Зараз може бути найкращий час для виходу на пенсію на щомісячні дивіденди

Незважаючи на всю приреченість і морок там, ніколи не було кращого часу для виходу на пенсію.

Я знаю, що це звучить абсурдно, але це правда, особливо якщо ви плануєте вийти на пенсію лише на дивіденди. У зв’язку з обвалом 2022 року, який обрушив ціни на акції та підвищив дивідендну дохідність, настав час отримати величезні виплати за недорого!

Але блакитні фішки, які всі купують, є НЕ відповідь. Тому що навіть із розпродажем середня прибутковість акцій S&P 500 зросла до … 1.6%.

Ні в якому разі це не скоротить його, і казначейство також не скоротить його. Купівля 10-річних із поточною прибутковістю 3.8% принесе лише 19 тисяч доларів на рік у вигляді дивідендів на ваш дохід у розмірі 500 тисяч доларів — рівень бідності.

Ось чому нам потрібно реальний доходи, а не «удавані виплати», на які погоджується більшість людей.

Ось тут і з’являється моя стратегія виходу на пенсію в 500 тисяч доларів. Принадність цього підходу в тому, що він масштабований. Маєте 1 мільйон доларів? Немає проблем: ваші 5,000 доларів США на місяць підскочать до 10,000 XNUMX доларів США. І далі йде.

«Секрет» тут простий: пропустіть скупих «блакитних фішок» і продовжуйте закриті фонди (CEF), які можуть похвалитися вищими врожаями, ніж ви можете знайти в будь-якому іншому місці. Нижче ми торкнемося «міні-портфоліо» з трьома CEF, яке виконує цю обіцянку на пенсію в 500 тисяч доларів.

Крім того, CEF, включно з трьома наведеними нижче, тримають акції, якими ви, ймовірно, вже володієте, тож вам навіть не потрібно змінювати інвестиції, щоб отримати такі великі виплати!

Рідкісний продаж CEF завдяки Федеральному резерву

Я пишу про CEF майже десять років і інвестую в них набагато довше, і можу сказати, що їхні доходи та потенціал прибутку сьогодні виглядають краще, ніж у будь-який інший період моєї інвестиційної кар’єри.

Хороші новини щодо інфляції спричинили різке зростання ринків, але більшість активів, включаючи CEF, все ще перепродані. Тільки подивіться, що сталося з акціями, облігаціями та нерухомістю за останній рік.

Це дивно. Фактично, ведмежого ринку в усіх трьох класах активів не було з 2008 року. Отже, по суті, ринок прогнозує більшу рецесію, ніж ми бачили тоді.

Але ми сьогодні в зовсім іншому місці. Зараз, на відміну від того часу, у банків все гаразд, вони повідомили про вищі прибутки, оскільки зростання ставок збільшило їх маржу. Крім того, ми не бачимо доказів масових звільнень, масового викупу чи інших ознак довгострокового нездужання. Ось чому відновлення в кінці року підвищило акції на 10% від мінімумів 2022 року на момент написання цієї статті, і, ймовірно, попереду буде ще більше зростання.

Підкоряється зіркам — без ризику місячного удару

Однак із зростанням цін поточна прибутковість акцій і CEF буде падати. Тому важливо купувати зараз.

Отже, давайте розберемо ті три CEF, про які я згадував раніше, які миттєво дають вам диверсифікований, високоприбутковий портфель, який перетворює 500 тисяч доларів США на 5,000 доларів США у вигляді щомісячних дивідендів, до того ж із сильним потенціалом зростання.

«Готовий до пенсії» CEF №1: моргніть, і ви пропустите цю виплату 11%

Давні читачі впізнають BlackRock Innovation & Growth Trust (BIGZ) оскільки ми неодноразово обговорювали це у 2022 році. Це відносно новий фонд, яким керує найбільша у світі інвестиційна компанія (BlackRock має 10 дол. трильйон в активах).

Відновлення технологій (завдяки послабленню інфляції) і солідний портфель швидкозростаючих компаній, таких як Монолітні енергетичні системи (MPWR), Bio-Techne
TECH
(ТЕХ
ЕХОН
) та Paylocity (PCTY) спокусили інвесторів CEF придивитися до BIGZ. Так само має дисконт до вартості чистих активів (NAV, або вартість акцій, які він утримує).

Знижка BIGZ у 20.4% підкреслює потенціал фонду кількома способами. З точки зору доходу це означає, що прибутковість фонду в 11.4% може бути покрита за рахунок прибутку від ВЧА лише в 9.1% (оскільки прибутковість 11.4% розраховується на основі дисконтованої ринкової ціни, тоді як цифра 9.1% базується на прибутковості фонду на частка NAV).

Оскільки за останнє десятиліття технологічний сектор майже подвоїв ці 9.1% прибутковості NAV із 17.5% річних, дивіденди BIGZ виглядають дуже стабільними.

Але ця угода зі знижкою 20% не триватиме вічно. Зауважте, що перед розпродажем у 2022 році BIGZ ненадовго торгувався за номіналом — на відміну від інших технологічних фондів BlackRock, які торгували з високими преміями протягом більшої частини свого життя. Якщо BIGZ повернеться до торгів за номінальною ціною, акціонери, які очікують покупки, отримають 9.1% прибутку від ринкової ціни. Хоча це так само стійко, як і поточні 11.4% прибутковості, причина для покупки зараз очевидна.

Навіть якщо відкинути потенційний прибуток, який ви втратили б, чекаючи, наведена вище таблиця показує, як затримка покупки BIGZ лише на короткий час може скоротити ваш дохід майже на 1,000 доларів США на місяць! Діаграми, подібні до цієї, показують, чому трейдери, які працюють на доходах, люблять ведмежі ринки.

«Готовий до пенсії» CEF №2: «Залізна» 12.5% прибутковість найкращих облігацій

Наш другий CEF – це Дохідний фонд обмеженої тривалості Eaton Vance (EVV
VV
), який збалансовує заборгованість фірм із вищим ризиком (і, отже, з вищим прибутком) із короткостроковою заборгованістю з меншим ризиком. Ця стратегія допомогла EVV зберегти свої дивіденди, які зараз становлять 12.5%.

Пандемія та падіння ставок майже до нуля скоротили дохід EVV від свого портфеля. Тим не менш, керівництво зберегло виплати на стабільному рівні, поставивши EVV у набагато кращу позицію для підтримки своїх дивідендів зараз.

Це дуже важливо, тому що знижка EVV у розмірі 7.9% також забезпечує більш стійкий дохід. У результаті цього зниження прибутковість EVV у 12.5% від ринкової ціни становить лише 11.5% прибутковості від NAV. Хоча це звучить високо, кроки ФРС призвели до стрімкого зростання прибутковості на ринку високоприбуткових корпоративних облігацій.

З середньою прибутковістю високоприбуткових боргових зобов’язань на даний момент у середньому 8.7%, EVV може просто відповідати доходам широкого ринку та наблизитися до підтримки своїх виплат. Але оскільки EVV розтрощив ринок, він, ймовірно, буде набагато кращим.

З надійним потоком доходу 12.5%. та вищий потенціал виплат, знижка EVV недовга для цього світу. Ми вже бачимо, як формується його наступний великий висхідний зсув.

Ця кінцева знижка також означає, що ми можемо очікувати більшого приросту капіталу, оскільки EVV торгувався за номіналом ще в серпні.

«Готовий до пенсії» CEF №3: платник 11.8% зі знижкою на позичений час

Давайте завершимо наше міні-портфоліо за допомогою Aberdeen Global Premier Properties Fund (AWP), який приносить 11.8% і утримує високоякісні інвестиційні фонди нерухомості (REIT), як власник складу Прологіс
PLD
(PLD), власне зберігання REIT Громадське зберігання (PSA) і власник торгового центру Дохід від нерухомості
O
(O).

За останні кілька тижнів ми також спостерігали, як знижка AWP повільно набирає переваги.

Відновлення до попередньої норми фонду у розмірі 2% дисконту виглядає ймовірним у найближчі місяці, забезпечуючи потенційний потенціал зростання разом із його прибутковістю у 12%.

Поєднайте AWP з двома іншими фондами вище, і ви отримаєте доступ до глобальної нерухомості, високоприбуткових корпоративних облігацій і передових технологій. Це а дуже високий рівень диверсифікації, що знижує ваш ризик, а ви отримуєте 12% дивідендів нашого міні-портфеля.

Майкл Фостер є провідним аналітиком досліджень Контраріантський світогляд. Щоб отримати більше чудових ідей щодо доходу, натисніть тут для нашого останнього звіту "Незнищенний дохід: 5 вигідних фондів зі стабільними 10.2% дивідендами."

Розкриття інформації: немає