Через нестримну інфляцію зберігання готівки може бути нерозумним кроком. (Рівні цін все вище і вище підривають купівельну спроможність грошових заощаджень.)
Це одна з причин, чому багато інвесторів замість цього тримають акції та облігації. Але, за словами Мохамеда Ель-Еріана, президента Квінс-коледжу Кембриджського університету та головного економічного радника Allianz SE, можливо, настав час переключитися.
«Нам потрібно вийти з цих спотворених ринків, які завдали великої шкоди», — каже відомий економіст CNBC.
І фондовий ринок, і ринок облігацій останнім часом падають, і Ель-Еріан зазначає, що коли ці ринкові корекції відбуваються одночасно, інвесторам слід переходити до активів, які не підлягають ризику.
«Що ми знову дізналися з середини серпня, це те, що [акції та облігації] можуть падати одночасно», — говорить він. «У такому світі ви повинні дивитися на короткострокові фіксовані доходи, і ви повинні розглядати готівку як альтернативу».
Ви можете заховати свої гроші під матрацом або покласти їх на ощадний рахунок. Або ви можете використовувати ETF для отримання так званого «короткострокового фіксованого доходу».
Ось подивіться на три з них.
Не пропустіть
Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV)
Vanguard відомий своїми недорогими ETF, які відстежують основні індекси фондового ринку. Завдяки цим ETF інвестори можуть отримати доступ до великих портфелів акцій.
Те ж саме компанія робить і з облігаціями.
Ознайомтеся з ETF Vanguard Short-Term Bond ETF, метою якого є відстеження показників Bloomberg US 1–5 Year State/Credit Float Adjusted Index.
Фонд зосереджується на державних облігаціях США, які становили 67.9% його активів станом на 30 вересня. У той же час він також інвестує в корпоративні облігації інвестиційного рівня та міжнародні облігації інвестиційного рівня, деноміновані в доларах.
Наразі 30-денна прибутковість SEC на BSV становить 4.75%. Фонд може похвалитися дуже низьким коефіцієнтом витрат лише 0.04%.
Портфель SPDR короткострокових корпоративних облігацій ETF (SPSB)
SPDR Portfolio Short Term Corporate Bond ETF — ще один недорогий варіант для інвесторів, які хочуть отримати доступ до короткострокових облігацій.
Як випливає з назви, фонд зосереджується на корпоративних облігаціях.
Зокрема, він відстежує індекс корпоративних облігацій Bloomberg US 1-3 Year Corporate Bond Index. Примітно, що корпоративні випуски, включені до індексу, мають бути оцінені як інвестиційний рівень і мати номінальну вартість понад 300 мільйонів доларів США.
Детальніше: Багаті молоді американці втратили довіру до фондового ринку — і натомість роблять ставки на ці 3 активи
Наразі SPSB має 1,208 холдингів із середнім купоном 3.21% і середнім терміном погашення 2.02 року. Фонд працює в трьох корпоративних секторах: фінансовому, промисловому та комунальному. Решта портфеля – готівкою.
30-денна прибутковість SEC на ETF становить 5.38%. Як і фонд Vanguard, SPSB також має низький коефіцієнт витрат 0.04%.
Western Asset Short Duration Income ETF (WINC)
Western Asset Short Duration Income ETF — це фонд з активним управлінням. Дюрація, сектор та окремі цінні папери вибираються керівництвом з метою зниження процентного ризику забезпечення привабливого доходу.
За своєю суттю фонд зосереджується на корпоративних облігаціях інвестиційного рівня. Але керівництво також шукає опортуністичних позицій, щоб збільшити диверсифікацію та підвищити прибутковість, наприклад, через високоприбуткові облігації, структуровані цінні папери та боргові зобов’язання на ринках, що розвиваються.
Наразі WINC має 245 холдингів із середньозваженим терміном служби 2.8 року. Його 30-денна прибутковість SEC становить 5.0%.
І оскільки цим ETF активно керують, його коефіцієнт витрат вищий і становить 0.29%.
Що читати далі
Ця стаття містить лише інформацію та не повинна розглядатися як порада. Він надається без будь -яких гарантій.
Джерело: https://finance.yahoo.com/news/distorted-markets-mohamed-el-erian-120000134.html