Продукти, стійкі до рецесії, щоб покращити ваше портфоліо

Ключові вивезення

• As страхи рецесії і відсоткові ставки зростають, інвестори все більше стурбовані тим, як спад може вдарити по їхніх портфелях
• Один із найгірших кроків, який інвестор може зробити під час рецесії, — це врятувати ваш портфель
• Натомість розгляньте стійкі до рецесії продукти, щоб підтримати свій портфель – і навіть вловити переваги під час відновлення економіки

Зараз ви, напевно, втомилися слухати про наближення майбутнього спад. (І ви точно не будете самотні.) Все ж важливо підготуватися емоційно та фінансово до такої можливості. Зрештою, один із найгірших кроків, який можуть зробити інвестори, — це дозволити рецесії застати їх зненацька та звільнити свої портфелі у відповідь.

На щастя, ви можете уникнути цього ризику, попередньо переглянувши свій портфель і зрозумівши, чим ви ризикуєте під час рецесії. Потім подумайте, чи ці стійкий до спаду продукти можуть допомогти запобігти найгіршому спаду – або навіть збільшити ваші прибутки з іншого боку.

Коротко про стійкі до рецесії продукти

Рецесії можуть бути згубними для економіки (і вашого портфеля) через широку низхідну спіраль.

Оскільки споживачі витрачають менше грошей, підприємства продають менше продуктів і послуг. У відповідь компанії часто звільняють працівників або скорочують зарплати та виплати, сприяючи зростанню безробіття та зменшенню витрат.

Коли норма прибутку та фінансові перспективи неминуче слабшають, ринки падають, що призводить до дефляції портфелів і виснаження інвестиційного потенціалу.

Але не всі інвестиції страждають однаково під час рецесії. Продукти, стійкі до рецесії, як-от певні акції, облігації та грошові інвестиції, можуть мати менше втрат або навіть прибутків, коли економіка падає.

Майте на увазі, що ні бізнес або інвестиції справді рецесія-доказ, тому що ніколи немає гарантії прибутку. Однак багато з них є стійкими до рецесії, оскільки вони можуть не постраждати так серйозно, як інші підприємства чи інвестиції, коли економіка погіршується. Часто їх називають «оборонними інвестиціями», оскільки вони більш стійкі до економічного спаду.

Крім того, багато інвестицій, які мають проблеми на ранньому етапі, можуть піднятися вгору, коли економіка відновиться. Хоча вони не захищають від триваючої рецесії, ви все одно можете отримати вигоду, додавши ці інвестиції до своєї довгострокової стратегії зі знижкою.

Пам’ятайте: підтримувати баланс між ризиком і прибутком завжди важливо. Але коли справа доходить до рецесії, справа не тільки в погіршенні ваших позицій in. Це також залежить від того, куди ви інвестуєте під час рецесія.

Тим не менш, давайте подивимося на стійкі до рецесії продукти, які варто розглянути напередодні потенційного економічного спаду. (І кілька, щоб подивитися відразу, це вже почалося.)

Акції

Спокусливо втекти від акцій і зберегти багатство під час рецесії, але це може бути не найрозумнішим кроком. Навіть коли економіка здригається, т.зв.стійкі до рецесії акції», ймовірно, продовжуватимуть приносити прибуток. Інші можуть зараз втратити цінність, але якщо ви заскочите на нижній поверх, ви зможете поїхати на відновлення з іншого боку.

Акції, що виплачують дивіденди

Якість акції, що виплачують дивіденди може забезпечити додатковий пасивний дохід у хороші та погані часи. Але коли настає рецесія, ви можете шукати дивідендних аристократів і дивідендних королів – компанії, які десятиліттями постійно сплачували дивіденди.

Вони не тільки з більшою ймовірністю продовжуватимуть виплачувати кошти під час рецесії, але вони можуть спостерігати менше або менші коливання цін, ніж, скажімо, акції зростання. Ця додаткова стабільність може згладити короткострокову волатильність портфеля, одночасно підвищивши ваш дохід в епоху рецесії.

Товари першої необхідності та оборонні запаси

Оборонні та основні споживчі акції можуть ще більше ізолювати ваш портфель на складних ринках. Ви можете знайти ці акції в галузях, на які споживачі прямо чи опосередковано покладаються незалежно від економічних труднощів, наприклад:

• Споживчі скоби (продовольчі товари, госптовари, складські мережі та ін.)
• Заборонений плід як алкоголь і тютюн
• Доставка і транспортування
• Комунальні послуги, такі як електрика та вода
• Охорона здоров’я, включно з аптеками, фармацевтичними препаратами та постачальниками медичних послуг
• Страхування, в тому числі житла, автомобіля та мед

Хоча в багатьох із цих галузей рідко спостерігаються різкі стрибки зростання, їх важливість і всюдисущість роблять їх безцінними захистами під час спадів.

Циклічні акції

Циклічні акції випускаються компаніями, продуктивність яких залежить від економічного циклу. (Подумайте про автомобілі, несуттєві побутові товари, як-от меблі та техніка, ресторани та постачальників і виробників певних матеріалів.)

Багато з цих акцій є одними з найбільш постраждалих, коли економіка скорочується. Але коли економіка знову відкриється, вони можуть отримати величезні прибутки, оскільки витрати зростуть і прибутки повернуться.

Іншими словами: ви можете не захотіти інвестувати в циклічні акції, коли настане рецесія. Тим не менш, ви можете отримати вигоду з їхньої невдачі, купивши їх із дисконтом посеред рецесії. Потім, коли економіка відновиться, ви зможете поїхати на підвищення з іншого боку.

Фондові фонди

Якщо ви не бажаєте вибирати власні акції, скористайтеся фондами акцій біржові індексні фонди та пайові інвестиційні фонди надати простішу альтернативу. Ці активи пропонують миттєву диверсифікацію та можуть відчувати меншу волатильність, ніж більш концентровані портфелі під час невизначених ринків. Крім того, вам не потрібно витрачати купу часу на управління своїм портфелем, коли вода стає неспокійною.

Індексні фонди є популярним видом фондового фонду в усіх економічних умовах. Ці фонди пасивно відстежують певні індекси, такі як S&P 500, щоб відповідати ринковій прибутковості.

Ви також можете інвестувати в галузеві фонди, які забезпечують диверсифікований вплив у певній ніші. Також існує багато цільових фондів, які допомагають інвесторам досягти конкретних прибутків, протидія інфляції або насолоджуватися широким Вплив ESG.

Bonds

Деякі інвестори вважають облігації бути відносно безпечними інвестиціями в періоди економічної нестабільності. Як правило, вони пропонують гарантовані виплати відсотків за регулярним графіком до погашення, що може стати порятунком під час спаду. (Окремо державні облігації, які забезпечені урядом США, а не корпораціями.)

Ви також можете вибрати з діапазону строків погашення або навіть вибрати платіжні облігації Процентні ставки прив'язаний до інфляція (ПОРАДИ) для додаткового захисту.

І хоча цього року облігації постраждали через зростання процентних ставок, це може бути непогано перед потенційною рецесією. Нижчі ціни на облігації тепер означають шанс купити зі знижкою порівняно з майбутніми цінами.

Грошові кошти та їх еквіваленти

Готівка є важливою складовою більшості короткострокові стратегії інвестування призначений для захисту та збільшення грошових коштів, які вам знадобляться менш ніж за 5 років. Хоча навіть високодохідні рахунки зазвичай втрачають позиції через інфляцію, поточне середовище високих ставок може виявитися особливо плідним під час потенційної рецесії.

Ощадні рахунки з високою прибутковістю

Як свідчить назва, високоприбуткові ощадні рахунки зазвичай виплачують вищі відсотки, ніж звичайні ощадні рахунки. Вони також пропонують FDIC захист, буквально застрахувавши вашу готівку від найгірших сценаріїв. Оскільки відсоткові ставки зростають, вони можуть стати справжньою безпечною гаванню на випадок економічного спаду.

Депозитні сертифікати

Депозитні сертифікати, або CD, також сплачують відсотки, вищі за середні, і пропонують страхування FDIC. Але вони відрізняються від ощадних рахунків кількома важливими моментами.

Для початку компакт-диски зберігають ваші кошти на певний період часу від кількох місяців до десяти років. Якщо ви спробуєте зняти свої кошти достроково, ви можете отримати штраф.

Крім того, більшість CD виплачують гарантовану відсоткову ставку до погашення. Це означає, що якщо ви зараз зафіксуєте високу відсоткову ставку, ваші кошти продовжуватимуть зростати з такою швидкістю, навіть якщо ринкові ставки пізніше впадуть.

Якщо вам не потрібні готівка негайно, компакт-диски стануть чудовим місцем для зберігання коштів під час рецесії чи високих курсів. Ви навіть можете «розмістити» свої компакт-диски, щоб постійно зафіксувати короткострокові терміни погашення, поки не будете готові вивести готівку.

Рахунки на грошовому ринку

Рахунки грошового ринку, як правило, сплачують вищі відсотки, ніж традиційні ощадні рахунки, але пропонують такі ж можливості виписування чеків, як і чекові рахунки. Вони також пропонують страхування FDIC, щоб захистити ваші кошти, хоча вони можуть накладати вимоги щодо зняття коштів або балансу. Їх підвищений профіль безпеки робить їх ідеальним захищеним від рецесії продуктом для короткострокових інвесторів або інвесторів, які не схильні до ризику.

Себе

У всьому цьому важливо не недооцінювати себе як продукт, стійкий до кризи. Навіть якщо ви втратите роботу або спостерігаєте скорочення робочих годин, ви можете інвестувати в себе, отримуючи нові знання, щоб отримати кращу роботу або дослідити нову галузь. Ви можете взяти участь у спонсорованих роботою семінарах, онлайн-навчальних курсах або навіть навчитися нових навичок, як-от програмування чи малювання.

Але інвестиції у вашу кар’єру не повинні бути вашою межею. Ви можете докласти певних зусиль для агресивної виплати своїх боргів напередодні потенційної рецесії, особливо з привидом вищих процентних ставок на горизонті. Чим менше грошей вам доведеться покласти на рахунки в майбутньому, тим більшою безпекою ви будете користуватися під час кризи.

Кому потрібні стійкі до рецесії продукти, коли у вас є ШІ?

Навіть якщо ви знаєте, що шукаєте, вибір найкращих стійких до рецесії продуктів вимагає багато досліджень і енергії. На щастя, є й інші варіанти, а саме використання потужності штучного інтелекту, щоб виконувати важку роботу за вас.

Тут, у Q.ai, ми пропонуємо саме це.

Ми починаємо з вашого вибору експертно підібраних інвестиційних наборів, кожен з яких призначений для досягнення конкретної мети. (Базові набори? Перевірте. Нові технології? Ти зрозумів. Захист від інфляції? Ясна річ.)

З цього моменту наш штучний інтелект бере на себе ініціативу, щоб зберегти ваші розподіл активів і толерантність до ризику ідеально збалансована. Для додаткового спокою можна навіть увімкнути Захист портфоліо щоб захистити ваші прибутки та мінімізувати ризик втрати.

Ні, ми не можемо обіцяти, що все це буде стійким до рецесії – і ніхто інший також не може. Що ми можемо запропонувати, так це можливість дозволити експерту зі штучним інтелектом підтримувати ваше портфоліо та реагувати на (або навіть передбачати) зміни ринку, щоб допомогти вам збільшити довгострокове багатство.

Рецесія чи ні, це потужна річ.

Завантажте Q.ai сьогодні для доступу до інвестиційних стратегій на основі ШІ.

Ключове слово: Продукти, стійкі до спаду