Інвестори повинні тримати емоції під контролем на цьому нестабільному ринку

Незалежно від того, чи ви новачок у інвестуванні чи працюєте на ринку роками, ви можете відчути, що ви заблукали в морі, шукаючи безпечної гавані.

Інвестори борються зі злиттям ринкових сил, таких як інфляція, підвищення процентних ставок та конфлікт між Росією та Україною. Це складне поєднання макроекономічних факторів, яке поєднується зі світом, який все ще бореться з наслідками пандемії.

Зміни на ринку спонукали багатьох інвесторів шукати портфельні стратегії, як орієнтуватися на цьому ринку. Хоча ніхто не може точно передбачити, що станеться далі, є стратегії, які інвестори можуть розглянути, щоб допомогти керувати своїми портфелями через цю нестабільність.

Відправною точкою для кожного інвестора має бути вилучення емоцій від інвестування. Головне, звичайно, уникати прийняття нераціональних рішень щодо інвестування.

Нестабільність ринку, особливо коли це призводить до зниження цін на активи, може зробити інвесторів дуже емоційними. Нещодавні дискусії про можливість рецесії викликають у багатьох інвесторів переконливі відчуття 2008 року (велика фінансова криза) та 2020 року (початок пандемії Covid-19).

Страх часто породжує неправильні інвестиційні рішення, тому інвесторам слід спробувати зробити паузу та застосувати більш аналітичний підхід до оцінки своїх інвестиційних рішень. Немає нічого поганого у зміні інвестиційної стратегії або розподілу, якщо вона ґрунтується на фактах, а не на емоціях.

Як частина більш аналітичного підходу до портфеля, інвестори повинні оцінити свої поточні грошові позиції. В ідеалі інвестор повинен мати достатньо ліквідних активів за межами ринку, щоб покрити витрати на життя протягом наступних 12 місяців. Упевненість у тому, що всі поточні витрати на життя покриваються, може допомогти інвесторам не зазнавати такого емоційного та психічного впливу ринкових коливань.

Інвестори також повинні зосередитися на довгостроковій стратегії та не втрачати апетиту до акцій.

Нерідкі випадки, коли інвестори відмовляються від інвестування в акції після важкого періоду на ринку. Однак інвестори не повинні дозволяти поточній волатильності назавжди закривати двері для акцій як інвестиційного розподілу.

Натомість інвесторам варто нагадати собі, що, незважаючи на поганий початок 2022 року, акції все ще залишаються найкращим джерелом подорожчання довгострокових активів. Нинішній ринок дає можливість робити інвестиції сьогодні, які забезпечать прибуток і підвищення цін у майбутньому.    

Інвестиційний портфель також слід ретельно переглянути з огляду на зміни ринкового середовища. Це означає деяку перебалансування.

Ринок зайняв більш оборонну позицію; якісні компанії з сильним балансом і потужністю ціноутворення мають вищу ефективність зараз, а також потенційно в майбутньому. Із зростанням процентних ставок фіксований дохід та грошові інвестиції матимуть низький довгостроковий реальний прибуток.

Інвестування портфеля в компанії, які виплачують дивіденди, — це відмінний спосіб забезпечити грошовий потік, щоб стримувати волатильність ринку. Дивіденди також частіше зустрічаються в сильних, довгоживучих компаніях, які можуть діяти як відносно безпечні порти на бурхливому ринку. Інвестори також повинні переосмислити, які сектори можуть отримати вигоду від поточного середовища.

Наприклад, можна стверджувати, що фінансові показники отримають вигоду від підвищення процентних ставок або що акції медичних закладів будуть захищені від інфляції та побоювань відсоткових ставок, оскільки попит на їхню продукцію залишається стабільним.

Нарешті, інвестори не повинні забувати, що є цінність отримання податкових втрат від слабких компаній. Ці збитки можуть бути використані для компенсації прибутків від інших інвестицій та забезпечення необхідних грошових коштів для умовного перерозподілу портфеля. 

Звісно, ​​останні кілька місяців були складними для кожного інвестора.

Найкраще, що можна зробити, це зосередитися на своїй портфельній стратегії та шукати довгострокові можливості на ринку. Перефокусування та перегляд портфеля є важливою частиною успішного інвестиційного процесу.