати недорогу структуру, швидке створення облікового запису для клієнтів і настроюваний інтерфейс, яким легко користуватися в будь-який час. Крім того, таке цифрове банківське рішення має бути легкодоступним. Враховуючи це 15% користувачів банків ведуть більшу частину свого бізнесу на своїх телефонах, необанк із білим лейблом повинен задовольняти зростаюче бажання клієнтів щодо широкого спектру функцій та високого рівня підключення, що оптимізує роботу мобільного банкінгу.

Крім того, цифрова банківська платформа з білим лейблом має надавати клієнтам допомогу в режимі реального часу. Клієнти вимагають миттєвої підтримки, оскільки це важлива функція для формування лояльності до бренду. Використання живих механізмів допомоги, які важелі  штучний інтелект (AI  ) є ще однією гарною відправною точкою для покращення роботи з клієнтами.

Забезпечення персоналізованого досвіду для клієнтів

Користувачам банківських послуг потрібні персоналізовані послуги, щоб відчувати, що ви справді дбаєте про їхнє фінансове майбутнє. Вони хочуть послуги, які найкраще відповідають їхнім потребам, і очікують рішення для цифрового банківського обслуговування з повними послугами, які надають їм різноманітні можливості. Незалежно від того, чи це мультивалютний рахунок, можливість вибору із сотень платіжних шлюзів або кілька рішень для переказу грошей, необанки повинні запропонувати опції, налаштовані для вирішення проблем клієнтів під час банківської діяльності.

Рішення для цифрового банківського обслуговування має шукати відгуки клієнтів на кожному кроці, щоб краще зрозуміти кожен шлях клієнта, а потім використовувати правильні інструменти/технології, щоб найкраще налаштувати послуги, які клієнтам буде комфортно використовувати. Використання даних клієнтів, які найкраще описують потреби та переваги клієнтів, дозволяє установам гарантувати важливіші послуги. Високоякісне цифрове банківське рішення забезпечує багатоканальний досвід, залучаючи користувачів у різних середовищах, як-от мобільні додатки/додатки для обміну повідомленнями та електронна пошта.

Вирішення проблем безпеки даних

Одна з найбільших проблем, які клієнти висловлюють банківській галузі, стосується безпеки даних. Клієнти повинні відчувати себе в безпеці під час обміну конфіденційною інформацією з цифровим банківським рішенням, покращуючи побудову відносин між провайдерами та банкірами.

Дослідження показують, що 47% американських клієнтів ухиляються від банків, які використовують цифрові технології, через проблеми безпеки, хоча попит на ці послуги залишається відносно високим. Створюючи рішення для цифрового банківського обслуговування, ви повинні виконати кілька перевірок, щоб переконатися, що ваше рішення відповідає стандартам безпеки та вимогам, які очікують клієнти. Існують різні методи тестування, які ви можете використовувати для створення білих міток перед розгортанням для забезпечення високого рівня безпеки, включаючи безпеку, інтеграцію, регресійне тестування та тестування на приймання користувачами.

Проблеми безпеки для необанків існує, оскільки багато хто працює автономно, покладаючись на сторонніх постачальників безпеки та не мають ресурсів для найму спеціалістів із безпеки, які можуть реалізувати комплексні рішення безпеки. Щоб рішення neobank процвітало, потрібно більше часу та уваги приділяти створенню всеосяжної інфраструктури безпеки даних, яка полегшує обслуговування. Прозорість щодо політики обслуговування та методів збору даних також значною мірою сприяє зміцненню довіри з клієнтами. І, надаючи рішення без пароля, як біометрична аутентифікація додати рівні захисту під час введення інформації, що зменшить проблеми.

Оптимізація шляху клієнта

Розуміння шляху клієнта під час роботи успішного необанку з білим лейблом вимагає зосередитися на цьому  придбання  , максимізуючи залучення клієнтів за допомогою маркетингу через кілька каналів, переконавши клієнтів, що ваше рішення можна використовувати з будь-якого місця в будь-який час. Після того, як клієнти зареєструються на ваше рішення, ви повинні постійно стежити за тим, щоб забезпечити гладкий процес адаптації та переконатися, що вони постійно повертаються, щоб користуватися вашими послугами.

Переконайтеся, що ваше рішення для цифрового банкінгу найкраще відповідає унікальним уподобанням клієнтів і сприяє постійному спілкуванню, щоб клієнти могли запропонувати зворотній зв’язок, щоб підвищити коефіцієнт конверсії та потенційний дохід.

Можливості для цифрових банківських рішень, як-от необанки з білим лейблом, безмежні, що підвищують конкурентоспроможність на ринку за рахунок використання правильних технологій та пропозицій. Але лише пристосування всіх можливостей до незліченних унікальних потреб користувачів відрізняє успішні цифрові банківські платформи від застійних.

Рішення для цифрового банкінгу – це мрія клієнта. Банківська справа, яка не передбачає відвідування фізичних відділень, бронювання зустрічей для обробки складних транзакцій або узагальнених послуг, які надають чіткі фінансові рішення, — це саме те, що означає цифровий банк. Однак для довгострокового успіху цифрової банківської платформи з білим лейблом вона повинна відповідати зростаючим вимогам клієнтів щодо персоналізації, зручності використання та інновацій, щоб створити стійку лояльність клієнтів.

Зростання конкуренції в цифровому банківському просторі вимагає від цифрових банківських платформ надавати перевагу гнучкості та довірі, причому останнє викликає зростаючу та підвищену стурбованість через відсутність кібербезпеки в індустрії фінансових послуг. через посилення нападів. Це найкращі секрети, щоб стати надзвичайно успішним рішенням для цифрового банківського обслуговування.

Обов’язкові функції, необхідні для клієнтоорієнтованого цифрового банківського рішення

Досвід клієнта в індустрії фінансових послуг має велике значення, і тим більше для цифрового банкінгу, оскільки він розроблений, щоб викорінити час і зусилля, витрачені на банківську діяльність.

Необанк із білим лейблом має якнайкраще використовувати свою технологію, щоб забезпечити зручність і зручність його бізнес-моделі та стратегії. Ядро необанку з білим лейблом має включати недорогу структуру, швидке створення облікового запису для клієнтів і настроюваний інтерфейс, яким легко користуватися в будь-який час. Крім того, таке цифрове банківське рішення має бути легкодоступним. Враховуючи це 15% користувачів банків ведуть більшу частину свого бізнесу на своїх телефонах, необанк із білим лейблом повинен задовольняти зростаюче бажання клієнтів щодо широкого спектру функцій та високого рівня підключення, що оптимізує роботу мобільного банкінгу.

Крім того, цифрова банківська платформа з білим лейблом має надавати клієнтам допомогу в режимі реального часу. Клієнти вимагають миттєвої підтримки, оскільки це важлива функція для формування лояльності до бренду. Використання живих механізмів допомоги, які важелі  штучний інтелект (AI  ) є ще однією гарною відправною точкою для покращення роботи з клієнтами.

Забезпечення персоналізованого досвіду для клієнтів

Користувачам банківських послуг потрібні персоналізовані послуги, щоб відчувати, що ви справді дбаєте про їхнє фінансове майбутнє. Вони хочуть послуги, які найкраще відповідають їхнім потребам, і очікують рішення для цифрового банківського обслуговування з повними послугами, які надають їм різноманітні можливості. Незалежно від того, чи це мультивалютний рахунок, можливість вибору із сотень платіжних шлюзів або кілька рішень для переказу грошей, необанки повинні запропонувати опції, налаштовані для вирішення проблем клієнтів під час банківської діяльності.

Рішення для цифрового банківського обслуговування має шукати відгуки клієнтів на кожному кроці, щоб краще зрозуміти кожен шлях клієнта, а потім використовувати правильні інструменти/технології, щоб найкраще налаштувати послуги, які клієнтам буде комфортно використовувати. Використання даних клієнтів, які найкраще описують потреби та переваги клієнтів, дозволяє установам гарантувати важливіші послуги. Високоякісне цифрове банківське рішення забезпечує багатоканальний досвід, залучаючи користувачів у різних середовищах, як-от мобільні додатки/додатки для обміну повідомленнями та електронна пошта.

Вирішення проблем безпеки даних

Одна з найбільших проблем, які клієнти висловлюють банківській галузі, стосується безпеки даних. Клієнти повинні відчувати себе в безпеці під час обміну конфіденційною інформацією з цифровим банківським рішенням, покращуючи побудову відносин між провайдерами та банкірами.

Дослідження показують, що 47% американських клієнтів ухиляються від банків, які використовують цифрові технології, через проблеми безпеки, хоча попит на ці послуги залишається відносно високим. Створюючи рішення для цифрового банківського обслуговування, ви повинні виконати кілька перевірок, щоб переконатися, що ваше рішення відповідає стандартам безпеки та вимогам, які очікують клієнти. Існують різні методи тестування, які ви можете використовувати для створення білих міток перед розгортанням для забезпечення високого рівня безпеки, включаючи безпеку, інтеграцію, регресійне тестування та тестування на приймання користувачами.

Проблеми безпеки для необанків існує, оскільки багато хто працює автономно, покладаючись на сторонніх постачальників безпеки та не мають ресурсів для найму спеціалістів із безпеки, які можуть реалізувати комплексні рішення безпеки. Щоб рішення neobank процвітало, потрібно більше часу та уваги приділяти створенню всеосяжної інфраструктури безпеки даних, яка полегшує обслуговування. Прозорість щодо політики обслуговування та методів збору даних також значною мірою сприяє зміцненню довіри з клієнтами. І, надаючи рішення без пароля, як біометрична аутентифікація додати рівні захисту під час введення інформації, що зменшить проблеми.

Оптимізація шляху клієнта

Розуміння шляху клієнта під час роботи успішного необанку з білим лейблом вимагає зосередитися на цьому  придбання  , максимізуючи залучення клієнтів за допомогою маркетингу через кілька каналів, переконавши клієнтів, що ваше рішення можна використовувати з будь-якого місця в будь-який час. Після того, як клієнти зареєструються на ваше рішення, ви повинні постійно стежити за тим, щоб забезпечити гладкий процес адаптації та переконатися, що вони постійно повертаються, щоб користуватися вашими послугами.

Переконайтеся, що ваше рішення для цифрового банкінгу найкраще відповідає унікальним уподобанням клієнтів і сприяє постійному спілкуванню, щоб клієнти могли запропонувати зворотній зв’язок, щоб підвищити коефіцієнт конверсії та потенційний дохід.

Можливості для цифрових банківських рішень, як-от необанки з білим лейблом, безмежні, що підвищують конкурентоспроможність на ринку за рахунок використання правильних технологій та пропозицій. Але лише пристосування всіх можливостей до незліченних унікальних потреб користувачів відрізняє успішні цифрові банківські платформи від застійних.

Джерело: https://www.financemagnates.com/fintech/secrets-to-becoming-a-successful-digital-bank/