Початок 2022 року з 2 безпечними дивідендами до 10% (з підвищенням)

Ось моя найкраща порада на світанку 2022 року: ігноруйте постійне блеяння ЗМІ про інфляцію та проблеми з ланцюгом поставок — ці два бугі недалеко загрози, які всі думають, що вони є!

Насправді, жахливі заголовки про те й інше свідчать про можливість для нас, протилежних шукачів доходу. Тож давайте продовжимо і використаємо ці страхи інвесторів щодо дивідендів, які принесуть до 10% плюс прибуток, що руйнує ринок, коли натовп (неминуче!) приходить до нашого погляду.

Натяки на відродження ланцюга постачання

Протягом наступних кількох тижнів надійде більше даних, щоб прояснити ситуацію, але поки є один сильний натяк на те, що сценарій ділової преси — зростаюча інфляція, корекція фондового ринку та зниження корпоративних прибутків — просто не працює.

Це тому, що науковці упускають той факт, що ланцюг поставок знаходиться на ранніх стадіях загоєння. Доказ – у малопомітному звіті від Mastercard (Массачусетс) на витрати на святковий сезон.

У цій діаграмі багато чого можна розкрити, але загальні роздрібні цифри є ключовими тут. Порівняно з кінцем 2020 року покупці збільшили витрати на 8.5%. Що ще важливіше, вони збільшили свої витрати на 10.7% порівняно з допандемічним 2019 роком.

Ключовий висновок полягає в тому, що проблеми з ланцюгом поставок очевидні НЕ перешкоджання споживачам купувати товари. Незважаючи на, здавалося б, нескінченні історії про порожні полиці, покупці без проблем знайшли те, що хотіли купити — у великій кількості!

Тож кому виграє полегшити турботи про ланцюжок поставок? Легко: великі роздрібні торговці США, такі як Home Depot (HD), Best Buy (BBY) та Walmart (WMT). Іншими словами, ті самі акції з великою капіталізацією, які принесли інвесторам велику прибутковість у 2021 році.

Більшість людей хотіли б зіграти в такій новітній тенденції, купуючи ці акції безпосередньо або через ETF, як Споживчий дискреційний ETF (XLY). Але ми, насамперед, покупці закритих фондів (CEF). дуже вагома причина: CEF виплачують величезні дивіденди! Середня прибутковість по всіх CEF коливається близько 7%, коли я пишу це.

Ось чому ми пропустимо XLY та його прибутковість 0.5% і поглянемо на CEF, як Фонд акцій Liberty All-Star (США), яка містить ряд акцій, готових отримати прибуток від більш вільного потоку товарів, в т.ч Amazon.com (AMZN), PayPal Holdings (PYPL) та Віза (V).

Це також непогані результати, перевершуючи як XLY, так і основний індексний фонд S&P 500 за загальним доходом минулого року. І США зробили це, заплативши майже нечувані 10% доходу! Іншими словами, приблизно третина прибутку, яку ви бачите з цього фонду нижче, була в безпечних готівкових дивідендах.

Скептично ставитеся до сплеску акцій у 2022 році? Цей CEF для вас

Однак у цих прибутків є зворотна сторона: оскільки обидва фонди перевершують S&P 500, ви можете подумати, що тенденція до зростання споживчих витрат у 2022 році вже оцінена.

Я не погоджуюся з цим поглядом, але якщо це ваша точка зору, ви можете вважати над-диверсифікованим Nuveen S&P 500 Dynamic Overwrite Fund (SPXX), який містить весь S&P 500, тож ви отримуєте доступ до споживчих акцій та інших секторів індексу, таких як фінансові послуги, охорона здоров’я, технології, нерухомість та промисловість.

Поворот тут полягає в тому, що SPXX продає опціони колл на свої активи, розумний крок, який підвищує ваш дохід і допомагає застрахувати ваші інвестиції від спаду.

Ось як це працює: опціони колл, які продає SPXX, — це контракти, за якими фонд продає право купувати свої акції іншому інвестору за фіксованою ціною акцій в обмін на готівковий платіж, відомий як премія. Це дає продавцям захист від спаду, оскільки вони можуть зберігати премію незалежно від того, що станеться, і термін дії опціону закінчується, якщо акції все-таки знижуються.

Це означає, що SPXX несе менший ризик, ніж індексний фонд або окремі акції, забезпечуючи додатковий потік доходу, який фонд може передати вам. Ось чому дивідендний прибуток SPXX становить 5.3%, що в чотири рази перевищує середню дохідність S&P 500 у 1.3%.

Майкл Фостер є провідним аналітиком досліджень Контраріантський світогляд. Щоб отримати більше чудових ідей щодо доходу, натисніть тут для нашого останнього звіту "Незнищенний дохід: 5 вигідних фондів з безпечними 7.5% дивідендами."

Розкриття інформації: немає