Завдяки Fidelity та Vanguard інвестори можуть отримати доступ до традиційних інвестиційних платформ із повним набором послуг, які дозволяють вам індивідуально керувати своїм обліковим записом. Для порівняння Robinhood пропонує зовсім інший досвід, орієнтований на мобільних користувачів. Ось як вони складаються.
Якщо ви віддаєте перевагу практичним порадам щодо інвестування, a фінансовий радник може допомогти вам створити фінансовий план для ваших інвестиційних цілей.
Огляд: Robinhood vs. Fidelity vs. Vanguard
Вірність і Vanguard пропонують стандартні платформи з повним набором послуг, які підтримують більшість основних фінансових продуктів. Це окремі торгові платформи, тобто ви торгуєте власними активами та керуєте власним портфелем. Fidelity прагне відзначитися своїми консультаційними послугами. Завдяки бренду, який протягом тривалого часу зосереджувався на роздрібних фінансових консультаціях, ця платформа пропонує особливо потужні освітні та консультаційні ресурси.
Авангард, з іншого боку, давно асоціюється з пайовими фондами фірми. Він продовжує формувати свою ідентичність навколо цих довгострокових активів, пропонуючи більше безкомісійних фондів, ніж більшість конкурентів, і стягуючи низькі комісії за кошти, не в цьому списку.
Робін Гуд пропонує зовсім інший продукт, розроблений переважно для мобільних користувачів і користувачів онлайн-торгівлі. Інвестори, які використовують платформу, повинні бути самодостатніми та технічно підкованими, оскільки користувачі отримають обмежену інформацію про фінансові продукти.
Гонорари: Robinhood vs. Fidelity vs. Vanguard
Усі три брокерські компанії пропонують торгівлю без комісій і не вимагають мінімальних балансів. Це означає, що ви нічого не платите за реєстрацію, не повинні мати жодної суми грошей на своєму рахунку та можете торгувати більшістю активів платформи безкоштовно.
Для Fidelity і Vanguard це означає, що ви можете торгувати акціями, ETF і облігаціями безкоштовно. Обидві фірми пропонують кілька тисяч взаємних фондів без комісії, якими ви також можете торгувати безкоштовно. Хоча точні цифри періодично змінюються, Vanguard зазвичай пропонує значно більше безкомісійних взаємних фондів, ніж Fidelity, і стягує 20 доларів США за всі інші. Fidelity стягує 49.95 доларів США за торгівлю коштами, які не входять до її списку безоплатних.
Торгівля опціонними контрактами на Vanguard коштує 1 долар США за опціон, а з Fidelity – 0.65 долара США.
Robinhood не стягує комісій за торгівлю акціями чи опціонними контрактами. Це єдині активи, доступні в основному сервісі Robinhood, хоча вони рекламують афілійований сервіс, який дозволяє певну торгівлю криптовалютою.
Сервіси та функції: Robinhood vs. Fidelity vs. Vanguard
Fidelity і Vanguard пропонують загалом схожі продукти, коли йдеться про послуги та функції. Це, як зазначалося вище, торгові платформи з повним набором послуг. Це означає, що ви самі керуєте своїм обліковим записом і можете особисто куплю-продам більшість основних фінансових продуктів.
Обидві ці платформи підтримують акції, ETF, облігації, пайові фонди та опціонні контракти, і жодна з них не дозволяє торгувати ф’ючерсними контрактами або FOREX. Обидва також надають повний набір технічних індикаторів, починаючи від базової інформації, як-от індикатори ціноутворення та волатильності, до більш складних наборів даних. Це робить будь-яку платформу загалом хорошим вибором для довгострокових інвесторів і короткострокових трейдерів. Однак вони не пропонують деяких більш спеціалізованих функцій, як-от високошвидкісні транзакції, яким віддають перевагу активні денні трейдери.
Авангард дещо виділяється для заможніших і пасивних інвесторів. Він пропонує кращі ціни як на взаємні фонди, так і на опціонні контракти для інвесторів, які мають щонайменше 1 мільйон доларів, інвестованих у свій рахунок Vanguard, і має кращий вибір взаємних фондів для інвесторів на вибір. Більшість інвесторів не знайдуть особливих переваг у великому виборі взаємних інвестиційних фондів, оскільки середній інвестор у будь-якому випадку шукатиме лише невелику кількість фондів, які відповідають його особистим критеріям ризику. Однак досвідчені інвестори можуть віддати перевагу такому вибору.
Fidelity виділяється своїми освітніми та консультаційними послугами. Брокерська компанія пропонує вражаючий набір навчальних матеріалів для нових інвесторів, і це особливо корисно, коли мова заходить про розуміння складних продуктів і ряду технічних даних, до яких ви можете отримати доступ. Відносно нові інвестори знайдуть це корисним.
Robinhood, з іншого боку, зосереджена на додатках, і філософія дизайну компанії полягає в тому, щоб дозволити людям торгувати акціями з великою зручністю. Вони досягли цього, створивши додаток, який дозволяє купувати та продавати акції та опціонні контракти одним рухом.
Однак слід зауважити, що Robinhood пропонує дуже мало інструментів для розуміння ваших інвестицій. Їхні технічні дані мінімальні, лише базова інформація про ціни та історію торгів. Це робить Robinhood набагато доступнішим, ніж будь-яка інша торгова платформа, але інвестори повинні бути самодостатніми в дослідженні інвестицій і ризиків, пов’язаних з торгівлею акціями та опціонами.
Онлайн і мобільний: Robinhood vs. Fidelity vs. Vanguard
Fidelity і Vanguard чітко розроблені для роботи з веб-сайтами.
Це поширене явище серед торгових платформ із повним набором послуг. Здійснення інвестицій вимагає багато даних, а досвідчені інвестори захочуть ще більше. Для цього може знадобитися просто багато місця на екрані.
У цьому відношенні обидві послуги є надійним вибором для інвестора. Обидва мають добре розроблені інтерфейси, які дозволяють отримати доступ до вашого портфоліо з першого погляду, і які дозволяють відносно легко знаходити як фінансові активи, так і технічну інформацію. Як і їхні послуги та функції, сайт Vanguard є дещо складнішим, ніж сайт Fidelity, і, як правило, краще обслуговуватиме більш досвідчених інвесторів, а нові інвестори загалом віддадуть перевагу веб-досвіду Fidelity.
Обидва мають програми, які загалом вважаються доповненнями до повного веб-сервісу платформи. Додаток Fidelity має високі рейтинги в Apple App Store (оцінка 4.8) і Google Play (оцінка 4.2). Додаток Vanguard також має високий рейтинг в Apple App Store (оцінка 4.7), але лише 2.0 в Google Play.
Однак на обох платформах програми не пропонують повний спектр даних і технічних індикаторів, які ви можете отримати через веб-платформу, і їх найкраще вважати корисними доповненнями для перевірки вашого портфоліо.
Robinhood має протилежну філософію дизайну: рейтинг 4.2 в Apple App Store і 3.9 в Google Play. Ця торгова платформа має витончений, мінімалістичний підхід, який надзвичайно добре працює, щоб користувачі могли швидко отримати доступ до своїх портфелів, а також легко знаходити та торгувати активами. Платформа також має інтерфейс на основі веб-сайту, але він жертвує більшою частиною чистого дизайну програми.
Які ви повинні використовувати? Робінхуд проти Вірності проти Авангарду
І Fidelity, і Vanguard є хорошим вибором для окремих інвесторів, які хочуть керувати власними портфелями. Якщо у вас є стосунки з будь-якою з компаній, вам буде корисно використовувати їх платформу.
В іншому випадку нові інвестори можуть отримати невелику перевагу з Fidelity через загалом чудові навчальні матеріали компанії та доступ до мережі фінансових консультантів Fidelity. Досвідчені інвестори можуть віддати перевагу Vanguard, оскільки вони зможуть краще скористатися невеликими, але важливими відмінностями між багатьма пайовими фондами платформи.
Інвестори, які володіють технічними знаннями та самодостатніми для дослідження можливостей і ризики для своїх інвестицій може скористатися перевагами Robinhood.
Bottom Line
Vanguard і Fidelity — це платформи з повним набором послуг, які дозволяють торгувати більшістю основних фінансових активів. Незважаючи на те, що вони значною мірою порівнюються за ціною та функціями, Vanguard має невелику перевагу для більш досвідчених інвесторів, а Fidelity може бути кориснішим для новачків, які ще вивчають ринок. Robinhood, з іншого боку, пропонує елегантний, мінімалістичний досвід, який вимагає від інвесторів більшої обізнаності щодо інвестицій.
Поради щодо інвестування
A фінансовий радник може допомогти вам розробити інвестиційну стратегію, яка вам підходить. Безкоштовний інструмент SmartAsset поєднує з вами до трьох фінансових радників, які обслуговують ваш регіон, і ви можете безкоштовно взяти участь у співбесіді з вашим радником, щоб вирішити, який з них підходить саме вам. Якщо ви готові знайти радника, який допоможе вам досягти ваших фінансових цілей, починай зараз.
Важливо знати, де згодом будуть ваші інвестиції. SmartAsset безкоштовний інвестиційний калькулятор може допомогти вам отримати приблизну оцінку для досягнення ваших цілей.
Фото: ©iStock.com/PRASANNAPiX, ©iStock.com/AleksandarGeorgiev, ©iStock.com/SDI Productions
Повідомлення Робінхуд проти Вірності проти Авангарду вперше з'явився на Блог SmartAsset.
Джерело: https://finance.yahoo.com/news/robinhood-vs-fidelity-vs-vanguard-130059703.html