Міністерство юстиції вимагає від банкірів зізнатися у своїх злочинах

За словами чиновника Міністерства юстиції, банки та інші корпорації, які завчасно повідомляють уряду про можливі злочини серед співробітників, а не чекають, поки їх розкриють, отримають більш м’які умови.

Міністерство юстиції нещодавно переглянуло свій підхід до корпоративного кримінального правопорушення, щоб стимулювати компанії викорінювати та розкривати свої злочини, Маршалл Міллер, головний помічник заступника генерального прокурора, сказав у вівторок о банківська конференція в штаті Меріленд.

«Коли трапляються порушення, ми хочемо, щоб компанії активізувалися», – Міллер сказав присутні адвокати банку та комплаєнс-менеджери. «Коли компанії це роблять, вони можуть очікувати кращих результатів у чіткий і передбачуваний спосіб».

На банки, які щодня перетікають у трильйони доларів по всьому світу, лежить відносно великий тягар виконання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей та виконання інших правових і нормативних вимог.

Але вони мають тривалий послужний список невдач, часто через недобросовісних працівників або погану практику.

Індустрія сплатила понад 200 мільярдів доларів у вигляді штрафів після фінансової кризи 2008 року, в основному пов’язаної з її роллю в іпотечному краху, згідно з 2018 суми від KBW. Трейдерів і банкірів також звинувачують у маніпулюванні базовими ставками, валютами та ринками дорогоцінних металів, крадіжці мільярдів доларів від країн, що розвиваються, і відмивання грошей для наркобаронів і диктаторів.

Морква, яку чиновники юстиції висувають перед корпоративним світом, включає обіцянку, що компанії, які негайно повідомлять про неправомірну поведінку, не будуть змушені визнати себе винними, «за відсутності обтяжуючих обставин», сказав Міллер. За його словами, вони також уникатимуть призначення внутрішніх спостерігачів, які називаються моніторами, якщо вони повністю співпрацюватимуть і запустять програми внутрішнього контролю.

Перший стимул має додаткову вагу для фінансових компаній, оскільки визнання провини може спричинити катастрофічні проблеми для жорстко регульованих організацій; вони можуть втратити бізнес-ліцензії або можливість керувати коштами клієнтів, якщо вони не домовляться про регулятивні вилучення.

«Повідомлення, яке має почути кожна корпорація, полягає в тому, що найкращий спосіб уникнути визнання провини — для деяких компаній єдиний спосіб зробити це — це негайно повідомити про себе та співпрацювати у разі виявлення неправомірної поведінки», — сказав Міллер.

Чиновники зазвичай намагалися уникнути ненавмисного спровокування краху компаній за допомогою примусових заходів після 2002 обвинувачення бухгалтерської фірми Arthur Andersen призвело до втрати 28,000 XNUMX робочих місць.

Але це означало, що протягом останнього десятиліття банки та інші компанії зазвичай входили угоди про відкладення кримінального переслідування або інші домовленості, поєднані зі штрафами, якщо виявлені правопорушення. Наприклад, JPMorgan Chase увійшов до DPA за свою роль у Схема піраміди Берні Медоффа і скандал із торгівлею дорогоцінними металами, серед інших нещасних випадків.

Навіть у випадках, коли проблеми не виявляються відразу, Міністерство юстиції віддає належне менеджерам, які добровільно надають інформацію владі, сказав Міллер. Він послався на нещодавнє засудження Уберекс-головний офіцер служби безпеки Росії перешкоджання справедливості як приклад їхніх сучасних методів.

«Коли новий генеральний директор Uber прийшов на борт і дізнався про поведінку ОГС, компанія прийняла рішення самостійно оприлюднити уряду всі факти щодо кіберінциденту та обструктивної поведінки ОГС», — сказав він. Цей крок призвів до угоди про відкладення судового переслідування.

За його словами, компанії також будуть схвально сприйняті для створення програм компенсації, які дозволяють повертати бонуси.

За словами Міллера, зміна підходу в усьому відділі відбулася після річного перегляду процесів.

Міллер також озвучив список нещодавніх правоохоронних заходів, пов’язаних з криптовалютою, і натякнув, що агентство розглядає потенційні маніпуляції на ринках цифрових активів. Недавній крах FTX призвів до питання про те, чи засновник Сем Бенкман-Фрід буде притягнуто до кримінальної відповідальності.

«Департамент уважно стежить за надзвичайною волатильністю на ринку цифрових активів за останній рік», — сказав він, додавши відома цитата віднести до Berkshire HathawayУоррен Баффет про виявлення злочинів або безглуздий ризик, «коли приплив зникає».

«Наразі все, що я скажу, це те, що ті, хто плавав голяка, мають чимало хвилюватися, тому що департамент бере до уваги», — сказав Міллер.

— З репортажем Дена Менгана з CNBC