Інфляція зафіксувала найбільше падіння за майже 3 роки

Ключові винесення

• У грудні інфляція знизилася, а загальний індекс споживчих цін (ІСЦ) за місяць впав на 0.1%.
• Це найбільше зниження з квітня 2020 року, завдяки чому річний рівень інфляції склав 6.5% проти 7.1% минулого місяця.
• Найбільшим рушієм зниження стало зниження цін на пальне та бензин, які впали на двозначні цифри. Але це не всі хороші новини. Яйця подорожчали на 11.1%.

Щомісяця половина країни, затамувавши подих, чекає, якою буде остання цифра інфляції. Добре, це може бути невеликим перебільшенням, але все ж, який час бути живим. Хто б міг подумати, що звичайну людину так зацікавить подорожчання сої та покриття для підлоги.

Але ми тут.

І хоча ми звикли бачити слова «високий за весь час» повторювані знову і знову з кожним оголошенням про інфляцію, схоже, що кістки доміно нарешті почали падати.

Бо цього місяця ціни впали. Так, фактично вниз. Справа не в тому, що вони зросли менше, ніж у грудні минулого року, тобто річний показник нижчий. Середні ціни на речі фактично нижчі, ніж були в листопаді.

Перш ніж забігати наперед, ми говоримо про зниження на 0.1%. Тож, мабуть, не час відкривати шампанське та замовляти головне ребро, але, тим не менш, це прогрес.

Завантажте Q.ai сьогодні для доступу до інвестиційних стратегій на основі ШІ.

У грудні інфляція впала на 0.1%.

Загальний рівень інфляції впав на 0.1% у грудні, тобто річний рівень знизився до 6.5%. Це все ще високо, але зараз ми бачимо певні зміни в річному загальному показнику, який минулого місяця все ще становив 7.1%.

Одним із найбільших чинників падіння стало значне падіння вартості бензину (-9.4%) та інших мазутів (-11.9%). Це означає суттєве зниження цін на АЗС для водіїв, що стане полегшенням, яке обов’язково допоможе домогосподарствам.

Було багато інших сфер, де також спостерігалося значне скорочення. Як завжди у випадку з цифрами інфляції, пункти досить випадкові. Бекон подешевшав на 2.9%, свіжі фрукти подешевшали на 1.9%, чоловіча білизна та купальники подешевшали на 1.4%, а жіночі сукні подешевшали на 2.4%.

Гардероби були справжніми переможцями в грудні: чоловіче взуття також подешевшало на 2.4%, жіноче взуття подешевшало на 0.6%, як і жіноча білизна (-0.7%) і годинники (-0.1%).

Вживані автомобілі та вантажівки подешевшали далі (-2.5%), що є хорошою новиною для тих, хто шукає нові колеса, але не чудовою новиною для компаній як Карвана. Автозапчастини та обладнання, крім шин, подешевшали на 1.2%.

Ціни на безрецептурні ліки впали на 0.4%, аудіообладнання подешевшало на 2.4%, медичне страхування впало на дивовижні 3.4%, оренда автомобілів і вантажівок впала на 1.6%, а плата за бухгалтерський облік знизилася на 3.5%.

Ви розумієте, багато речей стало дешевше. Але не все.

Хоча загальні ціни знизилися, багато товарів продовжували дорожчати протягом грудня. Деякими помітними викидами були яйця, які подорожчали на 11.1%, що означає, що загалом ваш сніданок з яйцями та беконом коштуватиме вам дорожче.

Думаєте про солодкий варіант для початку дня? Ну, солодкі булочки, кавові тістечка та пончики також подорожчали на 2.6%. Помідори подорожчали на 3.4%, салат подорожчав на 4%, сушені боби та горох подорожчали на 3.2%, масло подорожчало на 3.3%.

Загалом, вам поки що не слід очікувати істотних змін у вашому щотижневому продуктовому магазині, але це прогрес.

Базовий ІСЦ, який виключає нестабільні харчові та енергетичні сектори, зріс на 0.3%, що відповідало очікуванням. За його словами, річний показник становить 5.7%, що нижче 6%, зафіксованих минулого місяця.

Як відреагували ринки?

Вони проігнорували це, майже. Це не дуже дивно, враховуючи, що цифри цього місяця в основному повністю відповідали прогнозам аналітиків. Індекс S&P 500 майже не змінювався під час відкриття торгів, а дохідність казначейських облігацій дещо знизилася.

Тепер інформація з ринків облігацій свідчить про те, що ФРС планує підвищити процентну ставку на 0.25 відсоткового пункту на наступному засіданні 1 лютого. Це знаменує швидке зниження їх рекордного зростання, коли ставки підвищувалися на 0.75 відсоткових пунктів чотири рази поспіль минулого року.

На останньому засіданні в грудні це було дещо пом'якшено підвищенням на 0.5 відсоткового пункту.

ФРС чітко дала зрозуміти, що вони зроблять усе можливе, щоб знизити інфляцію до цільового рівня в 2-3%, але голова Джером Пауелл заявив, що вони сподіваються, що зможуть зробити це без зусиль. посадки для госп.

Як інвесторам впоратися з поточною високою інфляцією?

Тенденція має правильний напрямок, але навряд чи деякий час інфляція повернеться до цільового діапазону. Існує кілька різних класів активів, на які інвестори можуть звернути увагу, щоб забезпечити їм певний захист від інфляції. Деякі приклади:

Казначейські цінні папери, захищені від інфляції

TIPS, або казначейські цінні папери, захищені від інфляції, є типом облігацій, випущених урядом США. Вони схожі на інші облігації, але мають додаткову функцію для захисту ваших інвестицій від інфляції.

Коли ви інвестуєте в TIPS, вартість вашої облігації зростатиме разом із інфляцією. Таким чином, навіть якщо ви купили облігацію за певну суму грошей, до моменту її погашення вона буде коштувати більше з точки зору купівельної спроможності.

Відсоткові виплати за TIPS також збільшуються, щоб не відставати від інфляції. Це означає, що вартість ваших інвестицій не зменшиться так сильно, як зі звичайними облігаціями.

Золото та дорогоцінні метали

Дорогоцінні метали вважалися захистом від інфляції та джерелом багатства протягом буквально тисячоліть. Навіть сьогодні золото, зокрема, розглядається як актив «надійної гавані», і часто добре працює під час економічної кризи.

У наші дні інвестиції в золото зазвичай здійснюються за допомогою ETF і фондових фондів, що базуються на сировинних товарах, але деякі золоті жуки все ще тримають інвестиції в золото по-старому.

Нерухомість

Нерухомість є ще одним активом, який традиційно вважався надійним захистом від інфляції. Дохід від орендних платежів, як правило, зростатиме відповідно до рівня інфляції та може перевищувати рівень інфляції протягом певних періодів часу.

Крім того, капітальна вартість нерухомості може перевищувати рівень інфляції в довгостроковій перспективі. Оскільки власність більш неліквідна, ніж інші активи, такі як акції, панічні продажі та значні коливання вартості менш поширені.

Це не означає, що їх не відбувається, як ми бачили в 2008 році.

Commodities

Товари - це такі товари, як нафта, пшениця, вовна, бавовна та мідь. Це сировина, яку ми використовуємо для створення товарів і продуктів, які ми споживаємо і використовуємо щодня. Вони можуть бути справді гарним захистом від інфляції, оскільки зміна цін на товари часто є причиною інфляції в першу чергу!

Можливо, вам не захочеться тримати під рукою отару овець чи поле пшениці, але сьогодні існує безліч інструментів інвестування, які дозволяють спекулювати товарними активами, не потребуючи доставки 4,000 барелів сирої нафти.

Як інвестувати в активи, захищені від інфляції

Якщо ви не хочете самостійно складати портфель, захищений від інфляції, ми допоможемо вам. У Q.ai ми використовуємо потужність штучного інтелекту, щоб підтримувати зростання ваших активів разом із цінами за допомогою наших Комплект захисту від інфляції.

Цей набір інвестує в поєднання TIPS, дорогоцінних металів і кошика товарів. Щотижня наш штучний інтелект прогнозує ефективність цих різних активів з урахуванням ризику, а потім автоматично балансує портфель відповідно до прогнозів.

Хочете зосередитися лише на дорогоцінних металах? наш Комплект дорогоцінних металів використовує штучний інтелект таким же чином, але націлює свою стратегію на ETF на основі металів, які інвестують у різні блискучі речі, включаючи золото, срібло, платину та паладій.

Завантажте Q.ai сьогодні для доступу до інвестиційних стратегій на основі ШІ.