Зважаючи на зниження загальної інфляції та сильний ринок праці, деякі кажуть, що економіка США може знову піднятися.
Але інвестор-мільярдер Сем Зелл не поділяє такого оптимізму.
Не пропустіть
«Коли ви розподіляєте безкоштовні гроші протягом багатьох років, ви створюєте значне гальмування, і я просто не розумію, як ми збираємося уникнути уповільнення, коли весь цей процес закінчується», — каже він в нещодавньому інтерв’ю виданню CNBC.
За словами Зелла, проблема полягає в політиці Федеральної резервної системи США щодо легких грошей.
«Я вважаю, що ФРС облажалася, дозволивши нульовим відсотковим ставкам триматися надто довго, я думаю, що ми тільки починаємо платити за це», — зазначає Зелл. «Було б добре сказати, що було б чудово, якби ФРС пощастило. Я працюю вже 50 років і ніколи не бачив, щоб ФРС пощастило».
Правда, у січні 6.5 року споживчі ціни в США зросли на 2023% порівняно з минулим роком — порівняно з піковим зростанням у 9.1% у червні 2022 року. Але інфляція залишається серйозною проблемою для Zell.
«Чи змінюється визначення зниження від 9[%] до 6[%]?» — запитує Зелл. «Справа в тому, що 6 [%] — це серйозна проблема».
І хоча деякі вважають, що настав час готуватися до зниження інфляції, Зелл вважає, що рівень цін може залишатися високим.
«На даний момент готуватися до зниження інфляції було б дуже оптимістично. Потрібен деякий час, щоб інфляційний тиск зменшився, і я думаю, що саме цього ми маємо очікувати».
Якщо ви поділяєте думку Зелла, ось огляд трьох активів, які можуть допомогти інвесторам боротися з інфляцією.
Real estate
Зелл заробив мільярди на нерухомості. І так сталося, що нерухомість може стати чудовим захистом від інфляції.
Оскільки ціни на сировину та робочу силу зростають, будівництво нових об’єктів стає дорожчим. І це підвищує ціну існуючої нерухомості.
Звичайно, ФРС підвищує процентні ставки, щоб приборкати інфляцію, а це означає, що іпотечні ставки також зросли. То чи не повинно це бути погано для ринку нерухомості?
Незважаючи на те, що іпотечні виплати зростають, нерухомість фактично продемонструвала свою стійкість у часи зростання процентних ставок, згідно з інформацією компанії з управління інвестиціями Invesco.
«Між 1978 і 2021 роками було 10 окремих років, коли ставка федеральних фондів зросла», — каже Invesco. «Протягом цих 10 визначених років показники приватної нерухомості США перевершували акції та облігації в сім разів, а державна нерухомість США перевищувала показники в шість разів».
Правильно підібрані об’єкти нерухомості можуть забезпечити більше, ніж просто підвищення ціни. Інвестори також отримують постійний потік доходу від оренди.
Звичайно, враховуючи невизначеність попереду, ви б хотіли здавати в оренду якісним орендарям.
Хороші новини? Деякі інвестиційні фонди нерухомості (REITs) мають дуже якісних орендарів — включаючи уряд США. Тим часом існують краудфандингові платформи, які дозволяють вам інвестувати в продуктові магазини, які мають тенденцію бути стійкими протягом економічних циклів.
Читати далі: Ось скільки грошей заробляє середня американська родина середнього класу — як ти складаєшся?
Образотворче мистецтво
Легко зрозуміти, чому твори мистецтва часто досягають нових вершин на аукціонах: пропозиція найкращих творів мистецтва обмежена, і багато картин уже куплено музеями та колекціонерами.
Згідно з графіком Citi Global Art Market, за останні 500 років сучасні твори мистецтва перевершили S&P 174 на 25% за останні XNUMX років.
Твори мистецтва стають популярним способом диверсифікації, оскільки це «реальний» фізичний актив, який мало пов’язаний з фондовим ринком.
Згідно зі звітом Deloitte Art & Finance Report, 85% менеджерів капіталу у 2021 році вважали, що мистецтво має бути частиною послуги з управління капіталом.
Це правда, що інвестування в образотворче мистецтво таких людей, як Бенксі та Енді Ворхол, раніше було можливістю лише для надбагатих. Але з новою інвестиційною платформою ви можете інвестувати в культові твори мистецтва також, як Джефф Безос і Пеггі Гуггенхайм.
вино
Люди споживають вино протягом тисячоліть. Хоча більшість збирає вино для задоволення, а не для інвестицій, пляшки вишуканого вина з часом стають рідшими та потенційно ціннішими.
З 2005 року Sotheby's Fine Wine Index зріс на 316%.
Як справжній актив, вишукане вино також може забезпечити диверсифікацію, необхідну для захисту вашого портфоліо від нестабільних наслідків інфляції та рецесії.
Ви можете інвестувати у вино, купуючи окремі пляшки, але вам знадобиться місце для їх належного зберігання. Житлові винні підвали часто коштують десятки тисяч доларів. Якщо зберігати пляшку при неправильній температурі чи вологості, вона може бути пошкоджена.
Це одна з причин, чому раніше інвестування у вишукане вино було вибором лише для надбагатих людей. Але нові платформи дозволяють інвестувати у вино інвестиційного класу також, як Білл Кох і Леброн Джеймс.
Що читати далі
Ця стаття містить лише інформацію та не повинна розглядатися як порада. Він надається без будь -яких гарантій.
Джерело: https://finance.yahoo.com/news/fed-screwed-real-estate-billionaire-153000335.html