Сьогодні добре відомо, що технічний документ про біткойн був опублікований у 2008 році, а перший блокчейн був розгорнутий у 2009 році. Але тоді, відразу після фінансової кризи, лише деякі техніки, фінансово обізнані люди та затяті користувачі Інтернету звертали увагу на фінансової революції, яку пропонував Сатоші Накамото.
І з самого початку головна тема була децентралізація, новий спосіб збереження вашого багатства від інфляції та створенняінтернет валюта' прийнято мільйонами користувачів.
На жаль, коли криптовалюта набула цінності, зловмисники почали забруднювати індустрію, що розвивається. Таким чином, шахрайство з криптовалютою почало націлюватися на кошти людей.
Фактично, перші шахрайства з біткойнами почали відбуватися ще в 2010-2011 роках, коли різні користувачі повідомляли, що їхню криптовалюту вкрали з їхніх комп’ютерів.
Тепер шахраї створили ще більш досконалі та витончені методи обману людей. І з плином часу вони, здається, лише покращують їх до такого рівня, що новачок, який приєднується до криптосвіту, швидше за все, так чи інакше стане жертвою шахраїв.
Однак першим кроком у профілактиці є розпізнавання загрози. І ви можете краще розпізнати шахрайство з криптовалютою, якщо достатньо знаєте його практики.
Отже, давайте подивимося на найпоширеніші шахрайства з біткойнами та іншими криптовалютами в галузі.
1. HYIPs – високоприбуткова інвестиційна програма криптошахрайства
Інвестиційні програми з високою дохідністю не те, що з’явилося разом із криптовалютою, але завдяки криптографії вона стала набагато популярнішою. HYIP — це програми, які пропонують «божевільні» прибутки за короткий час. Вони «гарантують» від 1% до 15% щодня, що, безсумнівно, є неприйнятним у довгостроковій перспективі.
По суті, це різновид криптошахрайства для швидкого збагачення, який подобається тим, хто шукає швидких прибутків.
У короткостроковій перспективі кілька людей приєднаються та внесуть гроші, щоб отримати 1-2% прибутку. Прибуток для першої хвилі вкладників походить від вкладів, зроблених після них, а друга хвиля інвесторів отримує свій дохід від 3-ї хвилі інвесторів і так далі.
Ви здогадалися; це типова схема Понці, яка закінчується, коли особа, яка створила платформу, вважає, що отримала достатньо грошей від інвесторів, або коли грошовий потік зупиняється або не може підтримувати попередній рівень. У цей момент веб-сайт закриється, а шахраї втечуть з усіма коштами.
Багато людей внесли гроші в ці HYIP між 2012 і 2022 роками та втратили тисячі BTC. І навіть зараз цей тип шахрайства з криптовалютою продовжує процвітати, тому що люди жадібні й ризикують грошима, щоб стати багатими за одну ніч.
На щастя, у 2022 році хайпи вже не такі популярні. Однак божевільні APY можна знайти в секторі DeFi. Це не означає, що весь сектор DeFi є шахрайством, але деякі проекти явно є такими. Але ми детальніше розповімо про це пізніше.
Варто пам’ятати одну річ про HYIP: Це суто схеми Понці, які живляться жадібністю. Якщо щось звучить надто добре, щоб бути правдою, це, ймовірно, так – проведіть належну перевірку перед будь-яким депозитом на новій платформі, оскільки це може бути чергове криптошахрайство.
2. HASO – метод «Допоможи незнайомцю».
Метод HASO є нещодавно створеним шахрайством у криптосвіті. Хоча «Допоможи незнайомцю» може бути не офіційною назвою, ми вирішили назвати шахрайство так, оскільки ці 4 слова найкраще пояснюють шахрайство з біткойнами.
Схожий на 'афера зі знайомствами", людина звернеться до вас на платформі соціальних мереж або в програмі для спілкування (Telegram, Discord, Whatsapp тощо).
Після спроби бути дружніми протягом кількох хвилин або годин вони запитають вас, чи можете ви їм допомогти. (У більшості випадків у людини буде жіноче ім’я та аватар. Це справді жінка? Можливо, ні.)
Оскільки більшість людей психологічно налаштовані допомагати тим, кого вони знають, у них виникне спокуса сказати «так». У цей момент шахрай скаже, що у нього є 5 BTC на платформі, де він досяг місячного ліміту. Але якщо ви допоможете їм зняти кошти зі свого рахунку, вони винагородять вас 10% від суми.
Хоча це може дещо відрізнятися від одного випадку до іншого, повідомляється, що зазвичай, якщо ви дійсно зареєструєтесь і надішлете їм свою електронну адресу або ім’я користувача на платформі, депозит у розмірі 5 BTC надійде за кілька секунд. Але як тільки ви спробуєте його зняти, вас попросять сплатити комісію в розмірі 100 доларів США, яку ви не зможете заплатити за допомогою своїх BTC.
Люди, які потрапляють на це шахрайство з біткойнами, часто вважають, що заплатити 100 доларів за 0.5 BTC того варте.
Крім того, вони ігнорують 3 основні червоні прапорці:
- Вони довіряють незнайомцю 5 BTC;
- Вони пропонують винагороду 0.5 BTC;
- Ви не можете використовувати BTC для оплати платформи.
Оскільки жадібність бере верх над ними, 90% людей намагаються внести гроші, щоб побачити, що станеться.
Несподіваний сюрприз:
Але платформи не існує.
5 BTC не існує.
Все, що ви зробили, це надали шахраю 100 доларів США, якими він може вільно скористатися.
І знову ж таки, цей метод на 100% заснований на народній жадібності. Ніхто не змушує вас це робити; тут у вас є свобода волі.
3. ШІ – схема «імітації адміністратора».
Метод імітації адміністратора — це широко поширений метод шахрайства з криптовалютою в Telegram і Discord.
Оскільки Telegram і Discord є двома основними додатками для чату, які використовуються у світі криптовалют, кожен респектабельний проект має принаймні одну групу/канал/сервер.
Проблема в тому, що шахраї це добре знають і завжди використовуватимуть це проти новачків.
Як тільки ви приєднаєтесь до Telegram або Discord відомої спільноти,адмін' ймовірно зв'яжеться з вами. У багатьох випадках ця людина є шахраєм.
В якості аватара шахрай використовуватиме логотип проекту.
Вони матимуть назву на зразок "Тех.підтримка"або"Офіційна підтримка».
І вони скажуть усе, щоб виглядати законними.
Однак, і ви повинні це записати, неписане правило Telegram і Discord таке:Жоден адміністратор, персонал, команда підтримки чи представник будь-якого проекту не надішле вам повідомлення першим."
Оскільки більшість новачків цього не знають, шахраї зв’яжуться з ними та спробують «допомогти їм». Частина допомоги полягає в тому, щоб прикидатися адміністратором і викрадення чужих коштів.
Але що вони можуть зробити?
Вони не мають великих повноважень видавати себе за адміністратора. Але якщо ви на це полюбитесь і повірите, що вони адміністратори, і надасте їм свою електронну адресу, свій обліковий запис і пароль і навіть своє приватне початкове число, коли вони їх попросять, ви можете попрощатися зі своїми коштами.
Багато шахраїв також можуть звертатися до вас із такими словами: «У вашому обліковому записі виникла проблема x. Вам потрібно заплатити 0.3 ETH на цю адресу, щоб вирішити проблему. Згодом суму буде повернено на ваш гаманець.
Гроші, як і раніше, потраплять на гаманець шахрая, а повернення не буде.
Якщо вони попросять вашу електронну пошту, а ви їм її надасте, ви обов’язково отримаєте фішингові електронні листи для ваших приватних початкових, крипто-акаунтів тощо.
Якщо вони просять ваш обліковий запис або приватне насіння, і ви їм це даєте, вважайте гроші втраченими. Вони виведуть все на іншу адресу гаманця.
Як ви бачите, метод імітації адміністратора надзвичайно небезпечний. Він заснований не на жадібності, як раніше, а на наївності та відсутності знань новачків у криптовалюті, які сподіваються швидко розбагатіти.
Коли ви приєднуєтеся до Telegram або Discord, найкраще заблокувати всіх, хто спочатку надсилає вам повідомлення, намагаючись «допомогти вам».
Навіть якщо Ілон Маск надішле вам повідомлення, заблокуйте його.
4. WS – криптошахрайство із синхронізацією гаманця
Цей метод шахрайства з криптовалютою базується на методі уособлення адміністратора. Після того, як шахрай зв’яжеться з вами, він скаже щось типу: «Схоже, ваш гаманець не синхронізований з гаманцем. Вам потрібно підключити свій гаманець до *Веб-сайту випадкового шахрайства*, і це буде вирішено».
У цій ситуації посилання зазвичай з’єднується з додатком Metamask, який є найпоширенішим некастодіальним гаманцем криптовалюти. Після підключення до веб-сайту шахрай отримує доступ до всіх ваших коштів із цього гаманця – і він може вільно їх переказувати.
У більшості випадків шахраї використовують скрипт. Отже, щойно ви підключите свій гаманець до цього веб-сайту, скрипт автоматично надішле ваші кошти на іншу адресу, контрольовану шахраєм.
Це небезпечний метод, оскільки ви можете втратити всі кошти зі свого некастодіального гаманця одразу. І для новачка «синхронізація гаманця» звучить законно.
Проте на цьому криптошахрайство із синхронізацією гаманця не закінчується. Шахраї також можуть створювати копіювальні групи офіційних проектів, додавати учасників і закріплювати повідомлення з посиланням для синхронізації гаманця. Вони зробили це для багатьох великих і малих проектів, переважно в Telegram.
Отже, якщо ви шукаєте проект у пошуку Telegram, є велика ймовірність потрапити в групу шахраїв.
Початківцю важко уникнути цього методу, оскільки «синхронізація гаманця» звучить технічно та законно. Але це не так. Коли ви підключили свій гаманець до цього веб-сайту, ви втратили все, що там було. І так, кошти не підлягають поверненню.
Будьте дуже обережні; в Спосіб синхронізації гаманця все ще там і все ще дуже небезпечно.
5. BNFT-O – Приманка NFT, а потім Пропозиція Crypto Scam
Чи торгували ви NFT на Opensea? Тоді ви потенційна жертва цього шахрайства з NFT.
Вперше ця афера з’явилася у 2022 році.
Деякі люди почали помічати, що кілька днів тому вони отримували великі пропозиції щодо деяких NFT, яких не було в їхніх гаманцях. Але як ви можете отримати пропозицію щодо NFT, якої у вас немає? А що може статися, якщо ви приймете пропозицію?
Шахрай надіслав NFT на вашу адресу та зробив пропозицію для нього з іншої адреси.
У NFT є зловмисний контракт, який, якщо ви схвалите, ви запропонуєте шахраю можливість переказати кошти з вашого гаманця.
Як щодо пропозиції? Пропозиція фальшива. Шахрай має гроші в гаманці, але як тільки ви схвалили транзакцію, ви фактично запропонували доступ до свого гаманця шахраю.
Це хитрий спосіб шахрайства, і навіть найкращі трейдери NFT можуть бути обдуреними.
Також є ланцюжок у Twitter, який пояснює це:
6. RP- жетони Rug Pull & Unsellable
Найбільшим нововведенням Ethereum було розумні контракти що допускає певні правила для кожної створеної на ньому криптовалюти. Однак це відкрило двері в новий світ можливостей у «індустрії криптовалютного шахрайства».
Що стосується криптовалют, то в новоствореному важливе лише одне – це ліквідність.
Ліквідність – це в основному те, наскільки легко ви можете конвертувати криптовалюту у фіатну валюту. Бажано вища ліквідність (більше 1 мільйона доларів), але зазвичай невеликі криптовалюти починаються з менш ніж 100,000 XNUMX доларів.
Низька ліквідність означає більшу волатильність ціни. І ще одна річ, якій нас навчило DeFi Summer: Низька ліквідність зазвичай свідчить про ризиковану криптовалюту або провал.
Коли ви купуєте криптовалюту, яка згодом раптово втрачає свою цінність, трапляється поломка. І їх багато видів:
- Повільне перетягування – коли розробники «працюють» над проектом, але ціна продовжує падати, і команда, здається, продає;
- Пряме потягнення килимка – ви купили токен і не можете його продати згодом. Це токен, який не можна продавати, або токен із правилом, написаним у смарт-контракті, яке дозволяє продавати лише власнику.
- Класичний витяг — ви купуєте токен, і через кілька годин або днів ліквідність падає до нуля, і ви не можете продати свій токен. Це відбувається, коли забудовник забирає ліквідність і втікає з коштами.
Це найпоширеніші, але ідея тягнути килимок проста, вас обманюють за ваші гроші невідомий розробник, якого буде важко відстежити.
Більшість витягувань килимів представляли себе як мемекойни, наприклад "Шиба", "Дож", "Флокі", та інші імена собак/кішок.
Найкращий спосіб — триматися подалі від цих тіньових монет, що з’являються, або виконати певну належну обачність, перш ніж торкнеться принаймні наступного:
- Що таке символічна ліквідність;
- Скільки членів є активними в їхніх спільнотах;
- Скільки токенів є у розробників;
- Яка їх ринкова капіталізація;
- Якщо токен має будь-які списки CEX.
7. UTA – шахрайство з невідомим токеном
Ще одним дуже небезпечним криптошахрайством є "невідомий маркер" airdrop.
Це відбувається лише у ваших децентралізованих гаманцях, тому, якщо ви використовуєте гаманець Metamask, Crypto.com DeFi або інші децентралізовані гаманці, ви, можливо, це вже помітили.
Якщо ви переглядаєте свій список маркерів, ви можете побачити деякі маркери, які ми називаємо "шахрайські токени.” Ви ніколи не купували ці токени, і вони з’явилися у вашому гаманці з невідомої адреси як «аірдроп».
Це не повітряне десантування. Насправді, коли ви намагаєтеся продати токен, вам потрібно буде прийняти смарт-контракт. Смарт-контракт дозволить зловмиснику перевести ваші криптовалюти на свій гаманець. Це шахрайство, яке діє дуже схоже на шахрайство NFT.
Зловмисник фактично розкидає мільйони монет на випадкові активні адреси. Монети не мають фактичної вартості, але якщо хтось спробує їх обміняти та схвалить контракт, їхні токени будуть переведені з гаманця в гаманець зловмисника.
Найкраще тут ігнорувати «прямі розсилки», які надходять безпосередньо на вашу адресу. Якщо у вашому гаманці є мільярд криптовалютних монет і ви їх не купили, швидше за все, це шахрайство.
8. RIS – шахрайство з романтичними відсотками
Як і в інших місцях, шахрайство з романтичними відсотками чудово працює у світі криптовалют.
Чи до вас коли-небудь зверталися жінки, які «просто хотіли подружитися?»
Вона коли-небудь запитувала, чим ви працюєте, ваші знання та іншу конфіденційну інформацію?
Швидше за все, це типова романтична афера.
Зазвичай людина, яка стоїть за цим, працюватиме кілька днів або тижнів, намагаючись налагодити з вами стосунки та дізнатися вас, розпитати про ваше життя, знайти деякі подробиці – і все це просто для того, щоб підготуватися просити гроші пізніше.
І якщо їм вдасться завоювати вашу довіру, ви, найімовірніше, надішлете їм 100 доларів, потім ще 200 доларів і так далі, поки вони, ймовірно, не обдурять вас на 4-значну суму або більше.
Це не щось нове, але криптовалюта унеможливлює можливість отримати кошти назад після їх відправлення шахраю. Оскільки біткойн та інші криптовалюти є незмінними, кошти безповоротно втрачаються, якщо ви надішлете трохи грошей шахраю.
Це звичайне шахрайство з біткойнами, будьте дуже обережні, з ким ви розмовляєте, і ніколи не довіряйте свої гроші тим, кого ви ніколи не зустрічали в реальному житті.
9. PA – фішингова атака
Ймовірно, однією з найбільших проблем у сучасній всесвітній мережі є Фішингові атаки.
Фішингова атака — це трюк, коли зловмисник намагається обманом змусити когось розкрити конфіденційні дані. Фішингові зловмисники клонують певні веб-сайти та надсилають вам «фішингове посилання» з клонованим веб-сайтом. Якщо ви введете там свою електронну пошту та пароль, зловмисник тепер матиме до них доступ.
Якщо вони хочуть отримати ваші дані з Binance.com, вони можуть купити домен із назвою Binance та клонувати інтерфейс. Іншим способом було б замінити i у Binance на l – створити URL-посилання Blnance.com.
І людина, яка не знає про це, подумає, що це законно, введе свою електронну пошту та пароль і стане жертвою шахраїв.
Згідно з даними, 97% фішингових атак здійснюються електронною поштою Тессіан. Отже, було б гарною тактикою бути дуже обережним з електронними листами, які ви отримуєте. Перевірте наявність тіньових посилань, використовуйте належний антивірус і не натискайте електронні листи з попередженням або щось ненормальне в них (наприклад, зображення не завантажуються, електронні листи, що надходять з облікового запису Gmail/Protonmail, які нібито є великим бізнесом, тощо)
10. PAS – шахрайство з приватною адресою
Це досить витончена афера, яка з’явилася влітку DeFi, коли стало відомо про децентралізовані гаманці.
Кожен криптотрейдер повинен знати, що вартість децентралізованого гаманця полягає в його приватних ключах. Якщо хтось вкраде ваші особисті ключі, ваші кошти будуть втрачені.
Але що станеться, коли хтось опублікує приватні ключі гаманця з 10,000 XNUMX доларів?
Він, швидше за все, робить шахрайство з приватною адресою.
Так про що це все? Що ж, коли шахрай публікує приватні ключі гаманця, він розраховує на те, що багато хто спробує перевірити, чи є в ньому щось.
І коли вони виявлять деякі жетони, багато людей спробують їх витягти. Але для плати за газ знадобляться ETH, BNB або щось інше.
Таким чином, ті, хто намагається отримати кошти, надішлють 10 або 20 доларів США на оплату газу.
Однак шахрай, який опублікував адресу, має сценарій, згідно з яким у разі отримання будь-яких ETH, BNB чи інших токенів вони автоматично вилучаються на іншу адресу.
Отже, якщо тисячі людей побачать приватні ключі, спробують отримати до них доступ і надішлють 10 або 20 доларів, зловмисник заробить невеликі статки.
Якось я бачив 50,000 15,000 доларів США за такою адресою. За тиждень шахрай отримав 5 20 транзакцій від 300,000 до XNUMX доларів. Отже, ми можемо легко сказати, що вони заробили близько XNUMX XNUMX доларів на жадібності людей вивести ці кошти.
Подібним чином криптошахраї публікують різні облікові записи на біржах-привидах (біржах, яких не існує), де вони мають від 50,000 XNUMX доларів до кількох мільйонів. Людям, які мають доступ до облікових записів, потрібно було б внести певні гроші, щоб покрити комісію, але знову ж таки, кошти несправжні, а «комісія» — це лише виграш шахрая.
Зловмисник лише намагається спонукати людей покласти туди кілька доларів, сподіваючись, що вони зможуть обдурити якомога більше та вивести цілий стан.
Він дуже схожий на метод HASO, і захиститися від нього не так вже й складно. Просто ігноруйте будь-які електронні листи, SMS або повідомлення з закритим ключем, посиланням на підозрілий веб-сайт або пропозицією, яка звучить надто добре, щоб бути правдою.
Ви коли-небудь вигравали розіграш у соціальних мережах, у якому навіть не брали участі?
Якщо ні, то вам пощастило. І вам ще більше пощастило прочитати це до того, як це станеться.
Багато користувачів Binance, Crypto.com, Kucoin та інших бірж позначаються фейковими сторінками, де вони повідомляють користувачам, що вони виграли розіграш.
Оскільки користувачі не брали участі в жодних розіграшах, ставити запитання є нормальним явищем. Але деякі з так званих переможців були засліплені своєю «удачею» і надали шахраю, який стоїть за фальшивою сторінкою в соціальних мережах, свої дані або надсилали йому кошти.
Це відбувається у Facebook (переважно), Instagram, Twitter та інших соціальних мережах. Підроблені сторінки мають мало підписників, але вони мають логотип компанії та інші речі, щоб вони виглядали законними.
Щойно користувач відповість, він запитає його обліковий запис і пароль або сплатить платудовести, що вони є власником облікового запису».
Якщо користувач достатньо наївний, щоб довіряти їм, не перевіряючи, чи сторінка законна, шахрай переможе.
У минулому я чув, як люди втрачали тисячі доларів, сподіваючись отримати ці 500 доларів, які вони виграли в розіграші.
Важливо проявити належну обачність і ніколи нікому не повідомляти конфіденційну інформацію, як-от електронну адресу, номер телефону та пароль.
Жодна поважна компанія не запитає ваш пароль. Якщо вони запитують вашу електронну адресу, краще створити заявку в службу підтримки з принт-скріном із запитанням, чи це правда чи шахрайство, оскільки в деяких випадках вони можуть запитати вашу електронну адресу.
Але ніколи для вашого пароля.
12. 2xMoney – подвоїть свої гроші
Ви коли-небудь бачили відео з Ілоном Маском, Віталіком Бутеріним, CZ чи кимось іншим і повідомлення про те, що ваші гроші будуть подвоєні, якщо ви надішлете його на адресу? Якщо ні, давайте пояснимо це шахрайство з криптовалютою:
Шахрай створить підроблений веб-сайт або відео, де запропонує аудиторії подвоїти свої біткойни або ефіріум, якщо вони надішлють це на свою адресу. Будь-які кошти, надіслані туди, очевидно, втрачаються.
Це була одна з головних афер у 2018-2022 роках. Сьогодні це все ще дуже небезпечно, оскільки багато новачків вважають це законним. Деякі люди прислали величезні суми грошей шахраям тому що вони думали, що мають шанс.
Шахраї доходять до того, що зламують певні профілі впливових осіб на Youtube, Twitter і Instagram і діляться пропозицією зі своїми підписниками. Отже, якщо ви інколи бачите, як ваш улюблений впливовий агент пропонує пропозицію «подвоїти свої біткойни», це означає, що його зламали. Крім того, деякий час тому ви навіть могли побачити відеорекламу на YouTube, яка відтворювалася через законні криптоканали з таким видом шахрайства.
На жаль, люди часто вірять, що це правда, оскільки вони вірять, що люди, які пропонують ці «можливості», мають гроші, і вони можуть собі це дозволити. Але насправді це роблять лише шахраї, щоб отримати трохи безкоштовної криптовалюти.
Ніхто ніколи не подвоїть вашу криптовалюту. Не довіряйте цього нікому, особливо з останніми технологіями глибокого фейку. Утримайтеся від надсилання нікому будь-яких доларів в надії, що ви отримаєте вдвічі. Вас точно обдурять.
Немає значення, хто це опублікував; це шахрайство. Облікові записи зламують, і шахраї використовують пов’язану з ними довіру, щоб спонукати людей надсилати їм криптовалюту.
13. FTG – підроблені групи Telegram
Коли ви чуєте про проект, у вас може виникнути спокуса пошукати його в Telegram, щоб приєднатися до їхньої групи. Не робіть цього.
Зазвичай шахраї створюють підроблені канали Telegram із різними методами шахрайства. Це може бути фальшива роздача, де вам потрібно надіслати ххх доларів США, метод шахрайства із синхронізацією гаманця, фальшивий адміністратор зв’язується з вами тощо.
Якщо ви хочете знайти офіційні канали криптовалюти, краще зайдіть на Coingecko.com і знайдіть цю криптовалюту, щоб перевірити їхні соціальні мережі.
Знайдені там посилання розміщує команда, і це є законним у 99.99% випадків. 0.01% залишається на випадок, якщо хтось зламав їхню сторінку Coingecko, але шанси досить низькі.
Ви також можете шукати в Google їхній веб-сайт – ігноруйте рекламну частину – і перевірте, чи з’являється він у результатах пошуку.
Фальшива група в Telegram може мати навіть 80,000 XNUMX або більше учасників. Люди можуть коментувати там, що вони заробили багато грошей, і навіть впливові особи в чаті, щоб викликати довіру.
Якось я шукав офіційний Telegram проекту за допомогою функції пошуку Telegram і знайшов 5 груп шахраїв.
Тому мені довелося піти в Coingecko і знайти справжній рахунок.
Не впадайте на це; перевірте закріплене повідомлення, і якщо щось виглядає підозрілим, видаліть цю групу зі свого Telegram якомога швидше.
Користувачі, які входять до цих груп і не є ботами, зазвичай отримують багато приватних повідомлень від шахраїв, які хочуть швидко заробити гроші.
14. FApps – шахрайство з підробленими програмами
Одна річ, яку я найбільше ненавиджу в криптовалюті, — це підроблені програми.
На мій погляд, це найгірше, оскільки вони пропонують хакерам і шахраям багато способів обдурити користувача:
- Вони можуть підготувати пропозицію, яка занадто гарна, щоб бути правдою, і люди в це повірять;
- Ваша електронна адреса та пароль, використані там, будуть використані шахраями на інших відомих біржах;
- Вони можуть вставити у ваш пристрій якусь шкідливу програму.
Підроблений додаток насправді може виглядати законним. У них може бути понад 100-200 відгуків у Google Play/App Store (оскільки їх можна купити), гідний інтерфейс/UX і реклама, яка здасться вам спокусливою, але зрештою вас обдурять, якщо ви використовуєте це.
Підроблений додаток дуже важко виявити. Останнім часом їх було небагато, але краще знати про небезпеку, перш ніж втрачати свої кошти.
Одна річ, яка допомогла мені зрозуміти, чи законна програма для криптовалюти, це пошук компанії, яка її створила, у Google і визначення того, хто це насправді, а потім перевірка Trustpilot, щоб дізнатися, чи є у компанії відгуки.
Іншим способом може бути пошук веб-сайту додатка та перевірка, чи він справді справжній чи підроблений, призначений для отримання вашої інформації для входу.
На щастя, Google Play і Apple Store вдалося позбутися більшості цих програм. З 2017 року кількість підроблених додатків у криптосвіті зменшується, оскільки цей метод шахрайства вимагає багато роботи та деяких перевірок від Google/Apple, які зараз важко пройти.
15. CS-P2P – продавець криптовалюти
Найпростіша техніка шахрайства, яку використовують шахраї, полягає в тому, щоб змусити користувачів криптовалюти «купити» криптовалюту безпосередньо у них.
Ви можете побачити, як хтось із групи каже: «Мені потрібен USDT для мого BTC. Продаю свої BTC зі знижкою 20%.» або подібне. Але, звичайно, ви повинні надіслати кошти першими.
Простіше кажучи, ця людина, яку ви не знаєте, хоче продати свої BTC зі знижкою 20% і хоче, щоб ви надіслали USDT спочатку, а потім він надішле вам BTC.
Звучить трохи сумно, чи не так? Це тому, що він тіньовий.
Звичайно, після того, як ви відправите кошти, ви не побачите ні копійки назад.
Крім того, є розумніший шахрай, якому потрібен Ethereum або щось подібне. Він спочатку надішле кошти, а потім попросить вас.
Після того як ви надішлете йому свою адресу, шахрай надішле вам xxx USDTERC20. А потім зачекайте, поки ви надішлете «справжню криптовалюту». Я роблю великий акцент на «справжній криптовалюті» – оскільки кошти, які вам надіслав шахрай, є лише підробленим токеном ERC20, а не USDT.
Так, це виглядає як USDT, але це не так. Отже, як ви можете це перевірити?
Перейдіть на Coingecko, знайдіть USDT, перевірте його договірну адресу, а потім скопіюйте її.
Перейдіть на Etherscan.io – знайдіть свою адресу та додайте в кінці таке: ?a=*адреса контракту USDT*.
Це покаже вам усі перекази USDT із цієї адреси, і ви зможете перевірити, чи криптовалюта, яку ви отримали, є законною.
Але найкраще – ігнорувати цих продавців. Навіть якщо це не шахрайство, він може просто відмивати гроші для когось.
Не довіряйте нікому, що він продає криптовалюту іншій особі та не хоче використовувати біржу, тим більше, що існують сотні DEX, якими може скористатися кожен.
16. БОНУС: неплатоспроможний криптобізнес
Якщо ви не новачок у криптовалюті та звертали увагу на простір у 2022 році, то ви були свідками історії з падінням:
- Цельсія
- Місяць
- Ходлаут
- Мандрівник
- 3 стрілки Капітал
- FTX
- Alameda
- BlockFi
Ці підприємства більшість вважали «безпечними» та «надто великими, щоб збанкрутувати». Але криптовалюта довела нам, що в цій індустрії може статися все.
Luna зазнала невдачі через великий шорт, запланований на LUNA та їх стейблкоїн UST.
Капітал 3 Arrows зазнав краху через надмірне використання позицій і нездатність повернути позики.
FTX була таємно неплатоспроможною та мала діру у 8 мільярдів доларів.
А решта з них були лише побічними жертвами, які мали гроші в зазначених вище компаніях або використовували інші нежиттєздатні методи ведення бізнесу.
В основному вони не дотримувалися головного правила інвестування: не складати всі яйця в один кошик.
Важко виявити неплатоспроможну криптокомпанію. На «бичачому» ринку всі, здається, почуваються добре. Але на ведмежому ринку ви можете побачити, що деякі компанії борються.
Alameda Research зазнала невдачі через добре зроблену та задокументовану статтю. інші? Ціна впала, викликавши паніку на ринку.
У всіх цих випадках ключовим терміном є ведмежий ринок.
Отже, ось список деяких найкращих практик, які ви можете застосувати на ведмежому ринку, щоб уникнути будь-якого шахрайства з біткойнами та криптовалютами та зберегти свій портфель у безпеці:
- Спробуйте вийти якомога більше в FIAT & Stablecoins. На думку ринку, найкраще зберігати принаймні 70% свого портфеля у FIAT і стейблкойнах.
- Зберігайте монети в гаманці без зберігання. Решта 30% вашого портфеля повинні зберігатися на некастодіальному гаманці або більше. Це зроблено для того, щоб уникнути банкрутства будь-яких послуг обміну, кредитування чи подібних типів бізнесу та збанкрутування вас.
- Майте принаймні 1-2 облікові записи CEX, якими ви можете користуватися в будь-який час – обліковий запис CEX може знадобитися час від часу – тому найкраще мати принаймні 2 облікові записи на своє ім’я на різних CEX.
- Не використовуйте платформи, які виплачують прибуток. Сподіваємося, Celsius, Hodlnaut і BlockFi дали галузям зрозуміти, що не варто зберігати свої кошти в місцях, які пропонують прибуток. Принаймні не на ведмежому ринку.
- Дослідіть принаймні кілька годин про цю платформу, перш ніж внести туди свої кошти. Це змусило мене уникати FTX, Celsius, Luna та багатьох інших. Перш ніж внести гроші на платформу, знайдіть все, що можете про це в Інтернеті, від засновників до адреси компанії та фінансових даних. Гарне дослідження може визначити різницю між прибутком і збитком.
- Зберігайте свої приватні ключі в безпеці. Зберігайте свої приватні ключі в безпеці. Це ваші гроші, тож переконайтеся, що вони надійно зберігаються, щоб ніхто про них не дізнався.
* Інформація в цій статті та надані посилання призначені лише для загальної інформації та не повинні бути фінансовими або інвестиційними порадами. Ми радимо вам провести власне дослідження або проконсультуватися з фахівцем, перш ніж приймати фінансові рішення. Будь ласка, підтвердьте, що ми не несемо відповідальності за будь-які збитки, спричинені будь-якою інформацією, представленою на цьому веб-сайті.
Джерело: https://coindoo.com/cryptocurrency-scams/