(Bloomberg) — Charles Schwab Corp. відновилася після рекордного внутрішньоденного падіння після того, як брокерська онлайн-компанія спробувала запевнити інвесторів у наявності достатньої ліквідності, щоб впоратися з будь-якою нестабільністю після краху Silicon Valley Bank.
Найбільш читане з Bloomberg
Акції компанії Schwab у Вестлейку, штат Техас, впали на 12% і закрилися в понеділок на рівні 51.91 долара після падіння на 23% на початку сесії. Акції цього року впали на 38%.
Брокерська фірма, яка також володіє банком, має «достатню ліквідність», щоб задовольнити вилучення клієнтів, заявив аналітик Piper Sandler Річ Репетто в понеділок у аналітичній записці. Депозити Schwab в основному надходять від роздрібних брокерських клієнтів, які не схильні до «рівня швидкого відтоку депозитів», який вразив Silicon Valley Bank через його комерційних клієнтів.
Минулого тижня акції Schwab впали, оскільки вкладники витягли гроші з Silicon Valley Bank, а інвестори поставили під сумнів надійність балансів менших кредиторів, включаючи First Republic Bank, PacWest Bancorp і Western Alliance Bancorp.Нью-йоркський Signature Bank був закритий регуляторами в неділю.
У той час як найбільші банки США підпорядковуються найсуворішим правилам, «лише кілька» кредиторів можуть мати проблеми, подібні до тих, які мають банк Silicon Valley Bank SVB Financial Group, заявив колишній виконавчий директор Goldman Sachs Group Inc. Ллойд Бланкфейн у твіттері.
Schwab, як і SVB, має великий інвестиційний портфель цінних паперів і має значні збитки у своїх книгах, утримуваних до погашення. Минулого року компанія перевела цінні папери на суму майже 189 мільярдів доларів США в утримувані до погашення і наприкінці року мала нереалізовані збитки на суму 14 мільярдів доларів США за цим портфелем цінних паперів, забезпечених іпотекою. Проте, на відміну від SVB, більшість депозитів клієнтів Schwab застраховані.
«Враховуючи наш значний доступ до інших джерел ліквідності, дуже мало шансів, що нам доведеться продати їх до настання терміну погашення», — сказав у заяві головний фінансовий директор Пітер Кроуфорд.
«Безпечний порт»
Засновник і співголова Чарльз Шваб і генеральний директор Уолт Беттінгер заявили в окремій заяві, що фірма має широку базу клієнтів і капітал, що перевищує нормативні вимоги.
«Довгорічна репутація Schwab як безпечного порту під час шторму залишається незмінною завдяки рекордним показникам бізнесу, консервативному балансу, сильній позиції ліквідності та диверсифікованій базі з понад 34 мільйонів власників рахунків, які інвестують у Schwab щодня», – написали керівники.
На кінець лютого у Schwab було 7.38 трильйона доларів клієнтських активів і 1.7 мільйона банківських рахунків.
Компанія Schwab, яка зазначила у своєму останньому річному звіті, що вона значною мірою покладається на залишки готівки для отримання прибутку, зазнала відтоку в останні місяці зі своїх банківських рахунків, оскільки клієнти прагнули отримати більший дохід. У результаті його дочірні банки почали залучати додаткове фінансування від системи Федерального банку позик на нерухоме майно. Відповідно до заявки, цього року компанія також випустила роздрібні депозитні сертифікати на суму 9.4 мільярда доларів США.
У лютому відтік був приблизно на 5 мільярдів доларів менше, ніж у січні, і компанія очікує, що він «суттєво зменшиться у 2023 році», сказав Кроуфорд.
Schwab заявив, що має доступ до грошового потоку приблизно на 100 мільярдів доларів США, додаткової потужності на суму понад 300 мільярдів доларів за допомогою FHLB та інших короткострокових інструментів, а також що понад 80% депозитів у його банку застраховані Федеральною корпорацією страхування депозитів.
– За сприяння Майкла Дж. Мура та Майлза Вайса.
(Оновлення з ціною акцій у другому абзаці.)
Найбільш читане з Bloomberg Businessweek
© 2023 Bloomberg LP
Джерело: https://finance.yahoo.com/news/schwab-tumbles-most-ever-firm-141054277.html