Ряд цих інвесторів готовий до швидкого зростання в найближче десятиліття

Згідно з новою доповіддю McKinsey & Company, індустрія управління капіталом США має зростати приблизно на 5% щорічно протягом наступних п’яти років, тоді як певні сегменти інвесторів можуть побачити найбільший приріст.

Зокрема, три підгрупи інвесторів демонструють ознаки «значного та тривалого зростання», йдеться у звіті.

Сюди входять жінки, нові інвестори, які вперше відкрили брокерські рахунки під час пандемії Covid-19, і гібридні заможні інвестори, які працюють як із традиційними фінансовими консультантами, так і з рахунками, які керують самостійно.

Більше від особистих фінансів:
Ці шахрайства можуть коштувати вам цього податкового сезону
Ось 4 способи скоротити свій рахунок за продукти
Інфляція знизила зарплату на 1.7% за останній рік

Тому що 2021 рік був неоднозначним для індустрії управління капіталом США загалом, з рекордно високими клієнтськими активами в 38 трильйонів доларів, але найповільнішим дворічним зростанням доходу з 2010 року, на рівні 1%.

«Хоча ми б сказали, що галузь була стійкою, ми б також сказали, що вона не залишилася неушкодженою», — сказала Джилл Цукер, старший партнер McKinsey та один із авторів звіту.

«Дійсно, послання для менеджерів із багатства полягає в тому, що це, безумовно, не момент для самозаспокоєння», – сказала вона.

Жінки вже контролюють близько 33% інвестиційних активів — або 12 трильйонів доларів — у США

І це може зрости протягом наступного десятиліття, оскільки очікується, що чоловіки-бебі-бумери помруть і залишать гроші своїм подружжям, які часто молодші та мають більшу тривалість життя.

Очікується, що до 2030 року американські жінки контролюватимуть більшу частину 30 трильйонів доларів інвестиційних активів, які належать бебі-бумерам.

Молодші заможні жінки також готові до зростання, оскільки вони все більше цікавляться своїми фінансами. Приблизно на 30% більше заміжніх жінок приймають фінансові та інвестиційні рішення, ніж п’ять років тому, зазначають у McKinsey.

Хоча жінкам, як правило, не вистачає впевненості щодо інвестиційних рішень, їм не бракує компетентності, зазначив Цукер.

Для фінансових консультантів буде важливо передбачити їхні різні потреби, наприклад, наголос на добробуті сім’ї над результатами інвестицій.

«Жінки шукають щось дещо відмінне від їхніх стосунків із своєю установою управління багатством», – сказав Цукер.

З початку 25 року було відкрито понад 2020 мільйонів нових прямих брокерських рахунків. Багато з цих нових рахунків належать інвесторам, які вперше приєдналися, оскільки американці змогли заощадити більше грошей під час пандемії.

Ухвалення було спричинено подіями у фінансовій індустрії, включаючи скасування комісій за онлайн-брокерство та розширення доступу до дробових акцій.

Високі темпи зростання на тлі пандемії можуть не залишитися. Але, за словами McKinsey, у найближчі 10 років все одно буде прискорене розширення, частково через низький середній вік для цих зацікавлених інвесторів – 35 років.

Більш заможні інвестори працюють як із традиційними фінансовими консультантами, так і з особистими рахунками.

У 2021 році третину заможних домогосподарств — тих, хто має понад 250,000 2 доларів США та менш ніж 9 мільйони доларів США інвестиційних активів — вважалися гібридними. За даними McKinsey, це означає зростання на XNUMX процентних пунктів за три роки.

За словами McKinsey, зростання відбувається завдяки поєднанню прагнення до людської поради та доступності та простоти прямого інвестування.

«Є просто бажання експериментувати, яке ми бачили в інших аспектах життя людей протягом пандемії, чого ми раніше не бачили в управлінні багатствами», — сказав Цукер.

Дослідження показало, що менеджери з багатства, які пропонують як прямі брокерські пропозиції, так і пропозиції радників, найкраще зможуть скористатися цією тенденцією.

Пандемія може мати тривалий вплив на те, як заможні інвестори вирішують отримати консультацію з управління капіталом, і лише 15% з нетерпінням очікують повернутися до особистого відвідування або відвідування філій. Близько 40% заможних інвесторів, які мають активи для інвестування понад 2 мільйони доларів США, заявили, що віддають перевагу телефонним або відеоконференціям для зустрічей з управління капіталом.

Також спостерігається зростання частки заможних і молодих домогосподарств, зацікавлених у консолідації своїх банківських та інвестиційних рахунків. За даними McKinsey, близько 53% тих, кому не виповнилося 45 років, і 30% тих, хто має інвестовані активи від 5 до 10 мільйонів доларів, вказали, що вони віддають перевагу консолідації цих відносин.

Дослідження показало, що ці переваги можуть бути обумовлені низькими комісіями за управління, можливістю високої прибутковості за депозитами та простотою транзакцій на різних видах рахунків.

Альтернативні активи — такі як приватний капітал, приватний борг, нерухомість, інфраструктура та природні ресурси — частіше з’являються в окремих портфелях. За даними McKinsey, близько 35% інвесторів у віці від 25 до 44 років демонструють підвищений попит на ці активи.

Крім того, інвестори також більше звертаються до цифрових активів, включаючи криптовалюти, токенізовані акції, борги за облігаціями, стейблкоіни, мистецтво та предмети колекціонування. Інвестори додають ці активи з кількох причин, включаючи можливість ознайомитися з новими технологіями, захист від інфляції, експерименти чи спекуляції.