Денний трейдинг може бути повноцінною та прибутковою кар’єрою. Якщо ви знаєте, що робите, ви можете зробити серйозні зміни. Але з кожним фінансовим успіхом приходить улюблений наслідок кожного: податки. Отже, як денним трейдерам уникнути податків або принаймні зменшити їх? Є кілька різних методів, якими ви можете скористатися, якщо ви займаєтеся денною торгівлею, щоб зменшити загальний податковий рахунок.
Якщо ви не хочете залишати речі напризволяще або просто не хочете турбуватися про свої податкові зобов’язання, подумайте про те, щоб найняти фінансовий радник хто може керувати цим за вас.
Що таке податок на приріст капіталу?
Якщо ви успішний трейдер, вам доведеться платити за свій заробіток. Будь-який прибуток, який ви отримуєте від продажу інвестицій, може залежати від так званого податок на приріст капіталу. Отже, якщо ви купуєте акцію за 20 доларів і продаєте її за 25 доларів, ви маєте 5 доларів приросту капіталу, який оподатковуватиметься.
Приріст капіталу оподатковується за різними ставками залежно від того, як довго ви утримували інвестицію, також відому як короткострокові та довгострокові ставки. Якщо ви купуєте актив і продаєте його протягом року з моменту придбання та отримання прибутку, вас оподатковують за короткостроковою ставкою. По суті, прибуток додається до вашого річного доходу та оподатковується за тією ж ставкою, що й ваш дохід. Залежно від вашого податкова дужка, короткостроковий приріст капіталу оподатковується за ставкою 10% – 37%.
Довгостроковий приріст капіталу – це прибуток, який ви отримали після продажу інвестицій, які утримували більше року. Вони оподатковуються за нижчою ставкою від 0% до 20% залежно від вашого доходу. Тепер, коли ми визначили податок на приріст капіталу, ми можемо розібратися, що означає бути трейдером, щоб ви могли повністю скористатися перевагами системи IRS.
Що означає бути трейдером
Деякі люди можуть вважати себе денні торговці але вони можуть не кваліфікуватися як одне ціле за правилами IRS. Щоб вважатися трейдером IRS, ви повинні відповідати трьом критеріям:
Шукайте прибуток у щоденних ринкових рухах за рахунок цінних паперів, а не за рахунок дивідендів, відсотків чи приросту капіталу.
Займіться значною діяльністю.
Продовжуйте активність і регулярність.
Інвестування «Купи й тримай». не вважається торгівлею в IRS. Трейдери повинні бути активними, здійснювати кілька операцій на день і зазвичай тримати цінні папери протягом коротшого періоду. Податковий статус «торговця» вимагає багато праці, а також багато грошей. IRS очікує, що ви будете здійснювати операції, а також мати значні кошти для торгівлі.
Ринковий метод
Перший спосіб уникнення податків для денних трейдерів — використання методу оцінки за ринковою ціною. Цей метод використовує можливість денних трейдерів компенсувати приріст капіталу втрати капіталу. Інвестори можуть отримати податкову знижку для будь-яких інвестицій, на які вони втратили гроші, і використовувати це, щоб уникнути або зменшити податок на приріст капіталу. Зазвичай ви можете відрахувати лише до 3,000 доларів США на збитки. Але ринковий метод дозволяє трейдерам відраховувати більше.
Якщо ви відповідаєте наведеним вище критеріям для трейдера, ви можете подати заявку на вибори, щоб оцінити свою ринкову ціну цінні папери або товари. Це дає вам змогу вирахувати збитки на суму понад 3,000 доларів США та дає змогу порівнювати вартість цінного паперу з новою ринковою вартістю на початку кожного року. По суті, це скидає будь-які прибутки чи збитки до 0 доларів США. Мінус полягає в тому, що ви не зможете перенести збитки на наступний рік. Однак переваг цього методу набагато більше, ніж недоліків.
Використовуйте звільнення від прання та продажу
Багато інвесторів продають втрачені активи, щоб компенсувати прибутки. Через це IRS не дозволяє багатьом інвесторам продавати інвестиції зі збитком, а потім купувати той самий актив протягом 30 днів після продажу.
Однак, якщо ви використовуєте оцінку за ринковою ціною, це правило не поширюється на вас. Ви можете компенсувати свої прибутки шляхом продажу активів, незалежно від того, чи ви щойно їх придбали. Дейтрейдери можуть використовувати це на свою користь. Наприклад, якщо вони припускають, що акції компанії впадуть після квартального звіту надходження виклику за кілька днів вони можуть купити акції та продати їх, коли вони падають, зараховуючи збиток як списання податку. Звичайно, це пов’язано з ризиком.
Відніміть комерційні витрати
Останній спосіб зменшити податки - скористатися тим фактом, що вони ведуть бізнес. Це означає, що вони зменшують свій загальний податковий рахунок, вираховуючи кваліфіковані бізнес-витрати зі своїх річних податків. Такі речі, як інтернет-послуги, комп’ютер, а також будь-яке програмне забезпечення чи торговельні послуги, можливо, все можна вирахувати. Якщо у вас є призначений домашній офіс, ви також можете відняти частину своєї іпотеки. Ви можете співпрацювати з фінансовим консультантом, який має досвід роботи з бізнесом, щоб дізнатися більше про те, як це може працювати у вашій ситуації.
Bottom Line
Активні денні трейдери можуть уникнути податків кількома різними способами. Скориставшись системою відрахувань IRS, ви можете зменшити свій податковий тягар. Якщо ви подасте заявку на ринкову оцінку, ви можете зафіксувати збитки понад 3,000 доларів США, щорічно скидати свої прибутки та збитки та звільнятися від правила промивання. Поряд з цим нішу податкові відрахування, ви можете подати заявку на податкові відрахування, пов’язані з бізнесом, як-от вартість інвестиційного програмного забезпечення або ваш рахунок за Інтернет. Якщо підсумувати, денні трейдери можуть уникнути або принаймні зменшити суму податку на приріст капіталу, яку їм доведеться сплатити.
Поради щодо податкового планування
Не знаєте, як витрати або податки на домашній бізнес можуть вплинути на ваш прибуток? Ви можете поговорити з фінансовим консультантом, який допоможе вам створити правильний план для всіх ваших фінансів і заощадити на податках або втрачених можливостях. Знайти відповідного фінансового консультанта, який відповідає вашим потребам, неважко. Безкоштовний інструмент SmartAsset поєднує з вами до трьох фінансових радників, які обслуговують ваш регіон, і ви можете безкоштовно взяти участь у співбесіді з вашим радником, щоб вирішити, який з них підходить саме вам. Якщо ви готові знайти радника, який допоможе вам досягти ваших фінансових цілей, починай зараз.
Оскільки короткостроковий приріст капіталу оподатковується за тією ж ставкою, що й ваш дохід, один із способів оцінити суму, яку вам потрібно буде сплатити, — розрахувати федеральний податок на прибуток. SmartAsset калькулятор федерального податку на прибуток є безкоштовним і простим у використанні.
Фото: ©iStock.com/dima_sideInikov, ©iStock.com/Antonio_Diaz, ©iStock.com/ArLawKa AungTun
Повідомлення Як денні трейдери можуть зменшити податки вперше з'явився на Блог SmartAsset.
Джерело: https://finance.yahoo.com/news/day-traders-reduce-taxes-130013029.html