Чи підходить Berkshire Hathaway для IRA?

Berkshire Hathaway (BRK.A, BRK.B) – конгломератна холдингова компанія, найбільш відома своїм культовим головним виконавчим директором (CEO) Уоррен Баффет— також відомий як Оракул з Омахи. Баффетт створював компанію десятиліттями і є одним із найбагатших людей у ​​світі, станом на грудень 106.3 року його статки становили 2022 мільярда доларів США.

Berkshire Hathaway починалася як фірма з виробництва текстилю, в якій Баффет почав купувати акції на початку своєї кар'єри. До 1965 року він повністю взяв під контроль компанію. Невдовзі Баффет почав залишати бізнес текстильної фабрики та додавати інші підприємства промисловості включаючи страхування, роздрібну торгівлю та ЗМІ до загального портфоліо Berkshire. Беркшир має a ринкова капіталізація 676.23 мільярда доларів США станом на 26 грудня 2022 року.

За цей час Баффет завоював репутацію одного з найбільших інвесторів в історії, що робить акції Berkshire Hathaway бажаними для інших інвесторів.

Портфоліо Berkshire Hathaway

Berkshire Hathaway є конгломерат різних компаній. Він також інвестує в публічні компанії. Зміни, внесені Баффетом у портфель Berkshire, часто впливають на ціни акцій компаній, якими торгують, і отримують значне висвітлення в ЗМІ. Станом на 31 грудня 2021 року його найбільші державні пакети акцій включають:

1. Apple (AAPL) з часткою в 157.5 мільярдів доларів, що володіє 5.4% технологічної компанії
2. Банк Америки (BAC) з часткою в 45 мільярдів доларів, володіючи 12.3% банку
3. American Express (AXP) з часткою в 25 мільярдів доларів, володіючи 19.6% компанії, що займається випуском кредитних карток
4. Кока-Кола (KO) з часткою в 24 мільярди доларів, що володіє 9.3% компанії з виробництва напоїв

Стиль управління Уоррена Баффета

Баффет є довгостроковим, купи і тримай інвестор, орієнтований на вартість. Він давно відомий тим, що зосереджує свої інвестиції на компаніях, які він знає. Таким чином, він зазвичай уникає вищого ризику, momentum імена. Він віддає перевагу добре налагодженим підприємствам, які розвиваються повільніше. Зазвичай Баффет робить інвестиції, плануючи утримувати їх щонайменше 10 років.

Одна з найпопулярніших цитат Баффета: «Набагато краще купити чудову компанію за справедливою ціною, ніж чесну компанію за чудовою ціною».

Купівля Berkshire Precision Castparts у 2015 році за 235 доларів США за акцію готівкою дещо відрізнялася від традиційного інвестиційного стилю Баффета. Незважаючи на те, що Precision належить до категорії компаній, яким Баффет віддає перевагу, Berkshire платив 21% премія за акцію, щоб купити її, відступаючи від переваги Баффета щодо хорошої вартості в його угодах.

Виступ Berkshire Hathaway

Інвестиційний стиль і вибір Баффета сприяють консерватору портфель загалом, з меншою за середню волатильністю. Принцип ризик і прибуток припускає, що акції з нижчим рівнем ризику також мають нижчий потенціал прибутку.

У довгостроковій перспективі Баффет отримав прибутки вище середнього. З 1965 по 2020 рік середня річна прибутковість акцій Berkshire становила 20%, тоді як S&P 500 прибутку в річному обчисленні 10.2%.

Дохідні інвестори, ймовірно, виявлять відсутність a дивідендна дохідність як один із єдиних недоліків інвестування в акції Berkshire Hathaway. Berkshire виплатив дивіденди лише один раз у 1967 році.

Для тих, хто розглядає Berkshire Hathaway як індивідуальний пенсійний рахунок (IRA), це не викликає занепокоєння, оскільки зняття з рахунків IRA зазвичай не рекомендується, доки особа не досягне 59½ років.

Два класи акцій

Однією з найбільш незвичайних особливостей акцій Berkshire Hathaway є ціна акцій. Він ніколи не розколюється. 23 грудня 2022 року компанія Berkshire Hathaway Акції класу А (BRK.A) закрилася на рівні $463,400 XNUMX за акцію. Це робить навіть одну купівлю акції недоступною для багатьох інвесторів. Баффет зрозуміло, що він вважає за краще залучати довгострокових інвесторів, а не трейдерів.

У 1996 році Баффет частково поступився, випустивши а Пакет акцій класу В зробити свою компанію більш доступною. Ці акції склали 50 за 1 розбиття акцій у січні 2010 року та закрився на рівні 306.49 доларів США за акцію 23 грудня 2022 року.

По суті, немає ніякої різниці в цих акціях за межами ціни акцій. Гнучкість торгівлі є основною перевагою володіння акціями Berkshire Hathaway класу B.

Чи підходить Berkshire Hathaway до облікового запису IRA?

Для більшості інвесторів акції класу B є єдиним вибором, коли хочуть додати Berkshire Hathaway до IRA. Максимальний річний внесок до IRA становить 6,000 2022 доларів США на рік у 6,500 році та зросте до 2023 50 доларів у XNUMX році. Люди віком XNUMX років і старше можуть робити додаткові наздоганяючий внесок з $ 1,000.

Це означає, що акції класу А не є опцією, якщо інвестор не створив значний портфель. Акції класу B доступні для всіх інвесторів.

Пайові фонди і фондові торги (ETF), які містять широко диверсифіковані портфелі добре відомих імен з великою капіталізацією, часто рекомендуються як основні холдинги пенсійного портфеля. Купівля акцій Berkshire Hathaway схожа на купівлю акцій пайового фонду з великою капіталізацією. Таким чином, акції класу B могли б стати ідеальним вкладом у пенсійні портфелі.

Bottom Line

Склад портфеля з добре встановлених зрілих підприємств, які можуть успішно працювати в більшості ринкових середовищ, робить Berkshire Hathaway інвестицією, яка підходить для більшості рахунків IRA. Стиль довгострокового інвестування Баффета добре узгоджується з довгостроковим характером рахунків IRA.

молодший інвесторів може використовувати акції як основне довгострокове утримання для зростання портфелів. Пенсіонери, ймовірно, підтримуватимуть нижчий розподіл акцій у своїх портфелях загалом, причому збереження капіталу буде головним міркуванням. Проте акції все ще потрібні в цих портфелях, щоб допомогти випередити інфляцію, і Berkshire Hathaway може бути ідеальним вибором для заповнення цієї частини портфеля.